Gate quản lý tài sản cá nhân: Tái cấu trúc bản đồ tài sản cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao trong thời đại tài sản kỹ thuật số

Trong lĩnh vực TradFi, quản lý tài sản cá nhân thường được hiểu là dịch vụ và kế hoạch tài chính toàn diện dành riêng cho cá nhân và gia đình có giá trị tài sản cao. Theo định nghĩa của Hiệp hội CFA, quản lý tài sản cá nhân kết hợp giữa lập kế hoạch tài chính và quản lý đầu tư, nhằm giúp nhà đầu tư, đặc biệt là những người có giá trị tài sản cao, quản lý tài sản của họ.

Sự trưởng thành của thị trường tài sản kỹ thuật số đang thúc đẩy nhu cầu của các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao chuyển từ các hoạt động giao dịch đơn giản sang quản lý tài sản dài hạn chuyên nghiệp và hệ thống hơn. Dữ liệu thị trường cho thấy, hơn 38% cá nhân có giá trị tài sản ròng cao đã cấu trúc tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư của họ.

01 Sự tiến hóa của quản lý tài sản

Quản lý tài sản cá nhân hiện đại bắt nguồn từ dịch vụ ngân hàng tư nhân ở Thụy Sĩ vào thế kỷ 16, đến nay đã phát triển thành hình thức dịch vụ tài chính tổng hợp tập trung vào khách hàng có giá trị tài sản ròng cao. Quản lý tài sản truyền thống chủ yếu tập trung vào việc tăng trưởng ổn định của tài sản và phòng ngừa rủi ro.

Trong hệ thống tài chính truyền thống, sự khác biệt cốt lõi giữa ngân hàng tư nhân và các tổ chức quản lý tài sản khác nằm ở mức độ cá nhân hóa. Ngân hàng tư nhân thường cung cấp dịch vụ tùy chỉnh hơn, đối tượng phục vụ chủ yếu là những cá nhân siêu giàu, văn phòng gia đình và các công ty.

Dịch vụ của các tổ chức quản lý tài sản thường bao gồm nhiều lĩnh vực như lập kế hoạch đầu tư, quản lý tiền mặt, cho vay và lập kế hoạch tài sản. Những tổ chức này giúp khách hàng xây dựng kế hoạch đầu tư dài hạn, cung cấp các dự án đầu tư cụ thể và thiết kế các giải pháp bảo vệ tài sản và thừa kế.

02 Kỷ nguyên mới của quản lý tài sản tiền điện tử

Khi tài sản kỹ thuật số dần trở thành loại tài sản chủ đạo toàn cầu, quản lý tài sản tiền điện tử chuyên nghiệp đã trở thành điều cần thiết cho các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao, chứ không chỉ là một lựa chọn.

Sự trưởng thành của thị trường crypto đã khiến trọng tâm của quản lý tài sản chuyển từ “thu lợi” sang “bảo toàn và chuyển giao”. Nhóm người có giá trị tài sản cao không còn hài lòng với những giao dịch mua bán đơn giản, mà thay vào đó, họ chú trọng hơn đến việc phân bổ dài hạn, kiểm soát rủi ro và chiến lược gia tăng giá trị.

Sự tăng trưởng của độ trưởng thành của thị trường thúc đẩy sự chuyên môn hóa trong chiến lược đầu tư, dịch vụ cấp tổ chức trở thành nhu cầu thiết yếu. Quản lý tài sản tư nhân trong lĩnh vực tiền điện tử đang trở thành tâm điểm mới cho nhóm người có giá trị tài sản cao và nhà đầu tư tổ chức. Xu hướng này đang thể hiện những đặc điểm khác nhau trên toàn cầu.

Thị trường châu Á đã trở thành khu vực phát triển nhanh nhất, trong khi thị trường châu Âu và Mỹ lại chủ yếu được dẫn dắt bởi tính chuyên môn hóa và tổ chức.

03 Các yếu tố cốt lõi của quản lý tài sản tiền điện tử

Trong lĩnh vực quản lý tài sản tiền điện tử, tính tuân thủ, tính chuyên nghiệp và tính thông minh đã trở thành ba xu hướng cốt lõi trong sự phát triển của ngành.

Các cơ quan quản lý ở các quốc gia đang dần thiết lập khung quản lý tài sản số, cho phép dịch vụ giám sát và tư vấn đầu tư tuân thủ quy định. Ngày càng nhiều ngân hàng tư nhân và văn phòng gia đình bắt đầu hợp tác với các nền tảng giao dịch có giấy phép để triển khai các giải pháp quản lý tài sản tiền điện tử tuân thủ.

Dịch vụ chuyên nghiệp đang được triển khai nhanh chóng, các cố vấn tài sản truyền thống bắt đầu tích hợp phân tích dữ liệu trên chuỗi và công cụ đánh giá rủi ro. Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo và chiến lược thuật toán đang thâm nhập sâu vào lĩnh vực quản lý tài sản tiền điện tử.

Bằng cách sử dụng mô hình học máy, hệ thống có thể tự động nhận diện tâm lý thị trường, xu hướng biến động và cơ hội chênh lệch giá, từ đó thực hiện phân bổ tài sản cá nhân hóa.

04 Dịch vụ quản lý tài sản cá nhân khác biệt của Gate

Dịch vụ quản lý tài sản riêng của Gate (Gate Private Wealth Management) đã chính thức ra mắt, được thiết kế riêng cho các khách hàng siêu giàu và các nhà đầu tư tổ chức.

Trong việc phân bổ tài sản, Gate cung cấp các danh mục tài sản đa chiều bao gồm Bitcoin, Ethereum, stablecoin, các dự án DeFi, NFT, quỹ Web3, dựa trên sở thích rủi ro, chu kỳ đầu tư và mục tiêu lợi nhuận của khách hàng.

Quản lý tài sản cá nhân của Gate trang bị cho mỗi khách hàng một cố vấn quản lý tài sản riêng biệt, bao gồm các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm và đội ngũ nghiên cứu blockchain, cung cấp hỗ trợ sâu sắc một đối một.

An toàn luôn là nền tảng của quản lý tài sản. Gate đã giới thiệu nhiều mô hình kiểm soát rủi ro và giám sát dữ liệu trên chuỗi, đảm bảo sự vận hành ổn định của danh mục đầu tư.

Cấu trúc an ninh của nó bao gồm công nghệ ký nhiều chữ ký và MPC (tính toán đa bên), lưu ký ví lạnh cấp tổ chức, cơ chế minh bạch có thể xác minh trên chuỗi, cũng như hệ thống bảo hiểm hợp tác với nhiều tổ chức bảo hiểm quốc tế.

05 Tương lai quản lý tài sản được thúc đẩy bởi công nghệ

Trong năm năm tới, ngành quản lý tài sản tư nhân tiền điện tử toàn cầu sẽ chuyển từ “quản lý tài sản” sang “quản lý mạng giá trị”.

Sự chuyển đổi này có nghĩa là quản lý tài sản sẽ trở nên phi trung gian hơn, người dùng có thể trực tiếp nắm giữ và kiểm soát tài sản; các tổ chức DAO và cơ chế quản trị trên chuỗi sẽ trở thành phương thức mới để quản lý và phân phối tài sản.

Gate dự kiến sẽ đưa công nghệ phân tích dữ liệu chuỗi và AI vào hệ thống quản lý tài sản, ra mắt động cơ phân bổ tài sản thông minh. Thông qua việc phân tích thuật toán các biến động thị trường và các chỉ số trên chuỗi, tối ưu hóa danh mục tài sản của khách hàng theo thời gian thực.

Gate đang khám phá mô hình ngân hàng tư nhân phi tập trung (dPrivate Bank), có thể cho phép khách hàng quản lý tài sản của mình trực tiếp thông qua hợp đồng thông minh, đạt được hình thức tài chính tương lai “lưu ký an toàn + lợi nhuận tự động + minh bạch có thể xác minh”.

06 Làm thế nào để tham gia quản lý tài sản cá nhân trong crypto

Dịch vụ quản lý tài sản tư nhân của Gate có cơ chế chấp nhận khách hàng nghiêm ngặt, chủ yếu hướng đến các nhà đầu tư cá nhân có giá trị tài sản cao, các nhà đầu tư tổ chức, văn phòng gia đình cũng như các doanh nhân mới nổi và những người tinh hoa Web3.

Hiện tại, dịch vụ quản lý tài sản cá nhân của Gate đã mở cổng đăng ký cho khách hàng có giá trị tài sản cao. Các nhà đầu tư đủ điều kiện quan tâm có thể truy cập trang dành riêng cho dịch vụ quản lý tài sản cá nhân của Gate để biết thêm thông tin và tư vấn.

Cần lưu ý rằng, do dịch vụ có cơ chế tiếp cận nghiêm ngặt, khách hàng tiềm năng cần phải trải qua quá trình kiểm tra đủ điều kiện để có thể sử dụng dịch vụ đặc quyền này. Cơ chế tiếp cận thận trọng này đảm bảo chất lượng dịch vụ và sự phù hợp của khách hàng.

Đối với những khách hàng đủ điều kiện, Gate cung cấp các dịch vụ cao cấp bao gồm tư vấn thuế, ủy thác gia đình, phân bổ tài sản xuyên biên giới. Khách hàng VIP còn có thể nhận được lời mời tham gia sự kiện độc quyền, chỗ ngồi tại diễn đàn tài sản toàn cầu và các dịch vụ gia tăng như tư vấn đầu tư xuyên biên giới.

Triển vọng tương lai

Tầng trên cùng của khách sạn Marina Bay Sands ở Singapore, một người phụ trách văn phòng gia đình vừa kết thúc cuộc họp video với đội ngũ quản lý tài sản Gate. Màn hình của anh ấy hiển thị bảng điều khiển danh mục tài sản số đa chuỗi được cập nhật theo thời gian thực, bao gồm từ vị thế cốt lõi Bitcoin đến cấu hình đa dạng của các giao thức DeFi mới nổi.

Trong khi đó, tại Zurich, Thụy Sĩ, một khách hàng của ngân hàng tư nhân truyền thống đang xem xét việc phân bổ 15% tài sản lưu động của mình vào tài sản kỹ thuật số, anh vừa nhận được giải pháp tối ưu hóa thuế xuyên biên giới do Gate cung cấp.

Bất kể vị trí địa lý, các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao đều đang phải đối mặt với cùng một câu hỏi: Làm thế nào để đảm bảo an toàn, gia tăng và truyền thừa tài sản trong thế giới Web3 mở, minh bạch và thông minh.