Nhiều người tò mò về sự khác biệt giữa nhà giao dịch chuyên nghiệp và nhà đầu tư nhỏ lẻ. Thật lòng mà nói, sự khác biệt không quá phức tạp, cốt lõi nằm ở một chữ — kiểm soát.

Thị trường này, chu kỳ tăng giảm là chuyện bình thường. Những tháng thuận lợi liên tiếp kiếm tiền, gặp thời kỳ xấu thì liên tục thua lỗ 1-2 tháng cũng là chuyện thường ngày. Về điểm này, thực ra mọi người chẳng có gì khác biệt.

Điểm khác biệt chính nằm ở cách đối phó với thua lỗ. Có một người bạn nhỏ lẻ, vốn 1000U, trong tháng thuận lợi kiếm được 5000U, nhưng khi thị trường xấu đến, toàn bộ 5000U đó đều bị mất hết và còn nợ lại. Khi có kỹ năng, kiếm tiền dễ dàng; khi kỹ năng mất hiệu lực, cũng chính là lúc kỹ năng đó không còn tác dụng — đơn giản vậy thôi.

Nhà giao dịch chuyên nghiệp thì khác. Cũng bắt đầu với 1000U, lợi nhuận trong thị trường thuận lợi có thể là 2000-3000U, nhưng trong thị trường xấu thì có công thức bảo vệ. Ví dụ, quy định mỗi lệnh không được thua quá 2% vốn, dù liên tiếp thua 10 lệnh, tổng thiệt hại cũng chỉ khoảng 20%, tài khoản vẫn còn 800U. Điều này có nghĩa là tháng sau phải kiếm lại hơn 20% để hòa vốn, nhưng ít nhất không bị mất sạch trong một lần.

Làm thế nào để đánh giá trình độ của một nhà giao dịch? Rất đơn giản — trong hơn 3 tháng liên tiếp, mức rút lui tối đa không quá 20%, và tài khoản vẫn duy trì lợi nhuận, thì chứng tỏ người đó đã nắm được nhịp giao dịch ổn định.

Đây chính là ranh giới phân chia giữa nhà đầu tư nhỏ lẻ và chuyên nghiệp, không phải ai có khả năng kiếm tiền giỏi hơn, mà là ai có thể sống lâu hơn. Nhà đầu tư nhỏ lẻ không chịu nổi vài tháng thua lỗ, vốn sẽ bị mất sạch. Nhà giao dịch chuyên nghiệp dựa vào hệ thống kiểm soát rủi ro, kiên trì chờ đợi thị trường tiếp theo để tiếp tục kiếm lợi.

Trong giới thường nói — 3 năm học kỹ thuật, 10 năm học kiểm soát rủi ro. Chỉ có kỹ thuật thuần túy có thể đổi lấy lợi nhuận ngắn hạn, gặp phải thị trường ngược chiều là có thể phá sản trong phút chốc. Thực sự kiếm tiền đòi hỏi kỹ năng, quản lý vốn, hệ thống kiểm soát rủi ro, kiểm soát tâm lý đều phải hoàn thiện, thiếu một thứ cũng dễ gây tai họa. Đó chính là lý do tại sao có người trông có vẻ kỹ thuật rất giỏi, cuối cùng vẫn bị thị trường thu hoạch.