Thường xuyên có người hỏi tôi, nên giữ bao nhiêu coin mới gọi là phân bổ hợp lý? Thật lòng mà nói, quản lý vị thế không hề là một bài toán toán học — đó là nghệ thuật quản lý rủi ro.

Những người mới thường gặp phải cái bẫy là, tiền không nhiều mà lại mua quá nhiều. Tài khoản chưa tới 100.000, nhất quyết phân chia thành hàng chục coin, kết quả là không nhớ nổi tên dự án, một khi giá giảm là hoảng loạn cắt lỗ. Tôi đã thấy quá nhiều những vụ như vậy.

Vậy làm sao để giải quyết? Tôi sẽ phân chia dựa theo quy mô vốn.

**Bắt đầu từ 10 vạn: ít mà chất, đừng chơi tất tay**

Đây là giai đoạn thử sai, mục tiêu không phải là làm giàu nhanh, mà là học cách hiểu biến động và kiểm soát tâm lý.

Lời khuyên của tôi là chọn lọc 3 coin. Ví dụ, BTC làm nền tảng (ổn định), ETH làm nền móng hệ sinh thái, rồi thêm một hướng tiềm năng, có thể là lĩnh vực AI hoặc DePIN. Mỗi vị thế khoảng 30%, phần còn lại 10% giữ tiền mặt để phòng khi giảm mạnh có thể bổ sung thêm.

Nhiều người cho rằng như vậy quá ít. Nhưng bạn nghĩ xem, lợi thế của tài khoản nhỏ là linh hoạt. Một coin tăng gấp đôi, ảnh hưởng rõ rệt đến toàn bộ tài khoản. Nếu phân tán thành mười mấy coin, tăng 20% có thể chỉ kiếm đủ tiền ăn, còn không đủ thời gian để theo dõi. Điều này là không đáng.

**20 vạn - 50 vạn: phân tầng phòng thủ, có giới hạn và có tấn công**

Sau khi vốn nhân đôi, vấn đề dễ gặp nhất là tâm lý tự mãn. Có người All in vào meme coin hot, có người vẫn chỉ chơi BTC và ETH, cả hai cực đều dễ gặp rủi ro.

Phương pháp an toàn hơn là cấu hình "cốt lõi - vệ tinh".

Vị thế cốt lõi chiếm 60%, vẫn là BTC và ETH, nhưng lúc này có thể thêm 1-2 chain L1 chính thống, như SOL hoặc TON. Loại tài sản này biến động tương đối nhẹ, là trụ đỡ cho tài khoản. Vị thế vệ tinh chiếm 30%, gồm 3-4 loại có rủi ro trung bình, có thể thử nghiệm tăng trưởng. Phần còn lại 10% giữ để linh hoạt.

Cách này vừa có phòng thủ vừa có tấn công, cấu trúc tài khoản sẽ khỏe mạnh hơn.