Những nhà đầu tư Đài Loan nhất định phải xem! Hướng dẫn lựa chọn 7 nhà môi giới chứng khoán Mỹ quốc tế hàng đầu và so sánh phí giao dịch

Đối với nhà đầu tư Đài Loan, có hai con đường để gia nhập thị trường chứng khoán Mỹ: thông qua dịch vụ ủy thác lại của các công ty chứng khoán trong nước, hoặc mở tài khoản trực tiếp tại các nhà môi giới chứng khoán Mỹ quốc tế. Mỗi con đường đều có ưu điểm và nhược điểm riêng, sự khác biệt cốt lõi nằm ở phí giao dịch, tính linh hoạt trong giao dịch và tính thanh khoản của vốn.

Ủy thác lại vs Nhà môi giới quốc tế: cái nào phù hợp với bạn hơn?

Mô hình ủy thác lại là lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư bảo thủ. Bạn ủy thác cho các công ty chứng khoán trong nước (như Jih Sun, E.SUN, Yuanta) thực hiện đặt lệnh tại thị trường nước ngoài, quy trình đơn giản, có nhân viên hỗ trợ riêng, nhưng phí giao dịch cao hơn (khoảng 0.5%), chu kỳ giao dịch cũng dài hơn (mua T+1, bán T+3), không phù hợp với giao dịch thường xuyên. Phương thức này phù hợp nhất với nhà đầu tư có khoản đầu tư lớn, tần suất giao dịch cực thấp.

Mở tài khoản tại nhà môi giới quốc tế thể hiện tính linh hoạt trong giao dịch. Trực tiếp mở tài khoản trên nền tảng của nhà môi giới Mỹ, giao dịch nhanh (T+1), phí thấp (đa số đã miễn phí hoa hồng), thậm chí hỗ trợ vay ký quỹ, bán khống và các công cụ giao dịch nâng cao khác. Nhược điểm là cần tự xử lý đổi tiền, khai thuế và các thủ tục hành chính khác. Đối với nhà đầu tư muốn thao tác ngắn hạn, giao dịch hai chiều hoặc thực hiện các sản phẩm phái sinh, nhà môi giới quốc tế rõ ràng có lợi thế hơn.

7 nhà môi giới quốc tế phổ biến nhất dành cho nhà đầu tư Đài Loan xếp hạng

1. Charles Schwab（嘉信證券）— Tập đoàn thực thể mạnh nhất

Thành lập năm 1971, là nhà môi giới cổ phiếu lớn nhất của Mỹ, quy mô tài sản vượt quá 3.8 nghìn tỷ USD, mã chứng khoán Mỹ SCHW. Sau khi mua lại TD Ameritrade, vốn hóa thị trường tăng lên 575 tỷ USD.

Ưu điểm chính của Charles Schwab là độ chuyên nghiệp và an toàn, được quản lý bởi FINRA, SIPC, cung cấp đầy đủ các sản phẩm như cổ phiếu, ETF, trái phiếu, giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí hoa hồng. Có thẻ VISA độc quyền, chủ thẻ có thể rút tiền mặt ở các máy ATM toàn cầu. Nhược điểm là yêu cầu mở tài khoản cao nhất (cần 25,000 USD), phù hợp với nhà đầu tư có vốn lớn.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: 25,000 USD | Phí giao dịch: 0 | Phí rút tiền: $25

2. Interactive Brokers（盈透證券）— Phù hợp nhất cho nhà giao dịch chuyên nghiệp

Thành lập năm 1978, là nhà môi giới quốc tế hàng đầu toàn cầu, mã chứng khoán Mỹ IBKR（NASDAQ). Giao dịch trung bình hàng ngày gần 2 triệu lệnh, quy mô tài sản khách hàng 2960 tỷ USD, cung cấp dịch vụ giao dịch tại 135 thị trường quốc tế.

Điểm nổi bật của IBKR là công cụ giao dịch mạnh mẽ, cung cấp 60 loại lệnh, mức hoa hồng hàng đầu ngành (0.005 USD mỗi cổ phiếu, tối thiểu 1 USD), phù hợp với nhà giao dịch tần suất cao và tổ chức đầu tư. Đồng thời ra mắt dịch vụ IBKR Lite, cung cấp giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí cho nhà đầu tư phổ thông. Nền tảng đầy đủ chức năng nhưng có đường cong học tập khá dốc, đòi hỏi kinh nghiệm giao dịch nhất định.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: 0 | Phí giao dịch: 0.005 USD/cổ phiếu | Phí rút tiền: $10

3. TD Ameritrade（德美利證券）— Dòng sản phẩm đa dạng nhất

Năm 2019 hợp nhất với Charles Schwab, nhưng nền tảng Thinkorswim vẫn hoạt động độc lập, vẫn là lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà giao dịch. Hơn 24 triệu khách hàng, có thể giao dịch cổ phiếu, ETF, quỹ, hợp đồng tương lai, quyền chọn. Cung cấp hơn 100 quỹ miễn phí hoa hồng, phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, tần suất thấp.

Phần mềm theo dõi thị trường của TD có chức năng mạnh mẽ, công cụ nghiên cứu đầy đủ, hỗ trợ tiếng Trung hoàn chỉnh. Chi phí giao dịch ngắn hạn cao hơn, nhưng chi phí đầu tư quỹ cực thấp. Hiện tại, số tiền tối thiểu để mở tài khoản là 0.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: 0 | Phí giao dịch: cổ phiếu 0, quyền chọn 0.65 USD/quyền | Phí rút tiền: $25

4. Firstrade（第一證券）— Nhà môi giới tiếng Trung phổ biến nhất

Thành lập năm 1985, là nhà môi giới quốc tế đầu tiên cung cấp dịch vụ tiếng Trung cho nhà đầu tư Hoa ngữ. Nền tảng trực tuyến thuần túy, quy trình mở tài khoản nhanh, không giới hạn số dư tối thiểu, giao dịch cổ phiếu, ETF, quyền chọn đều miễn phí hoa hồng.

Firstrade phù hợp với nhà đầu tư mới bắt đầu vào thị trường Mỹ tại Đài Loan, giao diện tiếng Trung đầy đủ, dịch vụ khách hàng đáng tin cậy. Tuy nhiên gần đây đã bỏ dịch vụ khách hàng trực tuyến, chuyển sang hỗ trợ qua email, không phản ứng nhanh trong trường hợp khẩn cấp. Phí rút tiền tương đối cao (35 USD/lần).

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: 0 | Phí giao dịch: cổ phiếu/ETF/quyền chọn miễn phí | Phí rút tiền: $35

5. Fidelity（富達證券）— Lựa chọn hàng đầu cho đầu tư quỹ

Thành lập năm 1946, là tập đoàn dịch vụ tài chính toàn cầu, chủ yếu về quỹ chung và ETF. Là nhà cung cấp kế hoạch nghỉ hưu 401( lớn nhất của Mỹ. Giao dịch cổ phiếu, quỹ không mất phí hoa hồng, hỗ trợ chuyển khoản qua điện chuyển và Paypal.

Nhà đầu tư Đài Loan không thể mở trực tiếp tài khoản cổ phiếu, chỉ có thể mua quỹ nước ngoài qua trang web của Fidelity Đài Loan. Nếu chỉ đầu tư quỹ, các quỹ của Fidelity có nhiều lựa chọn và phí thấp nhất.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: 0 | Phí giao dịch: 0 hoa hồng | Phí rút tiền: ) $10 6. eToro — Nền tảng giao dịch xã hội và sao chép giao dịch sáng tạo

Thành lập năm 2007, là nhà môi giới mạng xã hội đầu tư toàn cầu. Đặc trưng lớn nhất là tích hợp chức năng xã hội, cho phép quan sát quyết định của các nhà đầu tư khác, sao chép giao dịch. Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) cổ phiếu Mỹ, chi phí là chênh lệch giá mua bán (khoảng 0.09%), không hoa hồng.

eToro hỗ trợ tiền điện tử, hàng hóa, ngoại hối và các loại tài sản đa dạng khác, yêu cầu mở tài khoản thấp (50 USD), giao diện tiếng Trung thân thiện. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng sao chép giao dịch có rủi ro cao, thời điểm mua bán thường chậm hơn.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: ###| Phí giao dịch: chênh lệch mua bán 0-0.09% | Phí rút tiền: $50 $5 7. Mitrade — Nền tảng hợp đồng chênh lệch đơn giản nhất

Đăng ký tại Úc năm 2011, chuyên về giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD). Thiết kế nền tảng đơn giản dễ sử dụng, tích hợp biểu đồ Tradingview, lịch kinh tế, chỉ số cảm xúc và các công cụ khác. Có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông, ngoại hối, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử.

Ưu điểm của Mitrade là quy trình giao dịch trực quan, từ mở tài khoản đến đặt lệnh chỉ vài bước, cung cấp tài khoản thử để thử nghiệm chiến lược. Cấu trúc phí rõ ràng (chênh lệch 0.01-0.015%, không hoa hồng), rút tiền hoàn toàn miễn phí. Phù hợp với nhà đầu tư thích trải nghiệm giao dịch đơn giản.

Số tiền tối thiểu để mở tài khoản: ###| Phí giao dịch: chênh lệch 0.01-0.015% | Phí rút tiền: 0

Làm thế nào để nhanh chóng xác định nhà môi giới quốc tế phù hợp với bạn?

Nếu bạn là nhà đầu tư có vốn lớn và tần suất giao dịch thấp: có thể xem xét Charles Schwab hoặc mô hình ủy thác lại, cái trước an toàn hơn, cái sau tiết kiệm công sức đổi tiền.

Nếu bạn theo đuổi chi phí thấp, giao dịch tần suất cao: Interactive Brokers hoặc TD Ameritrade là lựa chọn chuyên nghiệp, nền tảng mạnh mẽ nhưng có đường cong học tập.

Nếu bạn là người mới bắt đầu hoặc sử dụng tiếng Trung: Firstrade hoặc Mitrade thân thiện nhất, mở tài khoản nhanh, phí thấp, hỗ trợ tiếng Trung đầy đủ.

Nếu bạn muốn giao dịch phái sinh hoặc bán khống: Interactive Brokers cung cấp đầy đủ công cụ, eToro và Mitrade cung cấp các hợp đồng chênh lệch CFD.

Ba rủi ro cần cảnh giác khi chọn nhà môi giới quốc tế

Rủi ro an toàn vốn: Ngay cả các nhà môi giới lớn niêm yết trên sàn (như Nasdaq của Charles Schwab) cũng có thể đối mặt với rủi ro về dòng tiền. Tuy nhiên, các nhà môi giới hợp pháp đã qua kiểm duyệt của cơ quan quản lý như FINRA, SIPC, FCA có khả năng rủi ro phá sản vốn rất thấp. Việc kiểm tra xem nhà môi giới có giấy phép của FINRA, SIPC hoặc FCA là chỉ số quan trọng.

Rào cản ngôn ngữ và pháp lý: Nhà đầu tư không quen tiếng Anh hoặc không rõ quy định thuế của nước ngoài dễ bị các tin đồn giả mạo lừa đảo, thậm chí gặp khó khăn khi khai thuế. Nên tham khảo ý kiến của kế toán hoặc chuyên gia thuế.

Khó khăn trong kế thừa tài khoản: Nếu ủy thác lại gặp sự cố, có thể chuyển nhượng cho người thừa kế qua công ty chứng khoán trong nước, còn nhà môi giới quốc tế yêu cầu nhà đầu tư tự xử lý các thủ tục giấy tờ phức tạp, tốn thời gian và công sức.

Tổng thể, nhà môi giới quốc tế nổi bật với phí thấp và tính linh hoạt trong giao dịch, nhưng nhà đầu tư mới nên ưu tiên chọn nền tảng hỗ trợ tiếng Trung, dễ sử dụng, sau đó mới mở rộng sang các công cụ nâng cao khi có kinh nghiệm.