Tiết lộ bí mật giao dịch CFD: những điều bạn cần biết trước khi giao dịch

Nếu bạn đã từng nghĩ đến việc nhân đôi vốn bằng các khoản đầu tư tài chính mà không cần phải là triệu phú, có lẽ bạn đã nghe nói về Hợp đồng chênh lệch. Các công cụ này đã cách mạng hóa cách các nhà giao dịch tiếp cận các thị trường quốc tế, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro mà nhiều người mới bắt đầu chưa biết đến. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích tất cả những gì bạn cần hiểu.

CFD: nhiều hơn một công cụ phái sinh

Khi nói về CFD, chúng ta đề cập đến Contracts For Difference (Hợp đồng chênh lệch), một công cụ tài chính phản ánh hành vi của một tài sản cơ sở mà không làm cho nhà giao dịch trở thành chủ sở hữu của nó. Vậy thực sự nó hoạt động như thế nào?

Hãy tưởng tượng bạn muốn tận dụng biến động giá của Tesla. Thay vì mua cổ phiếu thật (mất hàng nghìn euro), bạn mở một CFD cho phép bạn đặt cược vào sự biến động đó chỉ với một phần vốn. Nếu mua ở 100 $ và bán ở 110 $, bạn lời 10 $ chênh lệch. CFD chính là hợp đồng giúp bạn xác định lợi nhuận hoặc lỗ dựa trên chênh lệch giá đó.

Khác với cổ phiếu thông thường, CFD không biến bạn thành cổ đông hay cho phép bạn bỏ phiếu trong các cuộc họp. Tuy nhiên, bạn vẫn nhận được cổ tức tương đương. Lợi thế thực sự nằm ở khả năng tiếp cận và linh hoạt trong vận hành.

Tại sao nhiều nhà giao dịch chọn CFD?

Sức hút của các công cụ này không phải ngẫu nhiên. CFD cung cấp các đặc điểm mà các tài sản truyền thống không thể cung cấp một cách tự nhiên:

Thứ nhất, quyền tiếp cận dân chủ. Bạn không cần bỏ ra số tiền lớn để vào các thị trường tưởng chừng như bị cấm đoán. Giao dịch có đòn bẩy mở ra cánh cửa đến các vị thế lớn hơn nhiều so với vốn thực của bạn.

Thứ hai, đa dạng hướng đi. Bạn có thể kiếm lời cả khi giá tăng (giao dịch mua dài) hoặc giảm (giao dịch bán khống). Trong thị trường giảm, trong khi người khác mất tiền, bạn có thể kiếm lợi bằng cách đặt cược vào sự giảm giá.

Thứ ba, đa dạng hóa tích hợp. Trong một tài khoản duy nhất, bạn có thể tiếp cận cổ phiếu Mỹ, châu Âu, hàng hóa, cặp tiền Forex, tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum, cùng các chỉ số như S&P 500 hoặc Nasdaq 100. Tất cả trong cùng một mái nhà.

Ngoài ra, thanh khoản rất tốt. Nếu cần đóng vị thế, bạn thường làm trong vòng vài giây.

Các loại CFD bạn cần biết

Có năm loại chính bao phủ hầu hết các nhu cầu đầu cơ:

CFD cổ phiếu: Cánh cửa vào các công ty như Apple, Amazon hoặc Tesla mà không cần trở thành cổ đông. Các cổ phiếu Mỹ chiếm ưu thế, theo sau là châu Âu và châu Á.

CFD hàng hóa: Vàng, bạc, dầu mỏ, cà phê, đậu nành. Hoàn hảo để đa dạng hóa sang các lĩnh vực thực thể.

CFD chỉ số: Phản ánh hành vi của Dax 30, S&P 500 hoặc Nasdaq 100. Lý tưởng nếu bạn muốn đặt cược vào xu hướng chung của thị trường.

CFD tiền tệ: Trọng tâm của Forex. Giao dịch các cặp như EUR/USD hoặc GBP/JPY suốt 24 giờ.

CFD tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum, Cardano và các altcoin mới nổi. Cánh cửa vào sự biến động của thị trường crypto mà không cần giữ chìa khóa.

Các cơ chế chính bạn cần làm chủ

Bid, Ask và spread: hiểu về giá cả

Khi bạn xem biểu đồ của một CFD, luôn thấy hai mức giá cùng lúc. Bid (giá bán) thấp hơn một chút, còn Ask (giá mua) cao hơn một chút. Khoảng cách này gọi là spread, là khoản phí mà nhà môi giới của bạn thu.

Lấy ví dụ của Apple: nếu Bid là 168,13 $ và Ask là 168,45 $, chênh lệch 0,32 $ chính là lợi nhuận của nhà cung cấp trong mỗi giao dịch. Các nhà môi giới thường công khai spread này để đảm bảo minh bạch, nhưng nhớ rằng: trong các thị trường biến động, spread sẽ mở rộng hơn.

Đòn bẩy: vũ khí hai lưỡi

Đòn bẩy cho phép giao dịch với số tiền lớn hơn vốn của bạn. Đòn bẩy 1:5 nghĩa là với 1.000 € bạn có thể kiểm soát các vị thế trị giá 5.000 €. Với 1.000 € và đòn bẩy 1:20, bạn tiếp cận 20.000 €. Với 1:30, là 30.000 €.

Nghe có vẻ hấp dẫn, phải không? Thực tế, nó làm tăng cả lợi nhuận lẫn rủi ro. Mất 50% vốn của bạn cũng dễ như việc kiếm được 50%.

Quy định của ESMA 2018 đã đặt ra giới hạn rõ ràng cho nhà đầu tư nhỏ lẻ:

• Các cặp tiền chính: tối đa 1:30
• Các chỉ số chính: tối đa 1:20
• Hàng hóa: tối đa 1:10
• Cổ phiếu: tối đa 1:5

Nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể tiếp cận đến 1:500, nhưng con đường này đòi hỏi chứng minh kinh nghiệm đáng kể.

Giao dịch bán khống: kiếm lời khi mọi thứ giảm

Một trong những chức năng mạnh mẽ nhất của CFD là bán trước để mua sau. Làm thế nào? Đơn giản, bạn đặt cược vào sự giảm giá của thị trường.

Giả sử bạn có 100 cổ phiếu ABC giá 50 € mỗi cổ. Kết quả kinh doanh quý không khả quan và giá bắt đầu giảm mạnh. Thay vì bán (thực hiện lỗ), bạn mở CFD bán khống cùng giá trị đó. Khi ABC giảm từ 50 € xuống còn 25 €, bạn mất 50% trên cổ phiếu thật, nhưng lại kiếm được 50% trên CFD bán khống. Kết quả ròng: gần như bằng không. Như vậy, bạn bảo vệ danh mục của mình.

Giao dịch bán khống cũng cho phép đầu cơ thuần túy. Nhiều nhà giao dịch chờ đợi chính xác các đợt giảm của thị trường để kiếm lời.

Các chi phí bạn không nên bỏ qua

Ngoài spread, còn có các khoản phí khác:

Lãi vay qua đêm: Nếu giữ vị thế mở sau giờ giao dịch, bạn sẽ trả lãi hàng ngày cho “khoản vay” các giá trị mà CFD của bạn đại diện. Chi phí này là lý do tại sao vòng đời trung bình của một CFD thường ngắn (ngày, không phải tháng), theo phân tích của Financial Times.

Phí giao dịch: Một số nhà môi giới áp dụng phí bổ sung cho việc thực hiện lệnh, đặc biệt với các tài sản nhất định.

Spread mở rộng ngoài giờ giao dịch chính: Ngoài giờ giao dịch của thị trường chính, spread sẽ mở rộng đáng kể.

Từ lý thuyết đến thực hành: mở vị thế đầu tiên của bạn

Quy trình đơn giản hơn bạn nghĩ:

1. Đăng ký tài khoản tại một nhà môi giới có giấy phép (xác minh giấy phép từ các tổ chức uy tín như CIMA, ASIC hoặc FSC).
2. Hoàn tất hồ sơ và xác minh danh tính.
3. Nạp tiền (nhiều nền tảng chấp nhận thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử).
4. Tìm kiếm tài sản bạn muốn giao dịch (ví dụ, Apple).
5. Xem Bid và Ask. Nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng, nhấn “Mua” (Ask). Nếu nghĩ giá sẽ giảm, nhấn “Bán” (Bid).
6. Thiết lập số lượng và đòn bẩy của bạn. Ví dụ, 10 cổ phiếu với đòn bẩy 1:5.
7. Thực hiện lệnh. Vị thế của bạn sẽ xuất hiện trong phần các vị thế đang hoạt động.
8. Theo dõi theo thời gian thực. Đóng khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc khi cần hạn chế thua lỗ.

Các câu hỏi quan trọng trước khi bắt đầu

Giao dịch CFD có an toàn không? Về mặt vận hành, có, miễn là bạn sử dụng các nhà môi giới có giấy phép và uy tín. Về mặt tài chính, rủi ro nếu bạn không tuân thủ kế hoạch quản lý rủi ro của mình.

Tôi có thể kiếm bao nhiêu? Lợi nhuận tiềm năng dễ dàng vượt qua hai chữ số phần trăm. Tất cả phụ thuộc vào chiến lược và khả năng chịu rủi ro của bạn.

CFD hay cổ phiếu thật? CFD mang lại sự linh hoạt (bán khống, đòn bẩy), khả năng tiếp cận (vốn ban đầu ít hơn) và hiệu quả đa dạng hóa danh mục (đa dạng với ít vốn). Cổ phiếu thật giúp bạn trở thành chủ sở hữu và có quyền lợi doanh nghiệp.

Thời gian giao dịch là khi nào? Thường phù hợp với thời gian hoạt động của tài sản cơ sở. Tesla mở cửa trong phiên giao dịch Bắc Mỹ. EUR/USD hoạt động 24 giờ. Một số nhà môi giới cung cấp giờ mở rộng.

Kết luận: công cụ mạnh mẽ đòi hỏi kỷ luật

Hợp đồng chênh lệch là các công cụ năng động, dễ tiếp cận và mang lại lợi nhuận sâu sắc khi sử dụng đúng cách. Chìa khóa nằm ở việc hiểu rõ từng cơ chế, tôn trọng rủi ro và chọn nền tảng có giấy phép. Không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp điều kiện như nhau: spread hẹp hơn, phí thấp hơn, dịch vụ khách hàng tốt hơn tạo nên sự khác biệt giữa các giao dịch sinh lợi và thất bại.

Giao dịch CFD không phải là trò chơi đặt cược. Đó là kỹ năng học hỏi, thực hành (nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo miễn phí với tiền ảo) và hoàn thiện. Trước khi mạo hiểm vốn thật, hãy dành thời gian để hiểu Bid/Ask, đòn bẩy và giao dịch bán khống. Sau đó, với kỷ luật, bạn có thể nằm trong số những người tận dụng các công cụ này để tạo ra sự giàu có bền vững.