Korbit đối mặt với khoản phạt 2,73 tỷ KRW khi Hàn Quốc tăng cường chiến dịch chống rửa tiền

Cục Phân tích Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã áp dụng các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc đối với sàn giao dịch tiền điện tử Korbit sau một cuộc kiểm tra tuân thủ phát hiện hàng nghìn vi phạm về chống rửa tiền (AML). Hành động thực thi này báo hiệu áp lực quy định ngày càng gia tăng đối với các nền tảng tài sản ảo nhằm siết chặt hệ thống Nhận diện Khách hàng (KYC) và giám sát giao dịch.

Phạm vi các lỗi tuân thủ

Cuộc điều tra của FIU, tiến hành từ ngày 16-29 tháng 10 năm 2024, đã ghi nhận khoảng 22.000 trường hợp Korbit không thực hiện đúng các quy trình xác minh khách hàng bắt buộc. Các vi phạm rơi vào nhiều loại khác nhau, cho thấy các lỗ hổng kiểm soát hệ thống một cách có hệ thống.

Vấn đề phổ biến nhất liên quan đến quy trình xác định danh tính khách hàng chưa đầy đủ. Khoảng 12.800 trường hợp cho thấy khách hàng cung cấp tài liệu không rõ ràng—bao gồm giấy tờ tùy thân mờ, thiếu địa chỉ cư trú, và hồ sơ xác minh hết hạn. Ngoài các thiếu sót về tài liệu, khoảng 9.100 giao dịch đã diễn ra mà khách hàng chưa hoàn tất kiểm tra xác minh bắt buộc. Điều này trực tiếp mâu thuẫn với các quy định cốt lõi của Luật Thông tin Tài chính Đặc thù, yêu cầu hoàn thành đầy đủ KYC trước bất kỳ hoạt động giao dịch nào.

Quản lý rủi ro cũng không đạt yêu cầu. Korbit cho phép các giao dịch từ khách hàng có hồ sơ rủi ro đã được nâng cấp—thường biểu thị khả năng hoạt động đáng ngờ cao hơn—mà không áp dụng các biện pháp thẩm định nâng cao. Đây là một thất bại nghiêm trọng trong quy trình tuân thủ theo cấp độ.

Khoảng trống về tài sản quốc tế và mới nổi

Cuộc kiểm tra còn phát hiện các điểm mù quy định khác. Korbit đã xử lý 19 chuyển khoản liên quan đến ba nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo quốc tế (VASPs) chưa nộp hồ sơ đăng ký bắt buộc. Thực hiện hoạt động kinh doanh với các nhà điều hành nước ngoài chưa đăng ký đã vi phạm các lệnh cấm rõ ràng về việc giao dịch với các nền tảng chưa được kiểm duyệt.

Các hoạt động liên quan đến NFT cũng thể hiện điểm yếu về tuân thủ. FIU đã xác định 655 giao dịch NFT mà Korbit không thực hiện các đánh giá rủi ro rửa tiền bắt buộc. Vì NFT ngày càng đóng vai trò là phương tiện chuyển giao giá trị và tiềm năng hoạt động bất hợp pháp, các nhà quản lý hiện yêu cầu các nền tảng phải áp dụng các biện pháp kiểm tra tương đương đối với các bộ sưu tập kỹ thuật số như các giao dịch tiền điện tử truyền thống.

Hình phạt và thông điệp quy định

FIU đã áp dụng nhiều biện pháp khắc phục: cảnh báo tổ chức, phạt tiền khoảng 2,73 tỷ KRW (khoảng 1,88 triệu USD), và cảnh báo gửi tới CEO của công ty. Một hình thức nhắc nhở riêng biệt nhắm vào nhân viên phụ trách tuân thủ. Cấu trúc hình phạt phản ánh quy mô vi phạm, trách nhiệm quản lý, và việc Korbit có thể đã thể hiện cam kết sửa chữa hay không.

Hành động thực thi này nhấn mạnh cách tiếp cận ngày càng phát triển của Hàn Quốc đối với quy định về tài sản ảo. Thay vì chỉ tập trung giám sát các hoạt động thao túng thị trường quy mô lớn, các cơ quan chức năng hiện nay còn chú trọng vào hạ tầng tuân thủ chi tiết—quy trình onboarding khách hàng, kiểm soát từng giao dịch, và các loại tài sản mới nổi.

FIU đã chỉ rõ rằng các cuộc kiểm tra và hoạt động thực thi tương tự sẽ tăng cường trong toàn ngành, báo hiệu rằng chi phí tuân thủ AML và độ phức tạp vận hành có thể sẽ tăng lên đối với tất cả các nền tảng tiền điện tử của Hàn Quốc.