Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Forex? Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu tham gia thị trường

Thị trường ngoại hối (Foreign Exchange Market) là một trong những thị trường tài chính quan trọng và có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Theo dữ liệu năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày trên hệ thống Forex toàn cầu khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với đa dạng các công cụ giao dịch và tính thanh khoản dồi dào, khả năng sinh lợi nhuận mở rộng cho nhiều loại nhà giao dịch khác nhau. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ rằng giao dịch forex dành cho người mới bắt đầu nên bắt đầu từ đâu.

Kiến thức cơ bản cần có trước khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex là gì?

Giao dịch ngoại tệ (Forex Trading) không chỉ đơn thuần là kiếm tiền từ giá trị của một đồng tiền duy nhất, mà là mua bán dựa trên so sánh giữa hai đồng tiền, gọi là “cặp tiền” (Currency Pair).

Ví dụ, cặp USD/THB ở mức giá 35.00 nghĩa là: mua 1 đô la Mỹ cần 35 baht Thái, hoặc USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là 1 đô la Mỹ bằng 160 yên Nhật.

Trong bất kỳ cặp tiền nào, đồng tiền đầu tiên (Base Currency) là đồng tiền bạn đang mua hoặc bán, còn đồng tiền thứ hai (Quote Currency) là đồng tiền dùng để đo lường giá trị.

Lưu ý: Đôi khi từ “Forex” có thể được dùng chung để chỉ giao dịch CFD, như mua bán hàng hóa, vàng hoặc chỉ số chứng khoán, nhưng theo nghĩa hẹp nhất, Forex chỉ dành riêng cho giao dịch tiền tệ.

Tại sao Forex lại được ưa chuộng bởi các nhà giao dịch phổ thông?

1. Tính thanh khoản lớn - Quy mô thị trường cho phép bạn vào ra vị thế nhanh chóng theo mức giá mong muốn.

2. Thời gian giao dịch linh hoạt - Gần như mở cửa 24/5, giúp nhà giao dịch chọn thời điểm phù hợp với lịch trình của mình.

3. Cơ hội sinh lợi trong cả thị trường tăng và giảm - Có nhiều cặp tiền để lựa chọn, và bạn có thể kiếm lợi từ việc giá tăng hoặc giảm.

4. Áp dụng chiến lược đa dạng - Có thể dùng để đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro cho các tài sản quốc tế.

5. Lợi ích từ đòn bẩy tài chính - Khi sử dụng công cụ phái sinh, bạn có thể tận dụng tỷ lệ đòn bẩy (Leverage) để mở rộng khả năng vốn của mình.

Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Để thành công trong giao dịch forex cho người mới, bạn cần hiểu rõ các động lực chính gây biến động giá:

• Chính sách của ngân hàng trung ương - Thay đổi lãi suất hoặc lượng tiền lưu hành ảnh hưởng đáng kể đến tỷ giá, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương của các nền kinh tế lớn.

• Dữ liệu kinh tế - Các số liệu như lạm phát, cán cân thương mại, báo cáo việc làm cung cấp thông tin về xu hướng chính sách của ngân hàng trung ương và sức mạnh của nền kinh tế tổng thể.

• Dòng vốn đầu tư quốc tế - Thay đổi trong chính sách thương mại, môi trường đầu tư hoặc ổn định chính trị ảnh hưởng đến dòng vốn quốc tế.

• Tình hình thị trường toàn cầu - Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá hàng hóa ảnh hưởng đến tỷ giá. Ví dụ, giá dầu tăng có thể làm đồng tiền của các nước xuất khẩu dầu tăng giá.

• Thiếu ổn định toàn cầu - Một số đồng tiền như đô la Mỹ và yên Nhật được xem là “tài sản an toàn” mà nhà đầu tư thường tìm đến khi có rủi ro gia tăng trên thị trường.

Các cách thức giao dịch Forex

Dành cho nhà đầu tư phổ thông (không phải là tổ chức), có các lựa chọn chính sau:

Cách 1: Giao dịch giao ngay (Spot Trading)

Phương pháp này đơn giản - bạn đổi một đồng tiền lấy đồng tiền khác, rồi chờ tỷ giá biến động để đổi lại và ghi nhận lợi nhuận hoặc lỗ.

Ưu điểm: Đơn giản, dễ hiểu.

Nhược điểm: Cần đủ vốn ban đầu, ít cặp tiền, phí chuyển đổi cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Cách 2: Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là công cụ tiêu chuẩn, được giao dịch trên thị trường chính thức (như TFEX của Thái Lan hoặc CME của Mỹ), có tính thanh khoản cao, có thể giao dịch gần như suốt ngày và tận dụng đòn bẩy.

Ưu điểm: Thanh khoản tốt, có thể giao dịch gần như 24/5.

Nhược điểm: Hợp đồng lớn, cần vốn ban đầu đáng kể.

Cách 3: Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

CFDs là hợp đồng phái sinh cho phép bạn hưởng lợi từ chênh lệch giá, linh hoạt cao, gần như giao dịch 24/5, cần ít vốn, tận dụng đòn bẩy.

Ưu điểm: Linh hoạt, cần ít vốn, phù hợp ngắn hạn.

Nhược điểm: Đòn bẩy cao, rủi ro bị đóng lệnh bắt buộc, cần quản lý rủi ro tốt.

Cặp tiền nào phù hợp cho người mới bắt đầu

Lựa chọn cặp tiền đúng là bước đầu quan trọng. Hãy xem xét các yếu tố sau:

Tính thanh khoản - Cặp tiền thanh khoản cao dễ mua bán, spread hẹp hơn.

Độ biến động - Biến động thấp quá khó kiếm cơ hội, cao quá khó kiểm soát rủi ro.

Thời điểm có thanh khoản cao - Dù thị trường mở 24/5, một số cặp có thanh khoản cao nhất trong khung giờ nhất định.

Tin tức và sự kiện - Một số cặp bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi tin tức, nhà giao dịch thích dựa trên tin.

Với người mới, có thể bắt đầu với:

• EUR/USD - cặp tiền thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn trung hạn, có nhiều biến động khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY - cặp phổ biến, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình (tùy thuộc quyết định của Ngân hàng trung ương Nhật Bản), biến động mạnh nhất khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

• GBP/USD - cặp có thanh khoản tốt, biến động cao hơn do các yếu tố đặc thù của Anh, phù hợp người thích biến động nhiều hơn.

Các bước giao dịch Forex cho người mới

Bước 1: Chọn cặp tiền và xác định hướng

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng của bạn.

Bước 2: Mở vị thế

Khi đã sẵn sàng, gửi lệnh:

• Mua vào - nếu nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá, lợi nhuận tăng khi giá lên.

• Bán ra - nếu nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá, lợi nhuận tăng khi giá xuống.

Bước 3: Đặt lệnh bảo vệ vị thế

Dùng lệnh Limit để đặt lệnh khi giá chạm mức mong muốn, và quan trọng nhất là dùng Stop Loss để tự động đóng vị thế nếu thị trường đi ngược dự tính.

Bước 4: Theo dõi vốn ký quỹ

Liên tục theo dõi mức ký quỹ để đảm bảo đủ vốn duy trì vị thế.

Bước 5: Đóng vị thế và học hỏi

Khi giá di chuyển theo dự đoán, đóng vị thế để ghi nhận lợi nhuận. Nếu dự đoán sai, cần xem lại nguyên nhân. Giao dịch là quá trình lặp đi lặp lại, khi tìm ra chiến lược hiệu quả, hãy làm đi làm lại như Charlie Munger từng nói: “Chúng ta đủ khôn ngoan để tiếp tục làm điều gì đó rất tốt khi nó hoạt động hiệu quả. Tôi nghĩ chúng ta đang thể hiện một thuật toán cơ bản của cuộc sống — lặp lại những gì hiệu quả.”

Những cảnh báo cần biết

Vì giao dịch Forex có rủi ro cao, đây là những điều cần chú ý:

Rủi ro từ đòn bẩy cao - Đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng tổn thất. Nhà giao dịch dùng đòn bẩy cao dễ bị gọi ký quỹ (Margin Call), có thể mất toàn bộ tiền. Chọn mức đòn bẩy phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn.

Biến động không lường trước - Tin tức về ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế hoặc sự kiện có thể làm tỷ giá biến động mạnh. Không có tín hiệu dừng lỗ rõ ràng, nhà giao dịch có thể bị đóng băng vị thế hoặc bị cắt lỗ do lý do này.

Giao dịch theo cảm xúc - Giao dịch quá nhiều hoặc dựa trên cảm xúc thay vì kế hoạch không tốt. Nhà giao dịch nên chỉ giao dịch theo kế hoạch đã định.

Tóm lại

Giao dịch forex cho người mới bắt đầu có thể trông có vẻ phức tạp, nhưng với kiến thức đúng đắn và luyện tập đều đặn, bạn sẽ hiểu rõ thị trường và phát triển chiến lược riêng của mình. Đặc biệt, giao dịch CFD cần ít vốn, linh hoạt giúp nhà giao dịch tìm ra chiến lược phù hợp.

Thị trường Forex cho phép nhà giao dịch gần như giao dịch 24/5 để kiếm lợi từ biến động tỷ giá, thử nghiệm chiến lược mới, và làm công cụ bảo vệ danh mục đầu tư. Tuy nhiên, thành công đòi hỏi quản lý rủi ro tốt và sự kiên trì học hỏi liên tục.

Lưu ý: Đầu tư có rủi ro, không phù hợp với tất cả mọi người.