Cách giao dịch Forex mà nhà đầu tư mới cần biết trong năm 2568

Forex là gì và tại sao lại nhận được sự quan tâm

Thị trường ngoại hối (Forex) là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm 2567, thị trường này ghi nhận trung bình khối lượng giao dịch hàng ngày là 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản khổng lồ và các công cụ giao dịch đa dạng, giao dịch forex trở thành kênh đầu tư mở rộng cho nhà đầu tư ở nhiều cấp độ khác nhau.

Hiểu biết cơ bản về giao dịch Forex

Giao dịch forex có nghĩa là mua bán ngoại tệ bằng cách so sánh giữa hai loại tiền tệ của hai quốc gia, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs). Ví dụ, USD/THB có nghĩa là đô la Mỹ so với baht Thái. Trong đó, đồng tiền đầu tiên (USD) gọi là “Base Currency” và đồng tiền thứ hai (THB) gọi là “Quote Currency”.

Khi nhà đầu tư mua cặp tiền USD/THB ở mức 35.00, có nghĩa là mua 1 đô la bằng cách bán ra 35 baht. Ngược lại, việc bán cặp tiền này có nghĩa là bán 1 đô la và mua lại baht.

Điều quan trọng cần hiểu là giao dịch forex khác với giao dịch CFDs trên các tài sản khác như vàng, cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số. Forex tập trung vào việc mua bán chỉ các loại tiền tệ.

Ưu điểm của giao dịch Forex

• Tính thanh khoản hàng đầu: Nhà đầu tư có thể mua bán theo số lượng và giá mong muốn dễ dàng, giúp kiếm lời hoặc thay đổi vị thế nhanh chóng.

• Nhiều giờ giao dịch: Thị trường forex mở cửa gần như suốt 24/5, giúp nhà đầu tư chọn thời gian phù hợp với bản thân.

• Cơ hội đa dạng: Có nhiều cặp tiền để lựa chọn giao dịch, và có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm.

• Linh hoạt trong đầu tư: Có thể dùng làm công cụ kiếm lời hoặc phòng ngừa rủi ro.

• Lợi ích từ vay mượn (Leverage): Nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy (Leverage) để tăng khả năng sinh lời.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Biến động tỷ giá hối đoái do nhiều yếu tố:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Điều chỉnh lãi suất và chính sách tiền tệ ảnh hưởng nhanh chóng đến tỷ giá, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương lớn như Mỹ, Nhật Bản, Châu Âu.

• Dữ liệu kinh tế: Thông tin về lạm phát, tuyển dụng, cán cân thương mại thể hiện sức mạnh của nền kinh tế và đồng tiền.

• Dòng vốn đầu tư quốc tế: Thay đổi chính sách thương mại, bầu cử, tình hình đầu tư toàn cầu ảnh hưởng đến dòng chảy vốn.

• Tình hình thị trường toàn cầu: Giá dầu, chỉ số chứng khoán, giá trái phiếu ảnh hưởng đặc biệt đến một số cặp tiền.

• Nhu cầu tài sản an toàn: Trong khủng hoảng, nhà đầu tư thường mua đô la hoặc yên, được coi là an toàn hơn.

Các hình thức đầu tư Forex phổ biến

Giao dịch thực trên thị trường spot (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất, nhà đầu tư đổi một loại tiền tệ lấy loại khác và khi giá thay đổi, có thể thực hiện chốt lời hoặc cắt lỗ. Tuy nhiên, phương pháp này yêu cầu vốn đầy đủ, hạn chế về các cặp tiền và phí chuyển đổi cao, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures)

Hợp đồng tương lai được chuẩn hóa và giao dịch trên thị trường chính thức, ví dụ như EUR/USD tại CME Chicago, với tính thanh khoản cao và khả năng vay mượn, trở thành lựa chọn phổ biến. Tuy nhiên, kích thước hợp đồng lớn có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Giao dịch CFDs trên tỷ giá (CFDs)

Hợp đồng chênh lệch ###CFDs### là phương pháp linh hoạt cao, nhà đầu tư có thể giao dịch gần như 24/5, sử dụng đòn bẩy và yêu cầu vốn ban đầu thấp. Nhiều nhà đầu tư chọn phương pháp này để giao dịch ngắn hạn. Tuy nhiên, CFDs có rủi ro cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy lớn, có thể dẫn đến mất nhiều hơn số vốn ban đầu.

Các cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Nhà đầu tư mới nên xem xét các yếu tố sau khi chọn cặp tiền:

• Tính thanh khoản: Các cặp tiền có khối lượng giao dịch cao giúp giá phù hợp mong muốn và chi phí thấp.

• Biến động: Biến động thấp giúp dễ kiểm soát, nhưng quá thấp thì khó bắt kịp xu hướng; quá cao thì dễ rủi ro.

• Thời gian giao dịch: Mỗi cặp tiền có thời điểm thanh khoản tốt, ví dụ như giờ mở cửa thị trường các khu vực.

• Thông tin và yếu tố cơ bản: Nhà đầu tư muốn theo dõi tin tức có thể chọn các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi các tin tức đó.

Các cặp tiền phổ biến cho người mới:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn đến trung hạn. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể thay đổi khi ngân hàng trung ương Nhật Bản điều chỉnh chính sách. Di chuyển nhiều trong giờ thị trường Tokyo và Mỹ.

• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh, hoạt động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp

Chọn cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch của bạn, chú ý đến tính thanh khoản, biến động và thời gian giao dịch.

Bước 2: Phân tích giá và mở vị thế

Kiểm tra giá hiện tại của cặp tiền và sử dụng phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản, sau đó:

• Gửi lệnh mua: Khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, bạn có lợi nhuận; nếu sai, bạn lỗ.

• Gửi lệnh bán: Khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, bạn có lợi nhuận; nếu sai, bạn lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện đóng vị thế

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi thua lỗ đến mức định sẵn, và dùng Take Profit để chốt lời khi giá đạt mục tiêu.

Bước 4: Theo dõi và đóng vị thế

Giám sát mức ký quỹ và chờ đến khi giá chạm mục tiêu của bạn. Khi đạt, đóng vị thế để ghi nhận lợi nhuận.

Bước 5: Học hỏi và điều chỉnh

Xem lại từng lần giao dịch, tìm ra điểm sai sót và dùng để cải thiện cho lần sau. Giao dịch là quá trình liên tục cần luyện tập, và khi tìm ra chiến lược hiệu quả, hãy học cách lặp lại có kỷ luật.

Các rủi ro cần tránh

Sử dụng đòn bẩy quá cao

Vay mượn giúp tăng khả năng sinh lời, nhưng cũng tăng rủi ro. Dùng đòn bẩy cao có thể khiến bạn mất toàn bộ vốn nếu giá đi ngược hướng. Nên chọn mức đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn có.

Không chuẩn bị cho biến động

Hiện nay, tỷ giá rất biến động, đặc biệt trong các thời điểm công bố dữ liệu kinh tế quan trọng hoặc họp ngân hàng trung ương. Cần có kế hoạch ứng phó biến động như đặt Stop Loss và tránh các thời điểm rủi ro cao.

Giao dịch quá nhiều lần

Giao dịch liên tục theo cơ hội dễ dẫn đến thua lỗ. Nhà đầu tư nên chỉ giao dịch theo kế hoạch và từ chối các cơ hội không chắc chắn.

Tóm lại

Giao dịch forex là kênh đầu tư hấp dẫn dành cho nhà đầu tư có kiến thức nền tảng, đặc biệt là giao dịch CFDs không cần vốn lớn, linh hoạt cao và phù hợp nhiều chiến lược. Thị trường forex tạo cơ hội kiếm lời, thử nghiệm chiến lược mới, phân tán rủi ro danh mục đầu tư. Tuy nhiên, cần hiểu rõ rủi ro, có kế hoạch giao dịch rõ ràng và chấp nhận học hỏi từ kinh nghiệm để thành công trong thị trường này.