Khám phá Cổ phiếu Giá rẻ trả cổ tức hàng tháng: Hướng dẫn thực tế về thu nhập thụ động

Renda passiva là ước mơ của nhiều nhà đầu tư, và một trong những cách tiếp cận dễ nhất để đạt được điều đó trên thị trường Brazil là thông qua các cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng. Với hơn 18 triệu nhà đầu tư trên B3, chiến lược này đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây, được thúc đẩy bởi việc giảm lãi suất và nhu cầu tìm kiếm lợi nhuận ổn định.

Nhưng làm thế nào để nhận diện các cơ hội này? Và tại sao nhiều nhà đầu tư lại đặt cược vào mô hình này? Hãy cùng khám phá tất cả chi tiết đó.

Tại sao Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng lại hấp dẫn?

Logic rất đơn giản: thay vì chờ đợi nhiều năm để kiếm lời từ sự tăng giá của cổ phiếu, bạn nhận được lợi nhuận hàng tháng. Điều này mang lại hai lợi ích chính.

Thứ nhất, bạn có dòng tiền liên tục – mỗi tháng, một khoản tiền sẽ về tài khoản của bạn. Thứ hai, các khoản lợi nhuận này có thể được tái đầu tư, tạo ra hiệu ứng lãi kép làm tăng lợi nhuận của bạn theo thời gian.

Các cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng còn mang lại một lợi thế quan trọng khác: cổ tức được miễn thuế thu nhập cá nhân. Nhà đầu tư chỉ cần khai báo các khoản thu nhập này trong phần lợi nhuận được miễn thuế – mặc dù quy định này có thể thay đổi theo quyết định của Chính phủ Liên bang.

Các công ty áp dụng mô hình này thường được thị trường đánh giá cao, thể hiện sự ổn định về giá và mang lại lợi nhuận dự đoán được trong dài hạn.

Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng hoạt động như thế nào?

Mọi công ty niêm yết trên B3 (Sở Giao dịch Chứng khoán Brasil) như một công ty cổ phần (S/A) đều có nghĩa vụ pháp lý phân phối một phần lợi nhuận cho cổ đông. Nghĩa vụ này được quy định trong Luật các S/A và là yếu tố then chốt để thu hút nhà đầu tư.

Khi bạn mua một cổ phiếu của một công ty nhất định, bạn trở thành cổ đông và có quyền về một phần lợi nhuận của công ty đó. Tỷ lệ phần trăm này thay đổi tùy theo điều lệ của công ty – một số trả hàng quý, số khác trả hàng tháng.

Trong trường hợp cổ tức hàng tháng, công ty phân phối lợi nhuận đều đặn, giúp nhà đầu tư có sự linh hoạt cao hơn trong chiến lược đầu tư.

Cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng: Các ngành chính

Nhu cầu về cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng tập trung vào các ngành ổn định và sinh lợi. Các ngành chính gồm:

Ngành Năng lượng và Hóa dầu
Các công ty như Petrobras và Taesa là những tham chiếu lịch sử về phân phối cổ tức. Họ có dòng tiền mạnh mẽ và thanh toán đúng hạn. Unipar (hóa dầu) cũng nằm trong danh mục này.

Ngành Tài chính và Ngân hàng
Itaú, Bradesco và Banco do Brasil là những trụ cột của thị trường. Ngoài cổ tức hàng tháng, các tổ chức này còn mang lại sự dự đoán rõ ràng nhờ quy mô và độ ổn định của mình.

Ngành Khai thác mỏ và Luyện kim
Vale và Gerdau là ví dụ về các công ty kết hợp tiếp xúc với hàng hóa và phân phối lợi nhuận đều đặn.

Các ngành khác đáng chú ý
Telefônica (truyền thông), Marfrig (thực phẩm), Fleury (sức khỏe), SLC Agrícola (nông nghiệp), Porto Seguro (bảo hiểm) và Klabin (giấy và sản phẩm từ giấy) cũng duy trì các chương trình phân phối cổ tức tích cực.

Ai trả nhiều nhất trong năm 2023: Các số liệu hướng dẫn

Để nhận diện các cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng có lợi nhuận tốt nhất, hãy xem xét lịch sử thanh toán. Trong năm 2023, các nhà trả cổ tức lớn nhất là:

Những con số này cho thấy ngay cả các cổ phiếu giá rẻ hoặc có giá trung bình cũng có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể khi tính theo thời gian.

Dự đoán cho 2024: Nên đầu tư vào đâu?

Dựa trên sự tin tưởng của thị trường, việc giảm lãi suất và hiệu suất tốt của Ibovespa trong năm 2023, các chuyên gia chỉ ra các khả năng hấp dẫn:

• Petrobras (PETR4 và PETR3) – ngành dầu khí, khí đốt và hóa dầu
• BrasilAgro (AGRO3) – ngành nông nghiệp
• Banco do Brasil (BBAS3) – ngành ngân hàng
• Melnick (MELK3) – xây dựng dân dụng
• Bradespar (BRAP4) – ngành tài chính
• Aeris (AERI3) – năng lượng gió
• Taesa (TAEE11) – ngành năng lượng
• PetroReconcavo (RECV3) – dầu khí

Tiêu chí chọn cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng

Không chỉ nhìn vào giá cổ phiếu. Dưới đây là các yếu tố mọi nhà đầu tư cần xem xét:

Payout – Tỷ lệ phân phối lợi nhuận
Liên quan đến tỷ lệ phần trăm lợi nhuận dành cho cổ đông. Càng cao càng tốt cho nhà đầu tư. Thông tin này luôn có trong các tài liệu chính thức của công ty.

Dividend Yield (DY)
Chỉ số đo lường lợi nhuận từ cổ tức so với giá cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định. DY hấp dẫn cho thấy tiềm năng thu nhập tốt.

Hành vi thị trường
Theo dõi các tin tức về công ty, triển vọng ngành và đánh giá của các cổ đông khác. Các công ty có quản lý minh bạch và uy tín thường duy trì thanh toán đều đặn.

Tính ổn định tài chính
Xem xét lịch sử thanh toán trước đó, báo cáo tài chính và hiệu suất trong các chu kỳ kinh tế gần đây. Các công ty duy trì cổ tức trong thời kỳ khủng hoảng thể hiện sức mạnh thực sự.

Có thực sự đáng đầu tư không?

Có. Đầu tư vào các cổ phiếu giá rẻ trả cổ tức hàng tháng đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư truyền thống và trung tính. Lý do rõ ràng: bạn có thể đạt lợi nhuận dự đoán được với rủi ro thấp hơn.

Dòng tiền hàng tháng giúp bạn chống lại lạm phát, đa dạng hóa danh mục đầu tư và tạo ra tự do tài chính. Càng sở hữu nhiều cổ phiếu của một công ty, lợi nhuận từ các khoản thanh toán sẽ càng lớn – giúp mở rộng quy mô đầu tư một cách tự nhiên.

Lưu ý: lịch sử quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai. Luôn đầu tư phù hợp với hồ sơ và kiến thức của bạn, tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia khi cần thiết.

Đa dạng hóa ngành nghề, theo dõi các chỉ số và cập nhật thông tin về các công ty là chìa khóa để tối đa hóa lợi nhuận một cách an toàn.