Những nhà đầu tư thế hệ mới chọn đầu tư thay thế, bắt đầu từ đâu?

Gần đây, thị trường tài chính toàn cầu biến động mạnh khiến cách xây dựng danh mục đầu tư của thế hệ trẻ cũng thay đổi nhanh chóng. Không còn cảm thấy đủ khi chỉ đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu của các công ty niêm yết, giới trẻ đang chuyển hướng sang các loại tài sản đa dạng như tiền điện tử, nguyên liệu thô, tác phẩm nghệ thuật, cổ phần các startup, và nhiều loại hình khác. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ về thực thể của các khoản đầu tư thay thế, xem xét các sản phẩm chính mà nhà đầu tư lựa chọn, và cùng thảo luận về chiến lược đầu tư thay thế thành công.

Tại sao thế hệ trẻ lại chú ý đến đầu tư thay thế?

Đầu tư thay thế nghĩa là đầu tư vào các loại tài sản ngoài các sản phẩm tài chính truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu. Tuy nhiên, vượt ra ngoài ý nghĩa đơn thuần “đầu tư vào thứ khác”, đầu tư thay thế đã trở thành một lựa chọn chiến lược trong môi trường đầu tư hiện đại.

Khác với tài sản truyền thống, các tài sản thay thế có độ liên kết thấp với chỉ số chứng khoán, giúp quản lý rủi ro danh mục tốt hơn. Trong bối cảnh kinh tế như lạm phát gia tăng, duy trì chính sách lãi suất thấp, nhà đầu tư tìm cách đạt lợi nhuận thực tế, và đó chính là lý do họ sử dụng đầu tư thay thế. Đồng thời, nếu tiếp cận đúng chiến lược, nhà đầu tư còn có thể kỳ vọng lợi nhuận cao hơn nhiều so với tài sản truyền thống, đó là điểm hấp dẫn lớn.

Các sản phẩm đầu tư thay thế, có những gì?

Nguyên liệu thô và kim loại quý

Vàng, dầu thô, ngũ cốc, kim loại hiếm là những nguyên liệu thể hiện hiệu quả mạnh mẽ nhất trong giai đoạn lạm phát. Bởi vì giá trị thực của chúng nổi bật khi đồng tiền mất giá. Mặc dù dễ tiếp cận qua hợp đồng tương lai hoặc ETF, nhưng cần nhận thức rõ rằng chúng phản ứng nhạy cảm với các chỉ số kinh tế toàn cầu và các cú sốc cung ứng.

Cổ phần doanh nghiệp chưa niêm yết

Đầu tư vào cổ phiếu các startup và công ty mới thành lập là mối quan tâm chính của giới trẻ. Có cơ hội tham gia với giá thấp ở giai đoạn đầu và kỳ vọng thu lợi nhiều lần nếu thành công. Tuy nhiên, tính thanh khoản thị trường rất thấp, phải chờ nhiều năm để niêm yết, và rủi ro mất toàn bộ vốn nếu doanh nghiệp phá sản hoặc thất bại trong quá trình niêm yết.

Tiền điện tử

Các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum đã trở thành một danh mục đầu tư thay thế rõ rệt. Với tính thanh khoản cao và biến động lớn, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn, đặc biệt Bitcoin được gọi là “vàng kỹ thuật số” và được công nhận như một phương tiện lưu giữ tài sản dài hạn. Tuy nhiên, cần cẩn trọng vì thị trường phản ứng quá mức với tâm lý, và việc xác minh độ tin cậy của các dự án còn gặp khó khăn.

Tài sản sưu tập và hàng hóa cao cấp

Các tài sản có thể sưu tập như tác phẩm nghệ thuật, đồ cổ, đồng tiền giới hạn, rượu vang vintage, ô tô cổ điển, quần áo và giày hàng hiệu cũng là mục tiêu sinh lợi. Thành công có thể mang lại lợi nhuận hàng chục triệu đồng, nhưng đòi hỏi có kiến thức chuyên môn cao trong chọn lựa sản phẩm, và khi mua để bán lại có thể phát sinh các vấn đề pháp lý.

Đầu tư theo dạng chia nhỏ (Fractional Investment)

Là phương thức chia nhỏ các tài sản giá trị cao thành nhiều phần để nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể tham gia. Có thể đầu tư với số tiền nhỏ vào các tài sản khó tiếp cận như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật, bản quyền âm nhạc. Tuy nhiên, cần lưu ý về phí cao và các vấn đề pháp lý do sở hữu phân tán có thể phát sinh. Hiện tại, cơ quan quản lý tài chính đang thúc đẩy hoàn thiện quy định, dự kiến sẽ ổn định hơn trong tương lai.

Crowdfunding

Hình thức đầu tư chung vào các dự án như sản xuất phim, ra mắt sản phẩm mới, phát triển game. Người đầu tư có thể nhận phần thưởng vật chất khi dùng thử sản phẩm lần đầu và hưởng lợi nhuận từ dự án. Tuy nhiên, rủi ro thất bại của dự án và thời gian chờ đợi lâu là nhược điểm.

Những điểm mạnh và rủi ro chính của đầu tư thay thế

Điểm mạnh

Đầu tư thay thế giúp đa dạng hóa danh mục nhờ mối liên hệ thấp với các tài sản truyền thống, đặc biệt có tác dụng bảo vệ tài sản trong các giai đoạn kinh tế bất ổn. Những nhà đầu tư tiên phong theo xu hướng mới như tiền điện tử, các công ty công nghệ mới thường đạt lợi nhuận đáng kể. Ngoài ra, còn có giá trị giáo dục giúp mở rộng hiểu biết về thị trường tài chính.

Nhược điểm và lưu ý

Đặc trưng lớn nhất của đầu tư thay thế là độ biến động giá cao và tính không chắc chắn. Khó tìm đối tác giao dịch, thời gian bán ra kéo dài, thiếu thanh khoản là vấn đề nghiêm trọng. Thông tin ít minh bạch, thiếu đối xứng thông tin, dễ gây thiệt hại cho nhà đầu tư không có chuyên môn. Phí giao dịch cũng cao hơn so với các hình thức khác.

Hướng dẫn thực chiến cho nhà đầu tư thành công

Thứ nhất: Ưu tiên học hỏi thông tin

Không thể thành công trong đầu tư thay thế nếu thiếu hiểu biết sâu về đối tượng đầu tư. Cần liên tục cập nhật kiến thức về đặc điểm kỹ thuật, hệ sinh thái của tiền điện tử, hoặc về tính xác thực và xu hướng thị trường của tác phẩm nghệ thuật.

Thứ hai: Đánh giá khách quan tình hình tài chính cá nhân

Phân tích rõ ràng tình hình tài chính hiện tại và khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân. Lợi nhuận cao không phù hợp với mọi nhà đầu tư, và biến động lớn có thể ảnh hưởng tâm lý nghiêm trọng.

Thứ ba: Bắt đầu với số vốn nhỏ

Việc đổ nhiều tiền vào các tài sản tăng giá nhanh là một trong những sai lầm phổ biến nhất. Trước tiên, hãy quan sát dòng tiền của tài sản với quy mô nhỏ, rồi khi đã có niềm tin, mở rộng dần quy mô đầu tư.

Thứ tư: Chọn nền tảng uy tín

Cần xem xét kỹ về phí giao dịch, mức độ bảo mật, khả năng rút tiền tự do. Tránh các nền tảng có phí cao hoặc hạn chế khả năng thanh khoản.

Thứ năm: Đa dạng hóa danh mục

Kết hợp hợp lý các loại tài sản như tiền điện tử, kim loại quý, cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt để giảm thiểu biến động chung của danh mục.

Thứ sáu: Xác định rõ mục tiêu đầu tư

Chọn tài sản phù hợp với mục tiêu như lợi nhuận ngắn hạn, ổn định dài hạn, hay tăng trưởng dựa trên các tiêu chí rõ ràng.

Chiến lược tâm lý để thành công trong đầu tư thay thế

Sức mạnh của tư duy dài hạn

Đặc biệt với các startup, cần kiên nhẫn chờ đợi nhiều năm để thu lợi. Chasing lợi nhuận ngắn hạn dễ dẫn đến thất bại dài hạn.

Giữ bình tĩnh trong biến động

Các tài sản thay thế thường xuyên biến động mạnh. Việc đặt sẵn các mức cắt lỗ và chốt lời rõ ràng giúp tránh quyết định cảm tính.

Tránh theo đuổi quá mức

Tham gia các dự án như NFT, meme coin một cách mù quáng dễ dẫn đến thua lỗ. Hiểu rõ xu hướng vĩ mô nhưng quyết định đầu tư phải dựa trên lý trí.

Học hỏi liên tục và điều chỉnh chiến lược

Thị trường đầu tư thay thế phát triển nhanh, cần theo dõi sát sao các tài sản đã đầu tư và điều chỉnh khi cần thiết.

Nguyên tắc giảm thiểu rủi ro

Vì biến động và không chắc chắn cao, luôn ưu tiên các chiến lược hạn chế thua lỗ.

Kết luận: Tương lai của đầu tư thay thế

Trong vài năm gần đây, các hình thức đầu tư thay thế như tiền điện tử, chia nhỏ đầu tư, crowdfunding đã phát triển nhanh chóng. Giới trẻ mong muốn đạt lợi nhuận cao đồng thời đa dạng hóa danh mục đã thúc đẩy xu hướng này.

Tuy nhiên, đầu tư thay thế đòi hỏi trình độ chuyên môn cao và khả năng quản lý rủi ro tốt. Nếu tiếp cận một cách có trách nhiệm qua việc học hỏi đầy đủ, tự đánh giá khách quan và thực hiện từng bước, đầu tư thay thế có thể trở thành công cụ mạnh mẽ giúp đạt mục tiêu tài chính. Nếu bạn quan tâm đến các sản phẩm như nguyên liệu thô, kim loại quý, tiền điện tử, thì bắt đầu từ bây giờ cũng là một lựa chọn tốt.