Bạn muốn mua ETF quốc tế? So sánh 8 nhà môi giới phổ biến nhất năm 2024

Trong thời đại hiện nay, đầu tư ETF trở thành một lựa chọn phổ biến hơn vì tiện lợi, rủi ro thấp và dễ dàng tiếp cận thị trường quốc tế. Nhưng vấn đề là mua ETF nước ngoài ở đâu và nên chọn nhà môi giới nào. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ sự khác biệt của 8 nhà môi giới hàng đầu cùng phân tích ưu nhược điểm.

So sánh 8 nhà môi giới hàng đầu cho đầu tư ETF

1. KGI Securities: Phí thấp tối ưu

KGI Securities nổi bật với mức phí thấp. Nền tảng KGI Trade Online thiết kế phù hợp cho cả người mới và nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Cách mua bán ETF với KGI:

• Giao dịch trên thị trường chứng khoán: ETF đăng ký trên sàn có tính xác thực cao, Bid-Offer như cổ phiếu tự nhiên
• Put-through: dành cho người muốn giao dịch số lượng lớn (1 Đơn vị tạo lập) trực tiếp thương lượng giá

2. BBL Securities: Ứng dụng di động mượt mà

Ứng dụng BBL Invest của BBL Securities mang đến trải nghiệm đầu tư mượt mà và tiện lợi. ETF có thể mua như cổ phiếu bình thường, nhưng lợi nhuận đến từ danh mục đa dạng.

Ưu điểm:

• Vốn đầu tư tối thiểu thấp
• Phân tán rủi ro qua nhiều cổ phiếu cùng lúc

3. Yuanta Securities: Chương trình nghiên cứu miễn phí

Yuanta cung cấp ETF phù hợp cho người mới, kèm bộ công cụ phân tích Yuanta Online.

Ví dụ về ETF nước ngoài phổ biến:

• S&P 500 ETF (SPY): Đầu tư vào 500 công ty hàng đầu của Mỹ
• Vanguard FTSE Developed Europe ETF (VEA): Tập trung vào cổ phiếu châu Âu

4. Interactive Brokers: Dẫn đầu về đa dạng

Điểm nổi bật:

• Hơn 13.000 ETF
• Vốn đầu tư tối thiểu 0 đô la
• Phí 1 đô la cho mỗi giao dịch

Công cụ nghiên cứu: IB có bộ công cụ phân tích đa dạng giúp ra quyết định tốt hơn. Nền tảng giao dịch hoạt động nhanh, phù hợp mua bán ETF nước ngoài.

5. Saxo Bank: Đẳng cấp cao cấp

Điểm khác biệt:

• Hơn 18.000 ETF toàn cầu
• Phí giao dịch theo từng sản phẩm
• Nền tảng có công cụ phân tích nâng cấp
• Trả lãi cho số dư tiền mặt còn lại

Saxo Bank là lựa chọn tốt cho những ai muốn tiếp cận đầy đủ ETF nước ngoài.

6. Trading 212: Không phí hoa hồng

Chính sách phí:

• Phí 0% cho cổ phiếu và ETF trên thị trường chính châu Âu - Mỹ
• Hơn 3.000 ETF để lựa chọn

Nhà đầu tư muốn tiết kiệm phí nên xem xét Trading 212.

7. Firstrade: Đối tác của người mới

Điểm nổi bật:

• Phí 0% cho ETF Mỹ
• Khoảng 2.400 ETF
• Công cụ học tập và đào tạo tốt

8. Mitrade: Linh hoạt cho người thua lỗ

Điều bạn cần biết:

• Số tiền gửi tối thiểu: 50 đô la
• Phí cạnh tranh
• Nền tảng dễ sử dụng, công cụ phân tích hoạt động tốt
• Thưởng 100 đô la cho tài khoản mới
• Tài khoản thử nghiệm: 50.000 đô la ảo

Các loại ETF cần biết

ETF theo chỉ số chứng khoán

• Theo SET50, S&P 500, Nikkei 225
• Phù hợp phân tán rủi ro
• Ví dụ: K-SET50, KETF-SET50

ETF hàng hóa

• Đầu tư vàng, dầu, khí tự nhiên
• Chống lạm phát tốt
• Ví dụ: GOLD-ETF, GOXD

ETF trái phiếu

• Lợi tức từ trái phiếu
• Tạo thu nhập đều đặn, rủi ro thấp
• Ví dụ: THFIXED, TFixed50

ETF tài sản khác

• Bất động sản, tài sản kỹ thuật số
• Cơ hội đầu tư mới

Tại sao nên đầu tư ETF nước ngoài

1. Tiếp cận thị trường toàn cầu Mua ETF nước ngoài, cùng lúc trải nghiệm thị trường chứng khoán Mỹ, châu Âu, châu Á

2. Phân tán rủi ro Với 100 đồng, mua 1 ETF, rủi ro thấp hơn so với mua cổ phiếu riêng lẻ

3. Phí thấp Vai trò của thị trường lớn giúp phí quản lý thấp hơn so với quỹ truyền thống

4. Dễ dàng mua bán Giao dịch như cổ phiếu, không cần mở tài khoản đặc biệt

5. Phù hợp mọi nhà đầu tư Người mới có thể học hỏi, chuyên gia dùng để phòng ngừa rủi ro

Chọn chiến lược đầu tư ETF nước ngoài

Buy and Hold: Giữ lâu dài những gì tốt

Dành cho người mới không muốn theo dõi thị trường, mua ETF giữ nhiều năm, để nó phát triển

Dollar Cost Averaging (DCA)

Đầu tư đều đặn một số tiền cố định, giảm rủi ro mua vào giá cao

Rebalancing: Điều chỉnh cân đối

Hàng quý bán những gì đắt, mua những gì rẻ, điều chỉnh danh mục phù hợp mục tiêu

Sector Rotation

Đầu tư vào ngành (Sector) dự kiến sẽ hoạt động tốt trong thời điểm đó, phù hợp nhà giao dịch có kinh nghiệm

Asset Allocation: Phân bổ đa dạng

Đầu tư nhiều loại (cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa) giảm rủi ro tổng thể

Các yếu tố quyết định chọn chiến lược

• Mục tiêu: ngắn hạn hay dài hạn?
• Rủi ro chấp nhận: cao, trung bình hay thấp?
• Thời gian: đầu tư bao lâu?
• Vốn: có bao nhiêu?
• Kiến thức: trình độ nào?

Các bước chọn ETF phù hợp

1. Xác định mục tiêu Muốn lợi nhuận bao nhiêu phần trăm trong bao lâu?

2. Nghiên cứu và so sánh Tìm ETF phù hợp mục tiêu, xem thành tích, phí

3. Kiểm tra chi phí Phí gồm có gì? Phí mua bán, dịch vụ?

4. Đánh giá rủi ro Rủi ro (Volatility) của ETF phù hợp với bạn không?

5. Xem lại quá khứ Thành tích 3, 5, 10 năm như thế nào?

6. Nghiên cứu nhà quản lý Ai quản lý quỹ? Có kinh nghiệm không?

7. Theo dõi thay đổi Chính sách quản lý, đội ngũ quản lý có thay đổi không?

8. Ra quyết định Sẵn sàng chưa? Bắt đầu mua thôi!

Tóm lại

Đầu tư ETF nước ngoài ngày nay không còn khó khăn, có thể thực hiện qua nền tảng trực tuyến đa dạng. Nhưng trước khi quyết định, hãy cân nhắc:

• Phí: so sánh phù hợp
• Tiện lợi: nền tảng dễ dùng không?
• Số lượng ETF: có đủ lựa chọn không?
• Hỗ trợ: dịch vụ khách hàng tốt không?

Điều quan trọng nhất: nghiên cứu, hiểu rõ, chấp nhận rủi ro phù hợp trước khi bỏ tiền. Đầu tư có rủi ro, có thể mất tiền, cần có kiến thức và hiểu biết để ra quyết định tốt hơn.