Nhìn vào số dư trong tài khoản, trong đầu bạn có phải đang nghĩ "Một cú lớn, có thể nhân đôi không"? Tôi phải nói thật một câu khó nghe: Càng ít tiền trong tay, càng dễ mất sạch chỉ trong một lần. Thị trường tiền mã hóa không giống sòng bạc, đây là một khu rừng thực sự — chỉ những người sống sót đến cuối cùng mới là người chiến thắng.

Năm ngoái tôi đã dẫn một người bạn, trong tình trạng tuyệt vọng chỉ còn 500U trong tài khoản, cố gắng trong vòng 3 tháng đã tăng lên 18000U, không gặp lần nào bị cháy tài khoản. Đây không phải là câu chuyện may mắn, phía sau đó có ba quy tắc chết người.

**Điều thứ nhất: Tiền nhất định phải chia làm ba phần**

Những người có vốn nhỏ sợ nhất là gì? Một lần bị chọc thủng là về 0 luôn. Vì vậy, vốn của bạn phải phân bổ như sau:

Vốn đột kích chiếm 30% — tập trung vào biến động trong ngày, chỉ chơi các đồng chính như BTC và ETH, lợi nhuận 3%-5% là thoát ra ngay. Đây là để luyện cảm giác, kiếm chút tiền lẻ.

Vốn chiến trường chiếm 30% — phải chờ xu hướng thực sự rõ ràng rồi mới hành động, ví dụ như phá vỡ khối lượng trên biểu đồ ngày để vào lệnh, lợi nhuận từ sóng, một vị thế không quá 5 ngày.

Vốn dự trữ chiếm 40% — số tiền này chính là sinh mạng, dù trời đất sụp đổ cũng không động đến.

Nhìn xem, những người chơi hết mình (all-in) gặp phải đợt biến động cực đoan là bị loại ngay lập tức. Còn những người giữ vững nguyên tắc? Dù thua 10 lần liên tiếp, dựa vào 40% vốn dự trữ này vẫn có thể lật ngược tình thế.

**Điều thứ hai: Chỉ ăn phần béo, không cắn xương**

Thị trường chiếm 70% thời gian trong trạng thái dao động, vào ra liên tục là đang làm việc cho sàn giao dịch, trả phí giao dịch. Cách của tôi là: nhất định phải xác nhận cả hai tín hiệu mới dám đặt lệnh.

Tín hiệu ngắn hạn xem xem nến 15 phút có tăng khối lượng và phá vỡ không; tín hiệu dài hạn xem MACD trên biểu đồ ngày có vàng hoặc chết crossover.

Cơ hội thực sự chỉ vài lần trong một năm, nhưng lợi nhuận từ một đợt xu hướng là đủ để bù đắp cho mười lần nhỏ lỗ. Khi lợi nhuận đạt 12%, trước tiên rút ra một nửa vốn, phần còn lại dùng trailing stop để giữ lợi nhuận.

**Điều thứ ba: Đối xử với chính mình như một cỗ máy không cảm xúc**

Tại sao nhà đầu tư nhỏ lẻ thường thua lỗ? Vì khi thua thì cố gắng chịu đựng không cắt lỗ, còn khi thắng lại vội vàng chạy. Đây là điểm yếu của con người. Cách phá giải rất đơn giản — để kỷ luật hoàn toàn khóa chặt các thao tác của bạn.

Một khi đã đặt mức cắt lỗ, dù khó chịu thế nào cũng phải thực hiện. Khi đạt mức chốt lời, lợi nhuận phải được chốt ngay. Đừng luôn nghĩ "Chờ thêm chút nữa có thể kiếm nhiều hơn" — lòng tham, thứ này trong thị trường tiền mã hóa chính là thuốc độc.

Ba tháng từ 500U lên 18000U, trong quá trình này hoàn toàn không có yếu tố may mắn. Nói thẳng ra, chính là ba quy tắc sắt này mỗi ngày đều phát huy tác dụng. Phân bổ vốn giảm rủi ro, xác nhận tín hiệu nâng cao tỷ lệ thắng, kỷ luật thực thi bảo vệ lợi nhuận. Phần lớn người thua cuộc là do: quản lý vốn lộn xộn, giao dịch quá nhiều, kế hoạch không theo kịp biến động.