Tại sao Thị trường ngầm vẫn tiếp tục phát triển mạnh mẽ vào năm 2025

Thị trường đen vẫn là một lực lượng đáng gờm trong nền kinh tế toàn cầu khi chúng ta bước vào năm 2025. Mặc dù đã chi hàng tỷ đô la cho các biện pháp thực thi pháp luật và các giải pháp công nghệ bảo vệ, hoạt động thương mại bất hợp pháp vẫn tiếp tục phát triển mạnh mẽ trên nhiều lĩnh vực. Hiểu rõ lý do tại sao thị trường đen tồn tại đòi hỏi phải xem xét các động lực kinh tế, các công nghệ hỗ trợ và các khoảng trống trong quy định đang duy trì nó.

Kinh tế đằng sau sự tồn tại dai dẳng

Thị trường đen tồn tại bởi một thực tế kinh tế cơ bản: biên lợi nhuận cao và chi phí vận hành tối thiểu khiến các hoạt động bất hợp pháp cực kỳ có lợi nhuận. Đối với những người hoạt động ngoài khuôn khổ pháp luật, phần thưởng lớn hơn nhiều so với rủi ro ở nhiều khu vực pháp lý. Nhu cầu về hàng hóa và dịch vụ bị cấm—dù là ma túy, vũ khí hay công nghệ hạn chế—tạo ra một thị trường sẵn sàng mà lực lượng thực thi pháp luật gặp khó khăn trong việc kiểm soát hoàn toàn.

Nghèo đói ở các khu vực đang phát triển càng thúc đẩy sự phát triển của thị trường đen. Ở những nơi có ít cơ hội kinh tế, thương mại ngầm trở thành một cơ chế sinh tồn. Sự tinh vi của các hoạt động này đã tiến bộ rõ rệt, với các mạng lưới tội phạm hiện sử dụng các công nghệ logistics, mã hóa và tài chính tiên tiến để tránh bị phát hiện.

Tiền điện tử: Một công cụ hai mặt

Tiền điện tử đã nổi lên như một hạ tầng quan trọng cho các giao dịch của thị trường đen vào năm 2025. Trong khi công nghệ blockchain cho phép minh bạch và giám sát pháp lý khi được sử dụng hợp pháp, các đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư và các sàn giao dịch phi tập trung vẫn hấp dẫn đối với những người tìm kiếm sự ẩn danh trong các giao dịch tài chính.

Sự mỉa mai rõ ràng: cùng chính các đổi mới tài chính được thiết kế để dân chủ hóa tiền tệ lại đồng thời tạo ra những con đường mới cho hoạt động tội phạm. Các sàn giao dịch hợp pháp đã áp dụng các biện pháp tuân thủ chặt chẽ hơn, nhưng tính phi tập trung của công nghệ blockchain có nghĩa là các đối tượng xấu luôn có thể tìm ra các lối đi thay thế.

Phạm vi của hoạt động bất hợp pháp ngày càng mở rộng

Dược phẩm và hàng giả y tế: Đại dịch đã thúc đẩy nhu cầu về thuốc không rõ nguồn gốc và các sản phẩm y tế giả, tạo ra một thị trường đen sinh lợi. Vắc-xin và thuốc giả gây ra rủi ro sức khỏe nghiêm trọng và làm suy yếu hạ tầng y tế cộng đồng.

Hàng cấm kỹ thuật số: Dữ liệu bị đánh cắp, công cụ hack và phần mềm độc hại hiện là những mặt hàng sinh lợi nhất của thị trường đen. Doanh thu từ tội phạm mạng ước tính đạt khoảng 1,5 nghìn tỷ đô la mỗi năm, biến tội phạm kỹ thuật số thành một trong những lĩnh vực bất hợp pháp có lợi nhuận cao nhất.

Hàng hóa vật lý: Giao dịch ma túy, vũ khí và các loài động vật quý hiếm vẫn tiếp tục gia tăng, do các mạng lưới buôn lậu tinh vi và sự thiếu hiệu quả trong thực thi pháp luật ở một số khu vực.

Những gì dữ liệu cho thấy

Theo báo cáo của Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) năm 2025, thị trường đen toàn cầu chiếm khoảng 10% GDP toàn cầu. Ngành hàng giả chỉ riêng đã chiếm khoảng 1,8 nghìn tỷ đô la giá trị. Những số liệu này nhấn mạnh quy mô lớn của thách thức: thị trường đen không phải là một hiện tượng nhỏ lẻ mà là một thành phần cấu trúc của nền kinh tế toàn cầu.

Đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư, các số liệu này mang lại những tác động ngay lập tức. Biến động thị trường về giá hàng hóa, dao động giá trị tiền tệ và các vi phạm an ninh mạng đều liên quan đến hoạt động kinh tế ngầm. Hiểu rõ các mối liên hệ này là điều cần thiết để quản lý rủi ro danh mục đầu tư.

Tuân thủ quy định như một yếu tố phân biệt

Các nền tảng tài chính hợp pháp và các nhà giao dịch ưu tiên tuân thủ quy định ngày càng nổi bật hơn so với những người hoạt động trong các khu vực xám. Tuân thủ không chỉ đơn thuần tránh các hình phạt—mà còn xây dựng niềm tin và sự ổn định trong một lĩnh vực vốn đã rất biến động.

Các khung tuân thủ mạnh mẽ giúp phân biệt nền kinh tế hợp pháp với các hoạt động bất hợp pháp, bảo vệ người dùng và nhà đầu tư. Những ai không áp dụng các biện pháp tuân thủ chặt chẽ có nguy cơ bị liên đới với các hoạt động của thị trường đen.

Con đường phía trước

Chống lại thị trường đen đòi hỏi một cách tiếp cận đa bên: tăng cường phối hợp quy định quốc tế, đầu tư vào công nghệ phát hiện, giải quyết các nguyên nhân gốc rễ như nghèo đói và thiếu cơ hội, cũng như thúc đẩy văn hóa tuân thủ trong các nền tảng tài chính và công nghệ.

Đối với người dùng và nhà đầu tư cá nhân, cảnh giác là điều tối quan trọng. Xác minh tính hợp pháp của các nền tảng và dịch vụ, hiểu rõ nguồn gốc tài sản, và tránh các giao dịch có vẻ mập mờ hoặc đáng ngờ. Thị trường đen dựa vào sự bất đối xứng thông tin—giáo dục và nhận thức là các biện pháp chống lại hiệu quả.

Thị trường đen sẽ không biến mất hoàn toàn, nhưng tác động của nó có thể được giảm thiểu thông qua nỗ lực tập thể. Khi công nghệ tài chính tiếp tục phát triển, chúng ta cũng cần phải điều chỉnh các phương pháp chống hoạt động bất hợp pháp.