Nền tảng giao dịch tiền điện tử rơi vào khủng hoảng rửa tiền: 28 tỷ USD đang bị điều tra

Thực trạng phù phiếm và mâu thuẫn trong ngành

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử dần tiến tới thị trường chính thống và được Wall Street cùng các tổ chức tài chính truyền thống công nhận, một cơn bão rửa tiền bí ẩn đang âm thầm diễn ra.

Theo báo cáo điều tra của Liên minh Nhà báo Điều tra Quốc tế, nhiều tổ chức truyền thông danh tiếng phối hợp, trong hai năm qua, ít nhất 280 tỷ USD vốn bất hợp pháp đã chảy vào các nền tảng giao dịch tiền điện tử chính thống toàn cầu. Những khoản tiền đen này xuất phát từ hacker, nhóm lừa đảo, tống tiền và các tội phạm khác, trong đó có cả các nhóm tội phạm mạng quốc tế và các mạng lừa đảo hoạt động xuyên quốc gia và khu vực.

Các nhà nghiên cứu của công ty điều tra tiền điện tử cho biết, các cơ quan thực thi pháp luật gặp khó khăn trong việc đối phó với sự gia tăng không ngừng của các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực này, tình hình này đã trở thành mối đe dọa an ninh tài chính toàn cầu.

Ba dòng chảy chính của dòng tiền phạm pháp

Điều tra đã tiết lộ ba tuyến chính dẫn dòng tiền đen vào các sàn giao dịch.

Tiền bị hacker trộm cắp

Tháng 2 năm nay, một vụ trộm lớn gây chấn động thế giới tiền điện tử đã xảy ra. Một sàn giao dịch nổi tiếng bị hacker tấn công, số tiền bị đánh cắp lên tới 1,5 tỷ USD, lập kỷ lục trong lịch sử tiền điện tử. Chỉ trong vài ngày, hacker đã chuyển số tiền này vào các nền tảng đổi tiền, đổi ETH bị đánh cắp thành Bitcoin.

Dữ liệu của các công ty theo dõi blockchain cho thấy, cùng thời điểm hacker thực hiện các giao dịch đổi tiền, nhiều tài khoản gửi tiền của một nền tảng giao dịch chính thống đã đột nhiên nhận về 9 tỷ USD ETH từ nền tảng này. Các chuyên gia theo dõi nhận định, dù về mặt kỹ thuật, số tiền này đã đổi chủ, nhưng thực tế sàn giao dịch đã trở thành điểm cuối trong chuỗi rửa tiền của hacker, giúp họ hợp thức hóa hàng trăm triệu USD thu nhập bất hợp pháp.

Các chuyên gia theo dõi cho biết, dựa trên dòng thời gian, nguồn gốc của các ETH này rõ ràng bất thường, “Chỉ có thể giải thích hợp lý là đó là tiền bị đánh cắp.” Ngay cả hệ thống kiểm soát rủi ro có hạn chế về hiệu suất cũng nên phát hiện ra vấn đề này. Tuy nhiên, các sàn giao dịch chưa có phản hồi tích cực về vấn đề này.

Hoạt động hệ thống của các nhóm lừa đảo

Lừa đảo đã trở thành căn bệnh nan y trong ngành tiền điện tử, trong đó “kịch bản giết heo” (kéo giá, thao túng) đặc biệt phổ biến. Các đối tượng lừa đảo giả danh là người thân, xây dựng lòng tin với nạn nhân, rồi sau đó dụ dỗ họ đầu tư vào các dự án tiền điện tử giả mạo.

Dữ liệu của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho thấy, năm ngoái, các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử gây thiệt hại lên tới 5,8 tỷ USD. Trong một vụ án ở Minnesota, một người cha bị lừa mất 1,5 triệu USD, trong đó hơn 500.000 USD cuối cùng chảy vào các nền tảng giao dịch. Vụ án còn tiết lộ một sự thật đáng kinh ngạc — qua dữ liệu KYC của các sàn giao dịch, nhiều tài khoản thực chất là do các tội phạm dùng danh tính giả để mở, gọi là “người vận chuyển tiền.”

Một nạn nhân 58 tuổi ở Alberta, Canada, cũng bị lừa mất 25.000 USD tích góp cả đời. Theo dõi cho thấy, số tiền bị đánh cắp của bà sau khi qua nhiều ví đã cuối cùng chảy vào các sàn giao dịch, nhưng quá trình này kéo dài tới 6 tháng từ khi bị trộm đến khi tài khoản bị phong tỏa.

Cấu trúc rửa tiền của các nhóm tội phạm

Một tổ chức tội phạm quốc tế đã xây dựng một chuỗi ngành công nghiệp đen quy mô lớn tại khu vực Đông Nam Á. Ngoài hoạt động kinh doanh tài chính hợp pháp, tổ chức này còn bí mật vận hành các nền tảng giao dịch kỹ thuật số bất hợp pháp, được gọi là “Amazon của tội phạm” — nơi có thể giao dịch thông tin cá nhân bị đánh cắp, hỗ trợ lừa đảo và dịch vụ rửa tiền.

Bộ Tài chính quốc tế từng ban hành lệnh cấm tổ chức này tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ, gọi họ là " trung tâm chủ chốt" của các hoạt động trộm cắp mạng và lừa đảo đầu tư. Tuy nhiên, điều tra cho thấy, trong vòng hai tháng rưỡi sau lệnh cấm, tổ chức này vẫn chuyển hơn 100 triệu USD qua các ví tiền điện tử vào các nền tảng giao dịch.

Khó khăn trong “tuân thủ” của các sàn giao dịch

Các nền tảng giao dịch chính thống thường tuyên bố coi an toàn và tuân thủ pháp luật là trung tâm hoạt động. Một sàn lớn cho biết đã phản hồi hơn 240.000 yêu cầu phối hợp điều tra của cơ quan thực thi pháp luật, trong năm ngoái đã có 65.000 yêu cầu. Một nền tảng khác nói đã đầu tư nhiều nguồn lực vào giám sát giao dịch và công cụ phát hiện gian lận.

Tuy nhiên, dữ liệu cho thấy một câu chuyện khác. Dù một số sàn từng bị phạt vì vi phạm pháp luật tài chính và đã ký các thỏa thuận sửa đổi, nhưng dòng tiền đáng ngờ lớn vẫn chưa thực sự bị chặn lại.

Chuyên gia về tiền điện tử của Đại học California chỉ ra mâu thuẫn căn bản: “Nếu loại bỏ tội phạm khỏi nền tảng, các sàn sẽ mất một khoản thu nhập lớn. Vì vậy, họ thực chất có động cơ dung túng hoạt động phi pháp.”

Quan điểm này chỉ rõ điểm đau của ngành — trong khung pháp lý hiện tại, khả năng nhận diện các giao dịch đáng ngờ của các sàn còn hạn chế, còn việc chủ động kiểm tra sâu hơn sẽ làm giảm hiệu quả vận hành và lợi nhuận.

Các kênh rửa tiền xám trong chuyển đổi tiền điện tử thành tiền mặt

Điều tra còn tiết lộ một khâu then chốt của mạng lưới rửa tiền toàn cầu: các cửa hàng đổi tiền điện tử tại châu Á và Đông Âu.

Các cửa hàng này thường nằm trong các địa điểm kinh doanh bình thường, khách hàng có thể đổi hàng trăm nghìn USD tiền điện tử thành USD, Euro mà không cần xuất trình giấy tờ tùy thân. Dữ liệu của các công ty theo dõi cho thấy, năm ngoái, các cửa hàng này ở Hong Kong đã xử lý hơn 2,5 tỷ USD giao dịch.

Một cuộc điều tra thực địa tại Kyiv, Ukraine, cho thấy, sau khi chuyển 1.200 USD tiền điện tử, các phóng viên đã nhận được tiền mặt buộc bằng cao su cứng trong vài phút, không xuất trình hóa đơn, và các ghi nhận liên quan cũng bị xóa ngay sau đó.

Điều đáng lo ngại hơn là, các khoản tiền điện tử này thường đến từ các nền tảng giao dịch chính thống. Ghi nhận giao dịch cho thấy, nhiều cửa hàng đã nhận chuyển khoản từ các sàn lớn. Điều này tạo thành một chuỗi hoàn chỉnh: tiền phạm pháp vào sàn → rút tiền từ sàn về các cửa hàng đổi tiền → đổi thành tiền mặt.

Những điểm yếu trong quản lý ngành

Khó khăn chính của điều tra này là nhiều tài khoản phạm pháp vẫn chưa bị công khai, các phát hiện chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Tuy nhiên, đây là lần đầu tiên tiến hành theo dõi hệ thống dòng tiền của các nền tảng cụ thể một cách có hệ thống.

Các cơ quan tài chính và thực thi pháp luật quốc tế cũng đang điều chỉnh chiến lược. Tháng 4 năm nay, Bộ Tư pháp Mỹ đã điều chỉnh trọng tâm truy trách nhiệm các tội phạm liên quan đến tiền điện tử, tuyên bố tập trung chống các nhóm khủng bố và buôn ma túy sử dụng tiền điện tử, thay vì truy cứu trách nhiệm các nền tảng. Quyết định này về cơ bản làm giảm hiệu quả quản lý của các sàn.

Các chuyên gia pháp lý cho rằng, việc sàn có vi phạm pháp luật hay không cần phân tích cụ thể. Ngay cả khi xử lý các khoản tiền đen, nếu công ty không xây dựng hệ thống chống rửa tiền nội bộ hoàn chỉnh, vẫn có thể bị kiện vì vi phạm Luật Ngân hàng Bí mật. Nhưng trong thực tế, khung pháp lý và nguồn lực thực thi còn thiếu để đối phó với tốc độ phát triển nhanh của ngành.

Tiền điện tử đang ngày càng trở thành phần quan trọng trong hệ thống tài chính toàn cầu, vấn đề 280 tỷ USD dòng tiền đen phản ánh những khó khăn sâu sắc trong quá trình chuẩn hóa ngành — làm thế nào để cân bằng giữa bảo vệ đổi mới sáng tạo và ngăn chặn tội phạm.