California phạt nền tảng tiền điện tử Nexo 500.000 USD vì các khoản vay "không có giấy phép"

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: California phạt nền tảng tiền điện tử Nexo 500.000 USD vì cho vay “không có giấy phép” Liên kết gốc: Cơ quan quản lý California đã phạt nền tảng tiền điện tử Nexo 500.000 USD vì đã phát hành hàng nghìn khoản vay “không có giấy phép” cho ít nhất 5.456 cư dân của bang, thêm một hành động kiểm tra nữa vào các vấn đề pháp lý lâu dài của công ty tại Mỹ.

Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) cho biết cuộc điều tra của họ phát hiện rằng Nexo Capital Inc., một tổ chức có trụ sở tại Quần đảo Cayman và là một phần của nhóm Nexo, đã cung cấp các khoản vay cho người tiêu dùng và doanh nghiệp được đảm bảo bằng tiền điện tử mà không có giấy phép bang hợp lệ và không đánh giá khả năng thanh toán của người vay, các khoản nợ hiện có hoặc lịch sử tín dụng.

“Các chủ nợ phải tuân thủ luật pháp và tránh cấp các khoản vay rủi ro có thể gây nguy hiểm cho người tiêu dùng — và các khoản vay được đảm bảo bằng tiền điện tử không phải là ngoại lệ”, Ủy viên của DFPI, KC Mohseni, nói.

Nexo cũng phải chuyển tất cả các quỹ của cư dân California sang một công ty liên kết có giấy phép tại Mỹ trong vòng 150 ngày. Phản hồi lại, một phát ngôn viên của Nexo cho biết rằng quyết định này đề cập đến “các vấn đề về giấy phép và tuân thủ lịch sử”.

“Những vấn đề này không phản ánh hoạt động hiện tại của công ty, các tiêu chuẩn quản trị hoặc cấu trúc tuân thủ của chúng tôi”, phát ngôn viên nói. “Chúng tôi duy trì đối thoại xây dựng và liên tục với các cơ quan quản lý như một phần của quy trình giám sát tiêu chuẩn. Tập trung của chúng tôi vẫn là hoạt động phù hợp với kỳ vọng pháp lý và xây dựng một doanh nghiệp bền vững, quản trị tốt cho khách hàng của chúng tôi. Nexo vẫn chưa tiếp tục cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tại Mỹ.”

Hành vi bị các cơ quan quản lý đề cập xảy ra từ ngày 26 tháng 7 năm 2018 đến ngày 22 tháng 11 năm 2022, trong khoảng thời gian Nexo mở rộng hoạt động cho vay có đảm bảo bằng tiền điện tử trước khi cuối cùng rút khỏi Mỹ giữa bối cảnh giám sát ngày càng tăng của bang và liên bang.

Kể từ đó, Nexo đã chấm dứt các sản phẩm cho vay truyền thống bằng tiền điện tử dành cho khách hàng tại Mỹ, chỉ giữ lại dịch vụ cho vay có đảm bảo bằng tiền điện tử ở nước ngoài sau một loạt các hành động pháp lý.

Điều này đánh dấu thêm một mâu thuẫn nữa giữa Nexo và các cơ quan quản lý California, khi hai năm trước, Cục Công nghiệp và Thương mại Nội địa (DFPI) đã đồng lãnh đạo một nhóm đặc nhiệm đa bang đảm bảo một thỏa thuận trị giá 22,5 triệu USD liên quan đến sản phẩm Earn Interest, không được công ty đăng ký.

Trong cùng năm đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cáo buộc Nexo không đăng ký sản phẩm cho vay tiền điện tử của mình, áp dụng khoản phạt bổ sung 22,5 triệu USD và nâng tổng số tiền phạt của công ty tại Mỹ trong năm 2023 lên 45 triệu USD.

“Việc Nexo không thực hiện các kiểm tra khả năng thanh toán cơ bản cho hàng nghìn người chắc chắn làm dấy lên nghi ngờ về các thiếu sót hệ thống trong tuân thủ, và người tiêu dùng cần nghiêm túc xem các cảnh báo này”, ông Kadan Stadelmann, giám đốc công nghệ của Nền tảng Komodo, nói. Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của khung pháp lý của California để bảo vệ người tiêu dùng, lưu ý rằng quy định của bang “có xu hướng quá mức để bảo vệ người tiêu dùng khỏi vỡ nợ, cũng như các biện pháp bảo vệ tập trung vào người vay, cần thiết để tránh một phiên bản tiền điện tử của cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008”.

Sau khi rút khỏi Mỹ vào cuối năm 2022 giữa nhiều hành động kiểm tra, nỗ lực của Nexo để quay trở lại thị trường hiện đang đối mặt với sự giám sát sau khoản phạt của DFPI và các câu hỏi về sự phụ thuộc của họ vào các thỏa thuận không thừa nhận sai phạm.

“Các thỏa thuận không thừa nhận sai phạm đã cho phép Nexo tránh các xác nhận có thể dẫn đến các vụ kiện của cổ đông hoặc cấm cấp phép trong tương lai”, ông Stadelmann cảnh báo, nói rằng công ty “có thể đối mặt với các xác nhận sai phạm mới, các khoản phạt tăng lên hoặc giám sát của cơ quan quản lý”, khi các cơ quan xem xét lịch sử tuân thủ của họ.