Người dẫn chương trình Podcast bị tuyên án 70 tháng tù vì vụ lừa đảo bất động sản "Vua dòng tiền"

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Người dẫn chương trình Podcast bị kết án 70 tháng tù về vụ lừa đảo „Cash Flow King” Liên kết gốc: Tòa án liên bang đã đưa ra phán quyết cuối cùng vào tuần trước chống lại Matthew Motil, người dẫn chương trình “The Cash Flow King” tại Ohio, kết thúc một vụ kiện thực thi của SEC bắt đầu từ tháng 9 năm 2023. Motil đã thực hiện một vụ lừa đảo kéo dài gần bốn năm, thu về hơn $11 triệu đô la từ hơn 60 nhà đầu tư rải rác khắp Hoa Kỳ.

Người đàn ông 42 tuổi này đã bán các trái phiếu mà ông ta tuyên bố được bảo đảm bằng các khoản thế chấp vị trí đầu tiên trên các bất động sản dân cư khắp Ohio. Ông quảng cáo mình là một doanh nhân bất động sản tự lập, giúp “hàng trăm nhà đầu tư trên toàn thế giới tạo ra khối tài sản khổng lồ thông qua bất động sản” qua trang web và mạng xã hội của mình.

Một căn nhà, hai mươi nhà đầu tư

Các tài liệu của tòa án mô tả hình ảnh về việc sử dụng đòn bẩy quá mức liên tục khiến các nhà đầu tư nhận về giấy tờ vô giá trị. Trong trường hợp cực đoan nhất, Motil đã bán hơn 1,3 triệu đô la trái phiếu cho ít nhất 20 nhà đầu tư riêng biệt, tất cả đều được bảo đảm bởi một căn nhà một gia đình trên đường Hearthstone ở Parma, Ohio. Ông mua căn nhà đó vào tháng 11 năm 2017 với giá 47.000 đô la. Các dịch vụ định giá chưa từng định giá nó quá 130.000 đô la.

Các mô hình tương tự xuất hiện trên nhiều bất động sản khác. Một căn nhà ở Cleveland trên đường Leroy mà Motil mua với giá 51.000 đô la đã được sử dụng để “cầm cố” các trái phiếu trị giá ít nhất 853.000 đô la cho 17 nhà đầu tư khác nhau. Khi ông bán trái phiếu cuối cùng của mình trên bất động sản đó vào tháng 4 năm 2021, ông nợ các nhà đầu tư hơn 635.000 đô la so với giá trị của bất động sản không quá 118.600 đô la.

Chương trình này phản ánh các vụ lừa đảo bất động sản khác đã thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý. Ở Texas, Justin Kimbrough điều hành Prosperity Consultants, hứa hẹn lợi nhuận từ các giao dịch bất động sản trước khi các nhà quản lý phát hiện ra rằng hoạt động của $3 triệu đô la này đang trả tiền cho các nhà đầu tư hiện tại bằng tiền mới.

Motil hiếm khi ghi lại các khoản thế chấp với các nhân viên đăng ký quận mặc dù đã hứa với các nhà đầu tư rằng ông sẽ làm như vậy. Điều này ngăn cản các nhà đầu tư tiềm năng phát hiện qua tìm kiếm tiêu đề rằng các bất động sản đã bị gán nợ. Ông nói với các nhà đầu tư rằng các nhân viên đăng ký quận đang quá tải, mua thời gian cho mình.

Quỹ hưu trí bị chuyển hướng sang chi tiêu cá nhân

Đơn kiện của SEC mô tả cách Motil đã tiêu tiền của nhà đầu tư. Trong số hơn $11 triệu đô la huy động được trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2017 đến tháng 5 năm 2021, hơn 3,7 triệu đô la (33 phần trăm) đã được chuyển vào các khoản thanh toán Ponzi. Thêm 1,6 triệu đô la khác đã chi cho các chi phí cá nhân.

Các khoản chi tiêu cá nhân này bao gồm hơn 107.000 đô la cho thuê biệt thự bên hồ trong bảy tháng, hơn 73.000 đô la cho chỗ ngồi courtside xem các trận Cleveland Cavaliers, và hơn 45.000 đô la để trả các khoản vay sinh viên. Motil cũng đã chi hơn 14.000 đô la tại Starbucks, và gần 14.000 đô la tại các quán pizza.

Mô hình chuyển hướng quỹ vào chi tiêu xa xỉ xuất hiện trong nhiều vụ lừa đảo khác. Khi cố vấn đầu tư Brian Swensen qua đời trong khi điều hành một kế hoạch trị giá $29 triệu đô la, các nhà điều tra phát hiện ông đã sử dụng tiền của khách hàng để mua bất động sản, xe cộ và nhiều máy bay riêng.

Án tù hình sự, Phạt dân sự

Tòa án hình sự quận phía Bắc Ohio đã tuyên án Motil 70 tháng tù vào năm 2025, và yêu cầu ông bồi thường hơn $5 triệu đô la. Vụ kiện dân sự của SEC song song đã kết thúc bằng một phán quyết đồng ý cuối cùng vào ngày 13 tháng 1 năm 2026.

Theo phán quyết đồng ý, Motil bị cấm vĩnh viễn vi phạm các quy định đăng ký chứng khoán và chống gian lận. Ông phải trả lại số tiền hơn $3 triệu đô la cộng với lãi suất trước phán quyết, mặc dù nghĩa vụ này được coi là đã hoàn tất bởi lệnh bồi thường hình sự. Tòa án vĩnh viễn cấm Motil tham gia vào việc phát hành, mua, đề nghị hoặc bán bất kỳ chứng khoán nào, ngoại trừ việc mua chứng khoán niêm yết trên các sàn giao dịch quốc gia cho tài khoản cá nhân của mình.

Các vụ lừa đảo đầu tư bất động sản đã thu hút sự chú ý tăng cường của cơ quan thực thi pháp luật. SEC trước đó đã kiện Woodbridge Funds của Florida và chủ sở hữu Robert Shapiro về một kế hoạch Ponzi trị giá 1,2 tỷ đô la liên quan đến phát triển bất động sản.