Cổ phiếu sinh lợi cao để mua ngày hôm nay: Xây dựng chiến lược đầu tư tập trung vào cổ tức

Thị trường bắt đầu năm 2026 khá ổn định sau ba năm liên tiếp ghi nhận lợi nhuận hai chữ số. Trong khi những tháng tới có thể mang lại những diễn biến bất ngờ và các yếu tố thúc đẩy giao dịch, hướng đi ngắn hạn có khả năng phụ thuộc vào lượng báo cáo lợi nhuận dự kiến sẽ được công bố. Trong môi trường như vậy, việc sở hữu các cổ phiếu tạo thu nhập chất lượng trở nên ngày càng quan trọng để duy trì sự ổn định của danh mục đầu tư. Ngay cả các nhà đầu tư chủ yếu tập trung vào tăng trưởng vốn cũng nên duy trì một phần nắm giữ các công ty trả cổ tức để giảm thiểu rủi ro trước những biến động không thể tránh khỏi của thị trường.

Nếu bạn đang tìm kiếm các chứng khoán tạo thu nhập phù hợp để thêm vào danh mục, hãy xem xét 10 cổ phiếu trả cổ tức cao hàng đầu để mua ngay hôm nay, kết hợp tiềm năng xây dựng của cải lâu dài với lợi suất hấp dẫn.

Tại sao các cổ phiếu tạo thu nhập lại quan trọng: Lập luận cho các khoản đầu tư tập trung vào cổ tức

Cổ phiếu trả cổ tức đóng vai trò như một yếu tố ổn định trong danh mục, cung cấp lợi nhuận rõ ràng bất kể biến động giá cổ phiếu. Đặc điểm này không chỉ thu hút các nhà nghỉ hưu và người tìm kiếm thu nhập mà còn cả các nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng mong muốn bảo vệ khỏi rủi ro giảm giá. Điểm đặc biệt của các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng là mô hình kinh doanh đã được chứng minh, khả năng định giá và hiệu quả vốn—tất cả đều là đặc trưng của các doanh nghiệp trưởng thành, quản lý tốt.

Các cổ phiếu nên mua hôm nay cần cung cấp cả thu nhập hiện tại và tiềm năng tăng cổ tức theo thời gian. Các công ty có nhiều thập kỷ liên tiếp tăng cổ tức thể hiện cam kết của ban lãnh đạo đối với cổ đông và phản ánh sức mạnh của doanh nghiệp nền tảng. Cách tiếp cận này biến biến động thành cơ hội, cho phép các nhà đầu tư kỷ luật tích lũy cổ phiếu với định giá hấp dẫn trong thời kỳ thị trường yếu.

Những nhà vô địch lợi suất cao nhất: Nơi tìm kiếm lợi tức tối đa hiện tại

Realty Income (NYSE: O) nổi bật với lợi suất cổ tức 5,3%, cao nhất trong danh sách này. Là một quỹ đầu tư bất động sản lớn sở hữu 15.500 bất động sản trên toàn cầu, Realty Income cung cấp cổ tức hàng tháng—một thành tích ấn tượng với 667 lần liên tiếp không gián đoạn. Công ty hưởng lợi từ các khách thuê bán lẻ hàng đầu và duy trì một pipeline tích cực cho các thương vụ mua bán bất động sản, được hỗ trợ bởi nguồn vốn dự trữ đáng kể.

Prologis (NYSE: PLD), một REIT khác, mang lại lợi suất hấp dẫn 3,2% trong khi tận dụng đà tăng trưởng không thể ngăn cản của logistics thương mại điện tử. Công ty hiện đang mở rộng vào lĩnh vực trung tâm dữ liệu bùng nổ, định vị cho cả sức mạnh ngắn hạn và cơ hội mở rộng dài hạn.

Những cổ phiếu lợi suất cao này mang lại lợi ích kép: thu nhập tức thì và khả năng tiếp xúc với các xu hướng tăng trưởng dài hạn, khiến chúng trở thành các khoản nắm giữ cốt lõi lý tưởng cho các danh mục tập trung vào thu nhập.

Các cổ phiếu Aristocrat cổ tức: Ổn định gặp gỡ tăng trưởng

Nhiều tập đoàn hàng đầu đã thể hiện cam kết xuất sắc với cổ đông qua việc liên tục tăng cổ tức trong nhiều thập kỷ:

Coca-Cola (NYSE: KO), một “Vua cổ tức” với 63 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm, hiện lợi suất 2,8% tại mức định giá hiện tại. Các loại đồ uống yêu thích của công ty, các thương vụ mua lại chiến lược và hệ thống phân phối toàn cầu bền bỉ hỗ trợ thành tích trả cổ tức huyền thoại của họ.

Walmart (NYSE: WMT) cũng gây ấn tượng với cổ đông qua 52 năm tăng cổ tức liên tiếp. Với hơn 10.800 cửa hàng trên toàn thế giới và doanh thu hàng năm hơn 700 tỷ USD, Walmart vẫn là nhà bán lẻ lớn nhất hành tinh, đồng thời mở rộng sang thương mại điện tử và các phân khúc cao cấp. Hiện cổ tức của họ chỉ đạt 0,8% do thành tích gần đây vượt trội của cổ phiếu.

NextEra Energy (NYSE: NEE) kết hợp ưu thế trong hạ tầng tiện ích với vai trò dẫn đầu trong năng lượng sạch. Sở hữu nhà máy điện lớn nhất nước Mỹ và vận hành danh mục năng lượng gió và mặt trời lớn nhất thế giới, NextEra Energy hướng tới tăng trưởng cổ tức 10% mỗi năm trong khi lợi suất 2,7%. Những cổ phiếu này kết hợp lợi tức và tiếp xúc với xu hướng chuyển đổi năng lượng toàn cầu.

Các nhà trả cổ tức trung bình: Điểm cân bằng hấp dẫn cho đa số nhà đầu tư

Một số công ty mang lại lợi suất trung bình hấp dẫn cùng với mô hình kinh doanh vững chắc:

Bank of America (NYSE: BAC), ngân hàng lớn thứ hai của quốc gia, mang lại lợi suất 2,1% trong khi mở rộng khách hàng và phát triển qua nhiều lĩnh vực kinh doanh. Tình hình tài chính của ngân hàng gắn bó chặt chẽ với tăng trưởng kinh tế Mỹ, mang lại khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng.

Home Depot (NYSE: HD), mặc dù đang đối mặt với những khó khăn trong thị trường bất động sản, vẫn duy trì vị thế là nhà bán lẻ cải tạo nhà ở lớn nhất thế giới. Giảm 7% trong năm qua, cổ phiếu hiện mang lại lợi suất cổ tức hấp dẫn hơn là 2,4%, trong khi công ty vẫn báo cáo tăng trưởng doanh số ngay cả trong điều kiện khó khăn.

American Express (NYSE: AXP) kết hợp 150 năm kinh nghiệm dịch vụ tài chính với mô hình kinh doanh dựa trên phí hiện đại, hướng tới khách hàng thượng lưu. Cấu trúc mạng lưới kép (thẻ tín dụng và ngân hàng) tạo ra khả năng chống chịu đáng kể. Trong ba năm qua, cổ phiếu đã vượt xa lợi nhuận thị trường chung, hiện lợi suất 0,9%.

Các động cơ tăng trưởng lợi suất thấp: Chất lượng cao với giá cả phải chăng

Một số doanh nghiệp hàng đầu thế giới có lợi suất dưới 1% đơn giản vì cổ phiếu của họ đã hoạt động xuất sắc. Những cổ phiếu này để mua hôm nay cung cấp ít lợi tức hiện tại hơn nhưng tiềm năng tăng giá vốn đáng kể:

Costco Wholesale (NASDAQ: COST) vận hành chưa đến 1.000 cửa hàng trên toàn thế giới nhưng tạo ra lợi nhuận vượt trội nhờ mô hình phí thành viên thúc đẩy lòng trung thành của khách hàng. Công ty phát triển mạnh mẽ qua các chu kỳ kinh tế, đặc biệt khi người tiêu dùng tìm kiếm giá trị. Trong khi cổ tức thường chỉ 0,5%, Costco còn tăng thêm các khoản cổ tức đặc biệt lớn mỗi vài năm. Quỹ mở rộng đáng kể vẫn còn nguyên vẹn.

Moody’s (NYSE: MCO), một trong những tổ chức xếp hạng tín dụng hàng đầu, giữ vị trí vững chắc với các rào cản gia nhập cao. Công ty đang mở rộng nhanh chóng vào phân tích dữ liệu và trí tuệ nhân tạo, cung cấp cho khách hàng những thông tin ngày càng có giá trị. Lợi suất hiện tại là 0,7%, phản ánh chất lượng của công ty và thành tích gần đây rất tốt.

Lựa chọn cuối cùng của bạn: Xây dựng danh mục cổ tức tối ưu

Khi chọn cổ phiếu để mua hôm nay cho mục tiêu dài hạn, hãy cân nhắc các yếu tố như yêu cầu thu nhập, khả năng chịu đựng rủi ro và khung thời gian. Nhà nghỉ hưu có thể ưu tiên các vị trí lợi suất cao như Realty Income, trong khi nhà đầu tư tăng trưởng có thể nhấn mạnh sự kết hợp giữa các cổ phiếu Aristocrat cổ tức với khả năng tăng cổ tức và định giá hợp lý.

Một chiến lược đa dạng hóa kết hợp REITs (Realty Income, Prologis), ngân hàng (Bank of America), hàng tiêu dùng thiết yếu (Walmart, Costco), hàng tiêu dùng không thiết yếu (Home Depot), dịch vụ tài chính (American Express), phân tích tín dụng (Moody’s), năng lượng (NextEra Energy), và đồ uống (Coca-Cola) giúp làm mượt lợi nhuận qua các kịch bản kinh tế khác nhau.

Yếu tố quan trọng nhất vẫn là cam kết giữ cổ phiếu lâu dài qua các chu kỳ thị trường. Các công ty có hơn 50 năm liên tiếp tăng cổ tức—như Coca-Cola và Walmart—đã chứng minh khả năng vượt qua mọi môi trường kinh tế. Những cổ phiếu trả cổ tức đã được chứng minh này xứng đáng có vị trí trung tâm trong bất kỳ chiến lược xây dựng của cải dài hạn nào, trở thành những cổ phiếu lý tưởng để mua hôm nay và giữ vĩnh viễn trong hành trình đầu tư của bạn.