Ba cổ phiếu thu nhập có lợi suất cao đáng để bạn chú ý

Đầu tư cổ tức đã nổi lên như một chiến lược xây dựng của cải hấp dẫn cho những người tìm kiếm thu nhập thụ động ổn định cùng với sự tăng trưởng vốn dài hạn. Đối với các nhà đầu tư tập trung vào việc tạo ra dòng tiền đáng tin cậy, ba cổ phiếu nổi bật là PepsiCo, Main Street Capital và Verizon. Mỗi cổ phiếu đều mang lại những lợi thế riêng về tỷ suất lợi nhuận, lịch sử tăng trưởng và tính bền vững. Hãy để tôi giới thiệu lý do tại sao những cổ phiếu này xứng đáng được xem xét trong danh mục đa dạng hóa.

Nhà Vua Cổ Tức: Di sản 53 năm của PepsiCo

PepsiCo đại diện cho một loại hình đặc biệt trong các cổ phiếu trả cổ tức—một Nhà Vua Cổ Tức với 53 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm. Công ty chiếm vị trí thống lĩnh trong thị trường đồ uống và đồ ăn vặt toàn cầu, với các thương hiệu biểu tượng như Pepsi, Gatorade và Doritos tạo ra doanh thu định kỳ đáng kể.

Tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,8% vượt xa mức 1,1% của chỉ số S&P 500, mang lại gần gấp ba lần thu nhập so với vốn đầu tư tương tự. Điều làm PepsiCo đặc biệt hấp dẫn là khả năng sinh tiền mặt đáng tin cậy. Chỉ riêng năm ngoái, công ty đã tăng cổ tức 5%, thể hiện sự tự tin vào khả năng sinh lợi trong tương lai.

Ban lãnh đạo đã đề ra mục tiêu dài hạn đầy tham vọng: tăng trưởng doanh thu hữu cơ hàng năm từ 4% đến 6% cùng với mở rộng lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu ở mức cao trong khoảng một chữ số. Các thương vụ mua lại chiến lược đã hỗ trợ cho quỹ đạo này, bao gồm việc mua lại Poppi trị giá 1,7 tỷ USD và tăng cổ phần trong Celsius—hiện chiếm 11% sở hữu. Những khoản đầu tư này giúp PepsiCo duy trì quỹ đạo tăng trưởng cổ tức lịch sử của mình.

Chiến lược Cổ Tức Kép: Mô hình Độc đáo của Main Street Capital

Main Street Capital hoạt động như một công ty phát triển doanh nghiệp (BDC), một cấu trúc riêng biệt cho phép nó đầu tư vào các doanh nghiệp quy mô nhỏ và trung bình—các công ty có doanh thu hàng năm từ 10 triệu đến 500 triệu USD. Mô hình cho vay và đầu tư cổ phần này tạo ra thu nhập lãi và cổ tức ổn định.

Điều làm Main Street Capital khác biệt là phương pháp cổ tức kép của nó. Công ty trả cổ tức hàng tháng bền vững, chưa từng giảm hoặc tạm ngưng kể từ khi thành lập. Thật ấn tượng, các khoản thanh toán hàng tháng đã tăng 136% kể từ đợt phát hành lần đầu năm 2007, với mức tăng gần đây 4% trong năm qua. Ngoài khoản phân phối hàng tháng, Main Street Capital còn định kỳ phân phối các khoản phụ cấp hàng quý với tỷ lệ ổn định.

Kết hợp hai nguồn thu nhập này tạo ra tỷ suất lợi nhuận hàng năm hấp dẫn là 6,7% dựa trên giá hiện tại. Chỉ riêng phần trả hàng tháng đã mang lại 4,8%. Cách tiếp cận cấu trúc này thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, mong muốn có các khoản phân phối tiền mặt đều đặn và tăng trưởng, khiến Main Street Capital phù hợp cho các chiến lược tích lũy lãi.

Động cơ Dòng Tiền Viễn Thông: Sự Ổn Định Cổ Tức của Verizon

Verizon giữ vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực viễn thông Bắc Mỹ, phục vụ hơn 146 triệu khách hàng qua các dịch vụ di động và băng thông rộng. Mô hình kinh doanh tạo ra khoảng 20 tỷ USD dòng tiền tự do hàng năm sau khi chi trả các khoản đầu tư cần thiết cho hạ tầng 5G và mở rộng mạng cáp quang.

Việc sinh tiền mặt mạnh mẽ này hỗ trợ tỷ suất cổ tức 6,9%, với tổng cổ tức hàng năm khoảng 11,5 tỷ USD. Công ty còn duy trì khả năng tài chính đủ để thực hiện các thương vụ mua lại chiến lược, như thương vụ mua Frontier Communications trị giá 20 tỷ USD gần đây nhằm thúc đẩy xây dựng mạng cáp quang. Việc nâng cấp hạ tầng này dự kiến sẽ mở rộng thị phần và cơ hội bán chéo dịch vụ giữa di động và internet.

Chuỗi 19 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm của Verizon phản ánh cam kết của ban lãnh đạo trong việc thưởng cho cổ đông đồng thời duy trì sức khỏe tài chính đạt chuẩn đầu tư. Sự kết hợp giữa doanh thu đăng ký định kỳ và phân bổ vốn có kỷ luật này hỗ trợ khả năng duy trì tăng trưởng cổ tức trong tương lai.

Tích Lũy Thu Nhập: Một Góc Nhìn Chiến Lược

Đối với các nhà đầu tư nhấn mạnh vào việc tạo ra thu nhập thụ động, ba cổ phiếu này mang lại những lợi thế bổ sung cho nhau. PepsiCo cung cấp sức mạnh tăng trưởng cổ tức dựa trên vị thế của một ông lớn trong lĩnh vực tiêu dùng thiết yếu. Main Street Capital mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn hiện tại qua cơ chế trả cổ tức kép. Verizon góp phần ổn định và bền vững dòng tiền tự do qua các dịch vụ viễn thông thiết yếu.

Khi xem xét chung, việc tái đầu tư cổ tức vào các cổ phiếu này sẽ tạo ra hiệu ứng lãi kép thúc đẩy tích lũy của cải. Các so sánh lịch sử cho thấy: những nhà đầu tư nhận ra các công ty đột phá từ hàng thập kỷ trước—như Netflix (khuyến nghị ngày 17 tháng 12 năm 2004) hoặc Nvidia (khuyến nghị ngày 15 tháng 4 năm 2005)—đã đạt được lợi nhuận phi thường vượt quá 450.000% và 1.170.000% khi cổ tức được tái đầu tư.

Dù hiệu suất quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai, sự kết hợp của các cổ tức có tỷ suất cao, quản lý có thành tích và các mô hình kinh doanh vững chắc khiến ba cổ phiếu này trở thành các thành phần xứng đáng trong chiến lược đầu tư tập trung vào cổ tức. Như với bất kỳ khoản đầu tư cổ phiếu nào, các yếu tố cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và cấu trúc danh mục đầu tư cần được xem xét để quyết định phân bổ phù hợp.

Lưu ý: Các quan điểm đầu tư trình bày dựa trên phân tích dựa trên thông tin công khai tính đến ngày 1 tháng 2 năm 2026. The Motley Fool duy trì các vị thế trong một số chứng khoán đã đề cập và khuyến nghị Verizon Communications. Phân tích hiệu suất quá khứ phản ánh lợi nhuận tính đến ngày 1 tháng 2 năm 2026.