Các cổ phiếu tốt nhất để đầu tư năm 2024: Làm thế nào một danh mục đa dạng mang lại lợi nhuận vượt trội

Khi đánh giá các cổ phiếu tốt nhất để đầu tư, hiệu suất lịch sử cung cấp những cái nhìn quan trọng. Vào tháng 1 năm 2023, một danh mục gồm mười cổ phiếu tăng trưởng được chọn lọc kỹ lưỡng đã mang lại lợi nhuận vượt trội 74% so với chỉ số S&P 500. Dựa trên thành công này, cùng một nhà phân tích đã xác định mười cổ phiếu nổi bật cho năm 2024, một lần nữa thể hiện sức mạnh của việc chọn cổ phiếu chất lượng, mang lại lợi nhuận vượt xa các chỉ số thị trường chung 48% tính đến thời điểm kết thúc năm.

Hiệu suất vượt thị trường: Cổ phiếu chất lượng vượt trội hơn quỹ chỉ số

Sự khác biệt giữa việc chọn cổ phiếu chủ động và đầu tư theo chỉ số thụ động trở nên rõ ràng hơn trong điều kiện thị trường mạnh mẽ. Khi thị trường gặp khó khăn—chẳng hạn như giảm 18% trong năm 2022—việc vượt qua chỉ số thị trường trở nên dễ dàng hơn, với khoảng một nửa các nhà quản lý chuyên nghiệp vượt trội so với mục tiêu. Tuy nhiên, trong các giai đoạn tăng trưởng khi S&P 500 tăng 24%, phần lớn các nhà quản lý cổ phiếu vốn lớn lại không đạt hiệu suất cao hơn. Điều này nhấn mạnh rằng việc xác định các cổ phiếu tốt nhất để đầu tư đòi hỏi nhiều hơn việc chỉ theo đà thị trường.

Một danh mục đầu tư 10.000 đô la được phân bổ đều vào mười cổ phiếu được chọn lọc kỹ lưỡng vào đầu năm 2024 đã đạt 14.281 đô la vào cuối năm. Trong khi đó, một khoản đầu tư tương đương vào chỉ số S&P 500 chỉ tăng lên 12.890 đô la—một khoảng cách rõ ràng thể hiện giá trị của việc nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu có kỷ luật.

Phân tích mười cổ phiếu tốt nhất để đầu tư: Phân tích chi tiết

Amazon: Dẫn đầu về Điện toán đám mây và Trí tuệ nhân tạo

Amazon tăng 45% trong năm 2024, chủ yếu nhờ vào bộ phận điện toán đám mây Amazon Web Services (AWS). Công ty tận dụng khả năng trí tuệ nhân tạo mạnh mẽ để thu hút khách hàng doanh nghiệp mới, đồng thời duy trì vị thế thống trị trong thương mại điện tử Mỹ. Đối với nhà đầu tư hướng tới tăng trưởng, Amazon vẫn là lựa chọn hấp dẫn trong hầu hết các chiến lược danh mục.

Costco Wholesale: Nhà bán lẻ ổn định mọi thời tiết

Nhà bán lẻ dựa trên hội viên này tăng 50% mặc dù đã đạt mức cao kỷ lục trong năm. Khả năng duy trì hiệu suất ổn định qua các điều kiện kinh tế khác nhau khiến Costco trở thành cổ phiếu chủ chốt cho nhà đầu tư dài hạn. Mặc dù cổ phiếu đang giao dịch ở mức định giá cao, phương pháp trung bình giá dollar giúp nhà đầu tư xây dựng vị thế ngay cả khi giá cổ phiếu ở mức cao.

Lemonade Insurance: Cổ phiếu nổi bật

Lemonade nổi bật khi tăng 185% trong năm. Công ty công nghệ bảo hiểm này bước vào năm 2024 sau khi bị ảnh hưởng bởi lo ngại của nhà đầu tư về khả năng sinh lợi, đã giảm hơn 90% so với đỉnh lịch sử. Các thuật toán AI độc quyền của họ đã chứng minh giá trị trong năm nay, giúp công ty mở rộng lợi nhuận trong các giai đoạn tiếp theo. Cổ phiếu này cho thấy cách các cổ phiếu chiến thắng tập trung có thể biến đổi kết quả danh mục.

SoFi Technologies: Tăng trưởng của Ngân hàng số

Tăng 57%, SoFi là câu chuyện thành công trong lĩnh vực fintech. Nền tảng ngân hàng kỹ thuật số này cho thấy đà tăng tốc khi chiếm lĩnh thị phần và đạt lợi nhuận bền vững. Công ty đã báo cáo lợi nhuận ròng tích cực trong bốn quý liên tiếp, và ban lãnh đạo kỳ vọng xu hướng này sẽ tiếp tục. Mở rộng từ hoạt động cho vay cốt lõi sang hệ sinh thái dịch vụ tài chính toàn diện, SoFi còn nhiều tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.

Airbnb: Lợi nhuận bắt đầu xuất hiện sau tăng trưởng nhanh

Sau khi tăng 59% trong 2023, Airbnb giao dịch gần như đi ngang trong 2024 khi tốc độ tăng trưởng chậm lại nhưng các chỉ số lợi nhuận cải thiện rõ rệt. Nền tảng này giờ đây mang đặc điểm của cổ phiếu giá trị truyền thống với khả năng sinh lời thực sự. Giao dịch với chỉ 22 lần dòng tiền tự do của năm trước, công ty thu hút sự chú ý của nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội tăng trưởng trưởng thành hơn.

Nu Holdings: Xuất sắc trong Ngân hàng số xuyên biên giới

Ngân hàng số toàn cầu có trụ sở tại Brazil này mang lại lợi nhuận 44% trong năm. Các sáng kiến bán chéo của Nu thúc đẩy các chỉ số tương tác xuất sắc và doanh thu trên mỗi khách hàng hoạt động tăng lên. Với 110 triệu khách hàng toàn cầu và kế hoạch mở rộng sang các thị trường mới, công ty có vẻ đang ở vị trí để tăng trưởng nhanh hơn trong năm 2025 và các năm tới.

Global-e Online: Nhà cung cấp hạ tầng Thương mại điện tử

Tăng 34%, công ty nhỏ này vận hành nền tảng xuyên biên giới tinh vi phục vụ các thương nhân thương mại điện tử cao cấp. Danh sách khách hàng của họ gồm các thương hiệu nổi tiếng như Disney, LVMH, Nordstrom, và khách hàng mở rộng theo quý. Khi công ty tiến tới lợi nhuận trong khi duy trì tốc độ tăng trưởng cao, nó có đà để mở rộng thành tích trong tương lai.

MercadoLibre: Thống trị Thương mại điện tử Mỹ Latin

MercadoLibre tăng 26% mặc dù gặp khó khăn ngắn hạn do bất ổn kinh tế và cạnh tranh mới nổi trong các thị trường chính. Công ty vẫn vận hành một doanh nghiệp có lợi nhuận cao, tạo ra tăng trưởng doanh thu đáng kể. Cơ hội thị trường toàn diện tại Mỹ Latin vẫn rất lớn, hỗ trợ mở rộng trong tương lai.

Visa: Nhà cung cấp hạ tầng tài chính vững chắc

Nhà xử lý thanh toán này tăng 20%, kém hơn một chút so với thị trường chung do lợi nhuận từ ngành công nghệ tăng mạnh trong năm 2024. Tuy nhiên, lịch sử nhiều thập kỷ của Visa về việc mang lại lợi nhuận vượt trội và định giá hiện tại thu hút các nhà đầu tư chú trọng giá trị, mong muốn tiếp xúc với tăng trưởng kinh tế.

Lululemon Athletica: Thách thức và Cơ hội

Cổ phiếu duy nhất trong danh mục giảm 33% do các sai sót trong ra mắt sản phẩm và môi trường thị trường quần áo thể thao cao cấp đầy thử thách. Các đối thủ cạnh tranh trong lĩnh vực thể thao hoạt động tích cực cũng gặp áp lực tương tự. Tuy nhiên, công ty hiện chỉ giao dịch ở mức 26 lần lợi nhuận sau thuế của năm trước—mức chiết khấu so với định giá của S&P 500. Các nhà đầu tư dài hạn có thể nhận thấy cơ hội hấp dẫn để mua lại một thương hiệu tiêu dùng hàng đầu trong thời kỳ suy thoái tạm thời.

Xây dựng sự giàu có qua các cổ phiếu chất lượng đa dạng

Chỉ mười cổ phiếu không thể tạo thành một danh mục đa dạng đúng nghĩa, và lựa chọn này chủ yếu nhấn mạnh các chứng khoán tăng trưởng. Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục bền vững bằng cách nghiên cứu kỹ lưỡng nhiều công ty trong danh sách này, bổ sung thêm các khoản holdings khác hoặc quỹ ETF đa dạng, giúp vượt qua các điều kiện thị trường khác nhau.

Lợi nhuận hàng năm chắc chắn sẽ biến động đáng kể—một số cổ phiếu có thể gây thất vọng, trong khi số khác mang lại lợi nhuận vượt trội. Những biến động này trở nên ít quan trọng hơn khi nhà đầu tư tập trung vào việc mua các doanh nghiệp chất lượng và cam kết giữ lâu dài. Kỷ luật đã được chứng minh này vẫn là cách xây dựng giàu có đáng tin cậy nhất trong đầu tư cổ phiếu. Dù không có khoản đầu tư nào đảm bảo kết quả trong tương lai, bằng chứng lịch sử ủng hộ mạnh mẽ việc duy trì niềm tin vào các cổ phiếu tốt nhất được chọn lọc qua nghiên cứu kỷ luật thay vì chạy theo biến động ngắn hạn.