Luật sư của Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc đề xuất: Giao dịch stablecoin trên 10 nghìn USD phải thông qua "ví được chứng nhận"

Deep TechFlow tin tức, ngày 08 tháng 7, theo báo cáo của Digital Asset, luật sư Choi Ji-young thuộc Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (Ngân hàng Hàn Quốc) cùng với Trưởng nhóm tiền kỹ thuật số Park Jun-young đã đồng xuất bản một bài nghiên cứu, đề xuất giám sát các giao dịch stablecoin giữa các ví cá nhân – khi giá trị giao dịch vượt quá 10 nghìn USD, phải khai báo trước và chỉ cho phép giao dịch giữa các ví đã được xác thực, tham khảo quy định hiện hành trong Luật Giao dịch Ngoại hối về việc chuyển ngoại tệ trên 10 nghìn USD phải khai báo.

Bài nghiên cứu cũng đề xuất:

Tham khảo kinh nghiệm của EU, đối với các giao dịch từ địa chỉ ví chưa xác thực danh tính, phải thu thập thông tin người dùng và giao dịch.

Về nguyên tắc cho phép giao dịch stablecoin giữa các cá nhân, nhưng áp dụng cơ chế danh sách đen đối với các địa chỉ ví liên quan đến giao dịch bất hợp pháp.

Tăng cường xác thực danh tính và kiểm tra lịch sử giao dịch ở giai đoạn On/Off-ramp (cổng vào/ra trên chuỗi và ngoài chuỗi).

Kiến nghị đưa stablecoin vào Luật Giao dịch Điện tử Tài chính, định nghĩa là phương thức thanh toán điện tử mới, và đưa vào khung pháp lý của Luật Giao dịch Ngoại hối.

Bài nghiên cứu chỉ ra rằng, các giao dịch giữa các ví cá nhân từ lâu đã nằm trong vùng mù quản lý. Tổ chức chống rửa tiền quốc tế FATF cũng đã công bố báo cáo vào tháng 3 năm nay, kêu gọi các khu vực pháp lý tăng cường giám sát rủi ro đối với các giao dịch P2P trên ví không lưu ký.