Các nhà lập pháp Anh điều tra các khối chuyển tiền crypto chiếm 40% khi việc giám sát ngân hàng mở rộng

Một nhóm các nghị sĩ thuộc nhiều phe phái ở Anh đã mở cuộc điều tra về các hạn chế ngân hàng ảnh hưởng đến các công ty crypto và khách hàng của họ. Việc rà soát sẽ đánh giá liệu việc đóng tài khoản, chặn thanh toán và giới hạn chuyển tiền có đe dọa tham vọng tài sản số của Anh hay không.

Các ý chính

• APPG đã mở cuộc điều tra kéo dài 6 tuần sau khi các ngân hàng được cho là đã chặn hoặc trì hoãn 40% các giao dịch chuyển tiền crypto.
• HSBC và bốn đối thủ khác phải đối mặt với sự giám sát khi 70% các sàn giao dịch liên hệ việc siết chặt ngân hàng với việc mở rộng tại Anh yếu hơn.
• Bằng chứng của APPG sẽ khép lại vào ngày 31/8, trước khi chế độ quản lý crypto của Anh trở nên bắt buộc vào tháng 10/2027.

APPG về Crypto và Tài sản số tìm bằng chứng về rào cản ngân hàng dành cho crypto

Các nhà lập pháp Anh đang điều tra liệu các ngân hàng có áp đặt các hạn chế quá mức đối với doanh nghiệp tiền mã hóa hay không, đồng thời lo ngại rằng việc tiếp cận dịch vụ tài chính bị giới hạn có thể làm suy yếu nỗ lực của quốc gia này nhằm trở thành trung tâm hàng đầu về tài sản số.

Nhóm Nghị viện đa đảng về Crypto và Tài sản số (APPG) đã khởi động cuộc điều tra ngay sau khi Anh hoàn tất khung pháp lý mới cho lĩnh vực này. Nhóm được đồng chủ trì bởi cựu bộ trưởng kinh tế số Lord Vaizey của Didcot và nghị sĩ thuộc Labour Gurinder Singh Josan.

Các công ty crypto từ lâu đã báo cáo gặp khó khăn trong việc mở và duy trì tài khoản ngân hàng. Người tiêu dùng cũng từng đối mặt với hạn mức thanh toán hoặc bị chặn chuyển khoản khi gửi tiền đến các sàn giao dịch.

Các tổ chức cho vay lớn, bao gồm HSBC, Nationwide, Natwest, Santander và Starling Bank, đã đưa ra các hạn chế đối với một số khoản thanh toán liên quan đến crypto.

Điều tra để kiểm tra liệu các biện pháp có tương xứng hay không

Nhóm nghị viện sẽ xem xét khả năng tiếp cận tài khoản ngân hàng, dịch vụ thanh toán và bảo hiểm. Nhóm cũng sẽ cân nhắc liệu giới hạn chuyển tiền và các khối giao dịch có được biện minh bởi rủi ro gian lận và tội phạm tài chính hay không.

Các nhà làm luật dự kiến đánh giá tác động của các biện pháp đó lên người tiêu dùng, cạnh tranh, đầu tư và đổi mới.

“Tiếp cận dịch vụ ngân hàng là nền tảng đối với bất kỳ doanh nghiệp hợp pháp nào”, Josan và Vaizey cho biết trong một tuyên bố chung. Họ cảnh báo rằng các rào cản không cần thiết có thể kìm hãm tăng trưởng và làm suy yếu chiến lược tài sản số của chính phủ.

Một nghiên cứu được công bố bởi Hội đồng Kinh doanh Cryptoasset của Anh vào tháng 1 ước tính rằng các ngân hàng đã chặn hoặc trì hoãn khoảng 40% các giao dịch chuyển tiền dự định tới các sàn giao dịch crypto. Trong số các sàn được khảo sát, 70% cho biết các hạn chế ngân hàng đã ảnh hưởng đến kế hoạch đầu tư, tuyển dụng hoặc mở rộng tại Vương quốc Anh.

Chính phủ chịu áp lực trước hạn chót năm 2027

Bộ Ngân khố Anh (HM Treasury) đã thừa nhận vấn đề. Tháng 3, Thư ký kinh tế Lucy Rigby cho biết trong Quốc hội rằng các doanh nghiệp được cấp phép bởi Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (Financial Conduct Authority) không nên bị áp đặt hạn chế chỉ vì họ hoạt động trong lĩnh vực crypto.

Cuộc điều tra sẽ so sánh cách tiếp cận của Anh với các chính sách ở Hoa Kỳ, Australia, Hồng Kông và Liên minh châu Âu.

Gần đây, Lực lượng Đặc nhiệm Xuyên Đại Tây Dương về Thị trường Tương lai của Anh và Hoa Kỳ đã công bố các khuyến nghị nhằm tăng cường hợp tác về tài sản số, stablecoin và token hóa.

APPG sẽ tiếp nhận bằng chứng bằng văn bản trong 6 tuần, với thời hạn nộp hồ sơ kết thúc vào ngày 31/8. Sau đó, nhóm sẽ công bố các khuyến nghị gửi đến chính phủ.

Cuộc rà soát diễn ra trước khi chế độ crypto mới của Anh trở nên bắt buộc vào tháng 10/2027. Kết quả của cuộc điều tra có thể giúp xác định liệu chỉ riêng việc có rõ ràng về quy định có đủ để thu hút doanh nghiệp tài sản số hay liệu việc tiếp cận ngân hàng truyền thống vẫn là trở ngại cấp thiết hơn.