Khủng hoảng Knaken thử nghiệm quản lý crypto của Hà Lan dưới MiCA

• Tòa án quận Rotterdam đã ra phán quyết rằng Knaken không còn có thể đáp ứng các nghĩa vụ với khách hàng.
• Các công tố viên Hà Lan đã can thiệp vì lợi ích công sau khi nền tảng chặn quyền truy cập của người dùng.
• Vụ phá sản diễn ra trong bối cảnh các yêu cầu cấp phép MiCA đang định hình lại thị trường tiền mã hóa châu Âu.
• Một cuộc điều tra hình sự song song đang xem xét khả năng có hành vi sai phạm tài chính.

Tòa án xác định thiếu hụt tài sản trị giá nhiều triệu euro **Tòa án quận Rotterdam tuyên bố Knaken Cryptohandel **B.V. và quỹ thanh toán liên kết của công ty, Stichting Knaken Payments, phá sản vào ngày 16 tháng 7, kết luận rằng doanh nghiệp đối mặt với khoản thiếu hụt đáng kể giữa nghĩa vụ với khách hàng và các tài sản hiện có. Theo quyết định, khoảng 7 triệu euro (8 triệu USD) tiền và tài sản kỹ thuật số của khách hàng không thể được đối chiếu. Tòa án cho biết người dùng đã không được thông báo về khoản thiếu hụt trước khi nền tảng đình chỉ dịch vụ. Vụ phá sản sẽ đặt quyền kiểm soát đối với các tài sản còn lại của Knaken, hồ sơ và hệ thống quản trị tài chính dưới sự giám sát của một quản tài độc lập do tòa chỉ định. Người này sẽ chịu trách nhiệm xác minh các yêu cầu của chủ nợ và giám sát tiến trình thanh lý. Công tố viên công đã thực hiện bước bất thường là xin phá sản Khác với đa số vụ mất khả năng thanh toán khác, đơn yêu cầu phá sản được nộp bởi Văn phòng Công tố viên Công Hà Lan (Openbaar Ministerie) thay vì bởi các chủ nợ hoặc chính bản thân công ty. Các công tố viên cho rằng cần có sự can thiệp của nhà nước sau khi Knaken ngừng nền tảng giao dịch, trang web và ứng dụng di động, khiến khách hàng không thể truy cập thông tin tài khoản cần thiết để bảo vệ quyền lợi pháp lý của họ. Tòa án cũng chỉ trích công ty vì đã ngăn cản người dùng theo đuổi hành động pháp lý trong khi việc truy cập vào tài khoản khách hàng vẫn chưa được khôi phục. Công tố viên nêu một số yếu tố dẫn đến việc can thiệp:

• Khoảng 30.000 khách hàng bị mất quyền truy cập nền tảng.
• Người dùng không thể xác minh số dư tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.
• Khách hàng không có đủ thông tin để tự mình khởi kiện/thủ tục phá sản.
• Tòa án cho rằng cần có quản tài độc lập để đảm bảo việc giải quyết được diễn ra trật tự.

MiCA phơi bày các vấn đề sâu hơn Knaken ngừng hoạt động vào đầu tháng 6 sau khi không thể xin được ủy quyền theo khuôn khổ Crypto-Assets (MiCA) của Liên minh châu Âu. Theo các quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa hoạt động tại Hà Lan phải nhận được sự chấp thuận từ Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM). Không có giấy phép, Knaken đã dừng giao dịch, qua đó cuối cùng làm lộ khoảng trống giữa nghĩa vụ của khách hàng và các tài sản sẵn có. Công ty lập luận rằng các tài sản đã bị cơ quan chức năng đóng băng, cùng với các thỏa thuận lưu ký của mình, sẽ cho phép công ty tự quản lý việc hoàn trả. Tòa án đã bác bỏ đề xuất này, kết luận rằng chỉ có quản tài phá sản độc lập mới có thể bảo vệ lợi ích của chủ nợ. Điều tra hình sự vẫn tiếp diễn Các thủ tục phá sản đang diễn ra song song với một cuộc điều tra hình sự do Cơ quan Thông tin và Điều tra Tài chính của Hà Lan (FIOD) dẫn dắt. Các nhà điều tra đã tiến hành khám xét cơ sở của công ty và thu giữ thiết bị kỹ thuật số, hồ sơ kinh doanh cùng các tài sản doanh nghiệp còn lại trong khuôn khổ điều tra về khả năng gian lận, biển thủ hoặc rửa tiền. Tính đến giữa tháng 7, chưa có thông báo bắt giữ nào được đưa ra. Đối với khách hàng, ưu tiên ngay lập tức là quy trình nộp yêu cầu. Quản tài được tòa chỉ định sẽ thiết lập thủ tục để nộp yêu cầu, nhưng khoản thiếu hụt tài sản 7 triệu euro đã được xác nhận có nghĩa rằng khả năng thu hồi có thể phụ thuộc vào giá trị của các tài sản còn lại và kết quả của cuộc điều tra đang tiếp diễn, khiến việc hoàn trả đầy đủ trở nên không chắc chắn.