銀行業史上最高罰金！台中銀行高管勾結詐團洗錢，金管會重罰3200萬

台中銀行高管勾結詐團洗錢，涉案金流達36億4,000萬元。因內控失靈與未落實洗錢防制，遭金管會重罰3,200萬元，創台灣銀行業最高罰金紀錄，並被要求全面改善內控防制機制。

高管勾結炸團洗錢，金管會重罰台中銀行3200萬

據《中央社》與《經濟日報》報導，金管會於昨日（5/12）宣布，針對台中銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制所涉缺失，依法重罰新台幣 3,200 萬元，創下台灣銀行業歷史上最高罰款紀錄。

金管會銀行局長童政彰指出，調查發現台中銀行旗下 10 家分行，自 2024 年 4 月起辦理 21 家企業戶開戶時，在認識客戶作業及網路銀行額度方面未訂有妥善審查機制。

後續對客戶身分盡職審查、異常交易監控查證及疑似洗錢申報等環節也有多項嚴重缺失，顯示該行未確實執行內部控制制度。因一行為違反多個行政法上義務規定，依法定罰鍰最高額裁處 3,200 萬元。

台中銀行洗錢案始末：高管濫用職權護航詐團

回顧整起洗錢案件始末，台中地檢署查出萬里開發公司負責人洪岳鵬為便利洗錢，自 2024 年 9 月至 2025 年 4 月期間，勾結台中商銀 4 家分行的經理與襄理共 6 名主管。

這些主管協助犯罪集團以 12 家虛設行號名義開設金融帳戶，開戶時不僅未依規定留存影像，更刻意調高帳戶的鉅額轉帳額度。

當人頭帳戶觸發疑似洗錢警示通報時，涉案的銀行主管刻意護航並延遲申報。即使已經申報異常，仍怠於執行帳戶暫停或限制匯款等防制措施，讓詐騙及線上博弈的不法所得迅速密集轉出，藉由層層轉帳掩飾大額犯罪所得去向，涉案不法金流高達 36 億 4,000 萬元。

金管會銀行局副局長張嘉魁表示，此案是檢查局 2025 年金檢時發現金流異常而主動移送檢調。檢調展開搜索後，共查扣近 2 億 6,910 萬餘元資產，並依違反銀行法特別背信與洗錢防制法等罪嫌正式起訴涉案 7 人。

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金管會祭出六項監理要求，台中銀強調營運正常

針對台中銀行內控嚴重失靈，金管會除了重罰外也提出六項監理要求。包括全面檢討案關缺失並研議強化改善措施，加強內部控制與稽核機制並提報董事會；以及全面清查由行員主動招募案件的開戶審查妥適性，並要求 1 個月內聘請外部專業機構重新校準及完善洗錢防制機制等等。

對於金管會的重罰與監理要求，台中銀行隨後發布重大訊息回應，表示將依主管機關指示辦理相關改善事宜，並強調公司目前營運一切正常，資本適足無虞，整體財務與業務並無受到影響。