堵上漏洞：FATF 警告不完整的加密貨幣監管正在助長非法資金流動

儘管該機構認為多數司法管轄區正在努力落實其建議，仍有其他地區進度落後，使犯罪集團得以將數位資產用於其非法目的。FATF 提醒注意穩定幣的被濫用情形，以及海外 VASP 的相關風險。

重點摘要

• FATF 更新報告指出，受訪的司法管轄區中有 83% 已推進加密貨幣法規與旅行規則（Travel Rule）。
• 工作小組呼籲加強對海外虛擬資產服務提供者的監督，以縮小非法的監管漏洞。
• FATF 警告，犯罪分子會利用薄弱環節，並點名一種旨在抵抗資產凍結的最新非法穩定幣。

金融行動特別工作組呼籲加強對數位資產的監督

金融行動特別工作組（FATF）已發布其第 7 份《FATF 標準在虛擬資產與虛擬資產服務提供者之落實情況的定向更新》。本報告說明數位資產監管的現況，以及在對犯罪活動的監督方面仍存在的薄弱點。

儘管報告承認在受訪的 83% 司法管轄區中，加密貨幣法規以及落實 FATF 第 15 項建議（包含旅行規則）已有進展，仍有 11 個司法管轄區仍在進行此項工作。

第 15 項建議要求監管虛擬資產服務提供者（VASPs），並監測既有的反洗錢／打擊資助恐怖主義（AML/CFT）風險。

週四，FATF 呼籲就 VASPs 的規範、許可與登記進一步開展工作，以因應仍未補上的缺口；而這些缺口正被威脅行為者利用於非法目的。

就海外 VASPs 而言，在一些司法管轄區中，被提及為風險緩解挑戰的是：那些在監管薄弱或未充分發展司法管轄區註冊的機構，並能在其他市場提供服務。

穩定幣的被濫用也是 FATF 關注的相關因素。FATF 註冊了一起案例：由總部位於柬埔寨的洗錢節點發行穩定幣，且該穩定幣在行銷上被宣稱可免於資產凍結；這項特性在所有受監管的集中式穩定幣中較常見。

FATF 主席 Giles Thomson 強調，FATF 標準的落實已不能再被延後，因為 「犯罪網路持續濫用虛擬資產於非法目的，並利用其不受邊境限制的特性來進行詐欺與騙局、規避制裁，並洗白犯罪所得。」

「政府與私部門必須攜手合作，強化預防措施並填補監管漏洞，增強跨境合作，並剝奪犯罪分子在全球體系中利用薄弱環節的機會，」 他如是表示。