Organización Internacional de Policía Criminal (FATF) señala que las stablecoins se han convertido en la opción preferida para transacciones ilegales en países como Corea del Norte e Irán, con un monto estimado de fraude de hasta 51 mil millones de dólares. Para prevenir vulnerabilidades en las billeteras sin custodia, se hace un llamado enérgico a los países para fortalecer la regulación contra el lavado de dinero en los emisores.
FATF: Las stablecoins, la opción principal en transacciones ilícitas
Según un informe de 42 páginas publicado por la Organización de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales (FATF), las stablecoins son actualmente los activos virtuales más utilizados en transacciones ilegales, incluyendo la evasión de sanciones. Participan países como Irán y Corea del Norte, por lo que se recomienda implementar regulaciones más estrictas para los emisores de stablecoins.
En enero de este año, FATF afirmó que las stablecoins representan la mayor parte del volumen de transacciones ilícitas en la cadena. La organización estima que, durante 2024, las actividades ilegales relacionadas con estafas y fraudes en stablecoins alcanzarán aproximadamente 51 mil millones de dólares.
Corea del Norte e Irán también prefieren stablecoins
FATF explica que organizaciones como el Grupo Lazarus en Corea del Norte utilizan stablecoins para adquirir equipo militar; mientras que la Guardia Revolucionaria Islámica en Irán obtiene componentes de drones mediante stablecoins; además, grupos terroristas y redes de tráfico de drogas dependen en gran medida de Tether ($USDT) y USDC para transferencias de fondos y lavado de dinero.
El 2 de julio de 2025, el emisor de USDT, Tether, realizó la mayor operación de congelamiento de fondos relacionados con Irán, bloqueando 42 direcciones de billeteras de criptomonedas, más de la mitad de las cuales están vinculadas a la plataforma local Nobitex.
Como organismo que establece estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero, FATF señala que las stablecoins, por su estabilidad de precio y alta liquidez, son herramientas ideales para la transferencia de fondos por parte de criminales.
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Las billeteras sin custodia, vulnerabilidad en aumento, alcanzan récord en recepción de stablecoins ilícitas
En su informe más reciente de marzo de 2026, FATF advierte nuevamente que las stablecoins vinculadas al dólar se han convertido en herramientas clave en actividades financieras ilícitas.
El informe cita a Chainalysis, una firma de análisis blockchain, que explica que, en 2025, el volumen de transacciones ilícitas en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, de los cuales las stablecoins representaron el 84%, muy diferente a las transacciones ilegales predominantemente en Bitcoin en 2020.
Fuente: Chainalysis. En 2025, el volumen de transacciones ilícitas en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, con las stablecoins representando el 84%.
Además, según un informe de TRM Labs publicado a mediados de febrero, las entidades ilícitas recibieron en 2025 un total de 141 mil millones de dólares en stablecoins, marcando un récord en cinco años. El informe indica que en 2024, las actividades con stablecoins superaron varias veces los 1 billón de dólares mensuales, con un 86% de esas actividades relacionadas con sanciones.
El informe destaca que los actores maliciosos suelen ocultar sus fondos mediante tecnología de cadenas cruzadas, exchanges descentralizados y corredores OTC. FATF señala que las transferencias punto a punto a través de billeteras sin custodia son una vulnerabilidad clave, ya que estas transacciones se realizan en entornos sin controles contra el lavado de dinero, dificultando a las autoridades rastrear la ubicación y los beneficiarios reales.
Fuente: Informe de FATF. FATF señala que las transferencias punto a punto en criptomonedas mediante billeteras sin custodia son una vulnerabilidad clave.
El valor de mercado de las stablecoins supera los 300 mil millones de dólares, y la regulación es urgente
Es importante notar que FATF no ha pedido que las stablecoins sean completamente prohibidas, sino que insta enérgicamente a los países a aplicar obligaciones contra el lavado de dinero a los emisores y intermediarios de stablecoins.
FATF recomienda que los emisores de stablecoins utilicen funciones de control mediante contratos inteligentes, estableciendo listas de permisos y listas negras para limitar transacciones a ciertos wallets. Los emisores deben contar con la capacidad técnica para interceptar, congelar y destruir stablecoins sospechosas en el mercado secundario. Para los desafíos de operaciones transnacionales, FATF sugiere que los países creen instituciones regulatorias conjuntas para compartir información y supervisar en conjunto.
Actualmente, el valor del mercado global de stablecoins supera los 300 mil millones de dólares. Con una adopción acelerada y una integración profunda con las finanzas tradicionales, FATF considera que las autoridades regulatorias mundiales deben actuar rápidamente e implementar herramientas de análisis blockchain para cerrar las brechas regulatorias y de cumplimiento.
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