La FATF advierte de que las regulaciones cripto incompletas impulsan las finanzas ilícitas en su 7.ª actualización

El Grupo de Acción Financiera (FATF) emitió su 7.ª Actualización Objetiva sobre la Implementación de los Estándares del FATF en Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, advirtiendo que la normativa cripto incompleta está habilitando las finanzas ilícitas. El informe subrayó que los delincuentes siguen aprovechando las lagunas regulatorias, citando un nodo de blanqueo de dinero con sede en Camboya que emitió un stablecoin comercializado como inmune a la congelación de activos. Aunque el 83% de las jurisdicciones encuestadas ha avanzado en la regulación cripto y en la Travel Rule bajo la Recomendación 15 del FATF, el organismo destacó que los proveedores de activos virtuales offshore que operan en jurisdicciones con supervisión débil siguen siendo un desafío para la mitigación del riesgo.

Informes del FATF: 83% de avance en regulación cripto y Travel Rule

El informe señaló que la regulación cripto y la implementación de la Recomendación 15 del FATF, incluida la Travel Rule, han avanzado en un 83% de las jurisdicciones encuestadas. No obstante, 11 jurisdicciones todavía están trabajando en esta implementación. La Recomendación 15 insta a regular a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) y a supervisar los riesgos existentes de Antilavado de Dinero / Lucha contra la Financiación del Terrorismo (AML/CFT).

El jueves, el FATF pidió seguir trabajando en la regulación, la concesión de licencias y el registro de los VASPs para abordar las brechas restantes que son aprovechadas por actores de amenaza con fines ilícitos.

VASPs offshore y caso de stablecoin ilícito resaltan brechas regulatorias

Tratar con VASPs offshore—instituciones registradas en jurisdicciones con normativas débiles o poco desarrolladas que pueden ofrecer servicios en otros mercados—se menciona como un desafío para la mitigación del riesgo en algunas jurisdicciones.

El uso indebido de los stablecoins también es un factor relevante para el FATF, que registró un caso de emisión de un stablecoin por parte de un nodo de blanqueo de dinero con sede en Camboya, comercializado como inmune a la congelación de activos, una característica común a todos los stablecoins centralizados regulados.

El presidente del FATF pide cooperación transfronteriza reforzada

El presidente del FATF, Giles Thomson, destacó que la implementación de los estándares del FATF ya no puede retrasarse, ya que, “las redes criminales continúan abusando de los activos virtuales para fines ilícitos y explotando su naturaleza sin fronteras para cometer fraudes y estafas, eludir sanciones y blanquear las ganancias del delito”.

“Los gobiernos y el sector privado deben trabajar juntos para reforzar las medidas preventivas y cerrar las brechas regulatorias, impulsar la cooperación transfronteriza y negar a los criminales la oportunidad de explotar los eslabones débiles del sistema global”, concluyó.

FAQ

¿Qué anunció el FATF en su 7.ª Actualización Objetiva sobre regulación cripto?
El Grupo de Acción Financiera emitió su 7.ª Actualización Objetiva sobre la Implementación de los Estándares del FATF en Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, advirtiendo que la normativa cripto incompleta está habilitando las finanzas ilícitas y que los delincuentes explotan las lagunas regulatorias.

¿Cuántas jurisdicciones han implementado la regulación cripto del FATF y la Travel Rule?
El informe señaló que el 83% de las jurisdicciones encuestadas ha avanzado en la regulación cripto y en la Travel Rule bajo la Recomendación 15 del FATF, mientras que 11 jurisdicciones todavía están trabajando en la implementación.

¿Por qué el FATF destacó los VASPs offshore como un desafío regulatorio?
Los VASPs offshore son instituciones registradas en jurisdicciones con normativas débiles o poco desarrolladas que pueden ofrecer servicios en otros mercados, lo que los convierte en un desafío para la mitigación del riesgo en algunas jurisdicciones.