Le fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin : La Finance décentralisée est déjà capable de rivaliser avec les banques traditionnelles.

Dans le monde des cryptoactifs en pleine effervescence aujourd'hui, le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin (surnommé « V神 » par la communauté), a une fois de plus jeté une véritable bombe dans l'industrie avec sa pensée visionnaire. Il a non seulement exprimé en public sa confiance dans la sécurité de la Finance Décentralisée (DeFi), affirmant qu'elle peut rivaliser avec les systèmes bancaires traditionnels à certains égards, mais a également agi concrètement en s'associant à la fondation Ethereum pour publier le « Manifeste sans confiance » (Trustless Manifesto), visant à recalibrer l'orientation du développement futur d'Ethereum et à garantir que son âme de « décentralisation » et de « résistance à la censure » ne soit pas érodée. Cette série d'actions est non seulement une affirmation de l'état actuel du développement de la DeFi, mais également une prophétie profonde sur le paradigme financier futur.

Finance décentralisée et banques

Depuis longtemps, les banques traditionnelles, avec leur vaste système, leur réglementation stricte et leur réputation apparemment à toute épreuve, sont considérées comme un “refuge” pour la sécurité des fonds. Cependant, que ce soit la crise financière mondiale de 2008 ou les faillites bancaires récentes, tout cela a exposé la vulnérabilité de ce système de confiance centralisé : le fonctionnement interne opaque, le risque de contrepartie et la dépendance excessive à l'égard des institutions centralisées peuvent tous devenir des déclencheurs de risques systémiques.

Vitalik Buterin a proposé un point de vue provocateur : la sécurité de la Finance décentralisée n'est pas inférieure à celle des banques traditionnelles, mais les types de risques sont fondamentalement différents. Il estime que le risque clé de la Finance décentralisée réside dans le “risque de code”, c'est-à-dire les vulnérabilités potentielles des contrats intelligents. C'est un problème technique, bien que sévère, mais sa solution est ouverte et transparente : le code est open source et peut être audité par quiconque, des entreprises de sécurité et des hackers éthiques continuent d'explorer les vulnérabilités, et toute la communauté supervise ensemble. Une fois qu'un protocole a résisté à l'épreuve du temps et a été audité plusieurs fois, sa certitude et sa fiabilité augmentent.

En comparaison, les risques de la finance traditionnelle sont davantage des “risques humains” et des “risques systémiques”. Vos actifs sont custodifiés par les banques, et vous faites confiance à la direction des banques, à leur système opérationnel et aux garanties gouvernementales qui les soutiennent. Cette chaîne de confiance est longue et opaque. Lorsque les banques détournent les fonds des clients pour effectuer des investissements à haut risque ou gèrent mal, les déposants sont souvent les derniers à être informés et peuvent se retrouver dans une situation de difficulté de retrait voire de perte totale.

De ce point de vue, la Finance Décentralisée (DeFi) réalise l'auto-garde des actifs (Self-custody) grâce au principe du “code comme loi”, transférant le besoin de confiance des institutions centralisées opaques vers un code source vérifiable et auditables. C'est un changement de paradigme : de la confiance en “l'homme” à la confiance en “les mathématiques et le code”. V神 estime qu'avec la maturation croissante des protocoles DeFi, le risque de pertes dues à des vulnérabilités dans le code diminue progressivement, tandis que ses caractéristiques de transparence, de permission libre et d'auto-garde lui confèrent un avantage indéniable face aux risques moraux humains et à la censure centralisée, que les banques traditionnelles ne peuvent égaler. C'est précisément la raison pour laquelle il affirme que la DeFi possède un potentiel rivalisant avec celui des banques.

« Déclaration sans confiance »

La confiance de V神 n'est pas infondée, elle est enracinée dans la défense ferme de la valeur fondamentale de la “décentralisation” par Ethereum. Pour mettre en œuvre cette idée, V神 a coécrit et publié avec les chercheurs de la fondation Ethereum, Yoav Weiss et Marissa Posner, la “Déclaration de non-confiance”. Cette déclaration n'est pas un simple recueil de slogans vides, mais une réflexion profonde et un engagement sérieux envers l'avenir.

1. Objectif principal : résister à la tentation de la centralisation de la “commodité”.

La déclaration souligne que l'objectif d'Ethereum est d'atteindre une “coordination sans intermédiaire de confiance”. Cependant, dans la quête d'un développement rapide et d'une croissance des utilisateurs, de nombreux projets et protocoles se sont inconsciemment engagés sur un “raccourci pratique” - l'introduction de relayeurs décentralisés ou de nœuds hébergés. Ces composants semblent au départ inoffensifs, capables d'améliorer considérablement l'expérience utilisateur et la vitesse des transactions, mais la déclaration avertit : “Chaque ligne de code écrite pour la commodité pourrait devenir un goulot d'étranglement à l'avenir.”

Ce type de centralisation « à l'eau tiède » érodera progressivement, avec le temps, la caractéristique de permissionless du protocole. Une fois que les utilisateurs et les développeurs se seront habitués à ces services centralisés, le réseau pourrait en devenir dépendant, ouvrant ainsi la porte à la censure, aux points de défaillance uniques et aux abus de pouvoir. La déclaration souligne que “la confiance zéro (Trustlessness) n'est pas une fonctionnalité que l'on peut ajouter après coup, c'est par elle-même tout ce que nous poursuivons.”

2. Les quatre piliers de la déclaration

La « Déclaration sans confiance » affirme clairement quatre valeurs fondamentales : Neutralité crédible (Credible Neutrality) : Les règles du protocole ne doivent favoriser aucune partie prenante spécifique. Auto-garde (Self-custody) : Les utilisateurs doivent toujours contrôler totalement leurs actifs. Vérifiabilité (Verifiability) : Tous les états et opérations du système doivent pouvoir être vérifiés de manière indépendante. Résistance à la centralisation “pratique” (Resistance to “convenient” centralization) : Être vigilant et refuser les solutions qui échangent la décentralisation contre un confort à court terme.

Ces quatre piliers constituent ensemble la pierre angulaire de la forme idéale d'Ethereum. Pour souligner son sérieux et son caractère immuable, la déclaration elle-même a été publiée sur la blockchain Ethereum, accessible via le nom de domaine ENS “trustlessmanifesto.eth”. Cet acte en soi est une pratique profonde : « graver » la déclaration sur la blockchain, en faisant un engagement éternel, public et résistant à la censure.

L'impact profond de la déclaration

La publication de la “Déclaration de confiance” forme un parfait cercle logique avec la confiance de V神 dans la Finance décentralisée. Un véritable écosystème DeFi puissant doit être construit sur une blockchain publique suffisamment décentralisée, résistante à la censure et neutre. Si Ethereum lui-même devient centralisé en raison de la recherche de commodité, alors tous les protocoles DeFi qui fonctionnent dessus, peu importe à quel point ils sont bien conçus, finiront par se transformer en “châteaux dans le ciel”, et leur prétendue “auto-gérance” et “résistance à la censure” ne seront que des mots vides.

Cette déclaration est un signal clair envoyé par la Fondation Ethereum à l'ensemble de la communauté : Ethereum défendra ses valeurs fondamentales à tout prix. Cela est crucial pour le développement futur de la Finance décentralisée : Consolider la proposition de valeur de la Finance décentralisée : La déclaration garantit la fiabilité des infrastructures sous-jacentes sur lesquelles s'appuient les applications DeFi, permettant à la DeFi de revendiquer légitimement son statut d'alternative à la finance traditionnelle, plutôt que de n'en être qu'une annexe. Guider la culture des développeurs : Elle fournit aux développeurs de l'écosystème une philosophie de conception claire, les encourageant à privilégier la décentralisation et la souveraineté des utilisateurs lors de la construction d'applications, plutôt que de se concentrer uniquement sur des données de croissance utilisateur superficielles. Renforcer la confiance à long terme : Grâce à cette “purification des fondements”, Ethereum montre au monde son sérieux et sa vision à long terme en tant que couche de règlement mondial. Cela inclut non seulement les mises à niveau techniques continues (comme la fermeture planifiée du testnet Holešky après la récente réussite des tests de mise à niveau Fusaka pour optimiser les ressources), mais aussi le respect de sa philosophie et de ses valeurs.

Conclusion

Depuis l'affirmation selon laquelle la Finance décentralisée peut rivaliser avec les banques, jusqu'à la publication de la Déclaration sans confiance, Vitalik Buterin et la fondation Ethereum jouent un grand coup. Ils réalisent clairement que la véritable puissance de la Finance décentralisée provient de son paradigme disruptif « sans confiance », et que la réalisation de ce paradigme repose sur un réseau sous-jacent également « sans confiance ».

La “Déclaration de non-confiance” n'est pas seulement un manifeste, c'est le “amendement constitutionnel” d'Ethereum, le “ballast” qui permet à la Finance décentralisée de s'orienter vers le grand public. Elle rappelle à chaque professionnel : sur le chemin vers les étoiles et la mer, pourquoi nous avons fait ce choix. Ce n'est qu'en restant fidèle à l'esprit de décentralisation que la Finance décentralisée peut vraiment croître pour devenir une nouvelle génération d'infrastructures financières capable de rivaliser avec le système bancaire traditionnel, voire de le surpasser, apportant à l'humanité un avenir financier plus ouvert, équitable et transparent.