SEC américaine publie des directives : les courtiers déposant des actifs Crypto pour le compte de clients doivent maîtriser la clé privée

Le processus d’intégration des actifs numériques dans le système financier traditionnel connaît un moment de « standardisation ». La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié mercredi de nouvelles directives clarifiant comment les courtiers-dealers doivent respecter les règles de protection des clients lors de la garde de « titres d’actifs cryptographiques » : bien que les actifs soient stockés sur la blockchain, les courtiers doivent toujours prouver qu’ils détiennent une « possession ou un contrôle physique » des actifs, et la maîtrise des « clés privées » constitue le critère central de cette réglementation.

Ces directives visent à résoudre le conflit entre les actifs numériques et les règles de protection des clients en vigueur. La réglementation traditionnelle exige que les courtiers contrôlent réellement les actifs des clients, mais pour les tokens dispersés sur la blockchain, la définition de « possession » reste floue d’un point de vue juridique.

Selon le département des transactions et des marchés de la SEC, mercredi, ces directives sont une « mesure transitoire » principalement destinée à répondre aux questions pratiques des acteurs du marché. La SEC continuera de recueillir des retours pour orienter ses futures politiques réglementaires officielles.

Conformément à la dernière interprétation de la SEC, si un courtier-dealer détient un « accès exclusif » à la clé privée d’un token, pouvant accéder directement aux actifs cryptographiques et transférer ces actifs, il sera considéré comme ayant « une possession ou un contrôle physique » des titres cryptographiques.

Par ailleurs, la SEC exige que les courtiers-dealers établissent, maintiennent et appliquent strictement des politiques conformes aux meilleures pratiques du secteur pour prévenir le vol, la perte ou l’utilisation non autorisée des clés privées, et garantir qu’aucune autre personne (y compris les clients ou des tiers) ne puisse accéder aux clés privées ou transférer des actifs sans autorisation.

De plus, la SEC souligne que si un courtier-dealer sait que la technologie de registre distribué (DLT) sous-jacente présente de graves vulnérabilités de sécurité, des défauts opérationnels, ou si la garde de cet actif pourrait poser un risque substantiel à ses activités, il ne pourra pas considérer qu’il détient cet actif.

Les directives exigent également que les courtiers et les institutions de garde planifient à l’avance des mesures d’urgence pour faire face à divers incidents imprévus, tels que des défaillances de la blockchain, des attaques réseau ou des forks.

En outre, les courtiers doivent disposer de la capacité, sur demande légale ou réglementaire, de geler, détruire ou confisquer des actifs, afin de se conformer aux ordres judiciaires et réglementaires.

La SEC insiste également sur le fait que les courtiers-dealers doivent suivre en permanence la gouvernance de la blockchain et les mises à jour des protocoles. Toute modification susceptible d’affecter la sécurité des actifs des clients doit faire l’objet d’une évaluation préalable des risques et d’un plan d’« actions appropriées » pour réduire l’exposition.

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