Homeplus mengajukan banding segera pada tanggal 20 terhadap keputusan penghentian prosedur rehabilitasi pengadilan setelah mengamankan 200 miliar won dana talangan operasi, sehingga mendorong bank-bank kreditor untuk mempercepat persiapan respons pada tanggal 21. Kelompok kreditor, yang menyediakan pendanaan untuk toko-toko sewa Homeplus melalui dana dan trust investasi real estat, menyelesaikan penunjukan bank utama untuk setiap lokasi usaha. Otoritas Jasa Keuangan mengusulkan pembentukan dewan kreditor untuk restrukturisasi bisnis dalam pertemuan industri yang digelar awal bulan ini, sementara jatuh tempo pinjaman dana mulai bulan depan, sehingga kreditor harus menentukan klasifikasi aset meskipun statusnya belum jelas terkait prosedur rehabilitasi.
Bank Kreditor Menyelesaikan Penunjukan Bank Utama untuk Lokasi Usaha
Bank kreditor menyelesaikan penunjukan bank utama untuk setiap lokasi usaha toko sewa Homeplus pada tanggal 21, menurut sumber dari sektor keuangan. Lembaga keuangan yang menyalurkan dana kepada Homeplus melalui dana dan REIT akan membentuk dewan yang berpusat pada bank utama lokasi usaha untuk meninjau kondisi per toko, prospek pemulihan utang, serta langkah dukungan termasuk perpanjangan jatuh tempo dan pembayaran bunga yang ditangguhkan. Struktur ini diperkirakan tetap dipertahankan meskipun prosedur rehabilitasi kembali dilanjutkan.
Kelompok kreditor belum memfinalisasi kesepakatan sukarela yang terpisah dari penunjukan bank utama. Otoritas Jasa Keuangan mengadakan pertemuan industri awal bulan ini untuk menelaah eksposur toko sewa Homeplus dan mengusulkan pembentukan dewan kreditor untuk restrukturisasi bisnis. Draf kesepakatan sukarela tersebut dilaporkan memuat ketentuan yang mewajibkan persetujuan bulat kreditor bagi masing-masing lembaga keuangan untuk mengeksekusi hak atas jaminan atau menjual klaim kepada pihak ketiga, dengan merujuk pada struktur perjanjian kreditor pembiayaan proyek real estat tahun 2023.
Seorang pejabat Otoritas Jasa Keuangan menyatakan lembaga tersebut tidak berencana mengadakan pertemuan tambahan, dengan menekankan bahwa putusan pengadilan tetap menjadi hal yang krusial dan situasinya berubah cepat. Seorang pejabat sektor perbankan mencatat bahwa tujuan awal kesepakatan sukarela adalah agar kreditor dapat merestrukturisasi lokasi usaha secara otonom jika terjadi kebangkrutan, terpisah dari prosedur rehabilitasi, meskipun kesepakatan tersebut bisa mendukung rehabilitasi bisnis bergantung pada bagaimana rencana rehabilitasi disusun.
Otoritas Jasa Keuangan Mengusulkan Kerangka Kesepakatan Kreditor Sukarela
Kerangka kesepakatan sukarela yang diusulkan Otoritas Jasa Keuangan pada pertemuan awal bulan mengacu pada struktur perjanjian kreditor pembiayaan proyek real estat tahun 2023. Dalam kerangka ini, setiap lembaga keuangan akan memerlukan persetujuan bulat dari kreditor untuk secara independen mengeksekusi hak atas jaminan atau menjual klaim kepada pihak ketiga. Jika diaktifkan, kesepakatan tersebut akan memungkinkan perpanjangan jatuh tempo tanpa perlu mengulang prosedur persetujuan masing-masing lembaga keuangan.
Sebagian dana terkait toko sewa Homeplus menghadapi jatuh tempo pinjaman mulai bulan depan. Bank-bank kreditor berencana memantau perkembangan dan menetapkan langkah respons mengingat putusan pengadilan yang akan datang serta tanggal jatuh tempo dalam waktu dekat. Seorang pejabat sektor perbankan menyatakan bahwa meskipun kesepakatan sukarela awalnya dirancang untuk skenario kebangkrutan yang terpisah dari prosedur rehabilitasi, kesepakatan itu dapat dibentuk untuk mendukung rehabilitasi bisnis atau menjadi tidak diperlukan tergantung struktur rencana rehabilitasi.
Seorang pejabat Otoritas Jasa Keuangan menyatakan lembaga tersebut tidak akan memberikan panduan tambahan, menegaskan bahwa putusan pengadilan adalah hal yang krusial dan setiap institusi akan menentukan kebutuhan pencadangan secara independen.
Penerbit Kartu Mengakui Kerugian atas Eksposur Homeplus
Lotte Card membentuk pencadangan yang mencakup seluruh 79,3 miliar won klaim yang belum tertagih dari Homeplus, mengalokasikan 20,4 miliar won untuk cadangan kerugian pinjaman dan 58,9 miliar won untuk provisi kerugian pinjaman. Penerbit kartu dapat melakukan reklasifikasi pencadangan dari cadangan ke tunjangan jika waktu pemulihan semakin tertunda, dengan potensi pembalikan saat penagihan berhasil.
Penerbit kartu menghentikan transaksi kartu hanya pembelian untuk Homeplus segera setelah pengajuan rehabilitasi perusahaan, dan baru-baru ini menghentikan atau mengurangi penerbitan kartu ko-branding. Seorang pejabat Lotte Card menyatakan klaim terkait diklasifikasikan sebagai meragukan ketika Homeplus mengajukan rehabilitasi perusahaan dan kemudian direklasifikasi menjadi estimasi kerugian setelah prosedur diperpanjang, dengan pencadangan penuh kini telah diterapkan.
Bank tabungan, yang memegang eksposur subordinasi dalam jumlah dominan, dapat mengakui kerugian lebih awal dibanding bank komersial karena potensi hilangnya pokok jika aset sisa ternyata tidak mencukupi setelah pembayaran klaim senior. Seorang pejabat industri bank tabungan mencatat bahwa masuknya prosedur rehabilitasi memicu klasifikasi substandar-atau-di-bawah, yang mengharuskan pencadangan pada kuartal kedua paling cepat atau kuartal ketiga, terlepas dari apakah prosedur dilanjutkan, kecuali operasi kembali ke tingkat sebelum rehabilitasi.
FAQ
Apa yang dilakukan Homeplus pada tanggal 20 terkait keputusan pengadilan?
Homeplus mengajukan banding segera pada tanggal 20 terhadap keputusan penghentian prosedur rehabilitasi pengadilan setelah mengamankan 200 miliar won dana talangan operasi.
Kerangka apa yang diusulkan Otoritas Jasa Keuangan untuk koordinasi kreditor?
Otoritas Jasa Keuangan mengusulkan kesepakatan kreditor sukarela dalam pertemuan industri yang digelar awal bulan ini, dengan merujuk pada struktur perjanjian kreditor pembiayaan proyek real estat tahun 2023 yang mensyaratkan persetujuan bulat kreditor untuk eksekusi jaminan individual atau penjualan klaim.
Seberapa besar eksposur Lotte Card terhadap Homeplus dan provisi apa yang dibuat?
Lotte Card memiliki 79,3 miliar won klaim yang belum tertagih dari Homeplus, dengan 20,4 miliar won dialokasikan ke cadangan kerugian pinjaman dan 58,9 miliar won untuk provisi kerugian pinjaman, yang mencakup seluruh eksposur.
