您在美國各州的$100K 收入差異巨大——稅收解析

2025-12-22 15:05:04

六位數的薪水聽起來令人印象深刻，但當你計算實際存入銀行帳戶的金額時，就會發現事實並非如此。10萬美元的薪水並不意味着10萬美元的淨收入——聯邦稅、州稅、FICA繳款和社會保障扣款會大幅減少你的收入。實際數字因你在美國的居住地而有很大差異。

爲什麼你的工資縮水：理解稅收結構

當你在美國賺取$100,000時，會有三個主要的稅收層次出現：

聯邦所得稅 — 根據聯邦稅級在所有州統一適用 FICA 和社會保障 — 固定的繳款，減少總收入 州和地方稅 — 在各州之間差異巨大的可變通配符

這個組合意味着，$100,000 的工資在扣稅後可能讓你剩下從 $70,540 到 $78,736 不等，具體取決於你所在的州。這是一個潛在的 $8,196 的差異——僅僅是因爲地理位置。

通過使用2025年聯邦和州稅級數據，以及針對單一申報者申請標準扣除的FICA計算，我們確定了每個州的有效稅負。該方法考慮了所有三種稅類，爲您提供了一個準確的圖景，說明六位數薪水在您所在州的實際意義。

的州五個州沒有所得稅，使它們對於六位數收入的人來說最具吸引力：

阿拉斯加、佛羅裏達、內華達、南達科他、田納西、德克薩斯、華盛頓和懷俄明 允許您從 $100,000 的薪水中保留 $78,736。這是 21.3% 的總稅負——全國最低。

新罕布什爾州和北達科他州緊隨其後，帶回家的金額相似，約爲$78,024-$78,736。

大多數州的淨收入在$73,000-$76,000之間。例子包括：

路易斯安那 ($76,111) — 低稅州，稅負適中 亞利桑那 ($76,611) — 平衡的稅收方法 俄亥俄州 ($76,702) — 競爭性的稅收環境 印第安納 ($75,736) — 中等州稅 北卡羅來納州 ($75,028) — 中等收入州

這些州通常將適度的州所得稅稅率與標準的聯邦和FICA義務結合在一起。

俄勒岡州的總稅收爲29,460美元，扣除後僅剩70,540美元——有效稅率爲29.5%。這使得俄勒岡州成爲收入爲100,000美元的納稅人從稅務角度來看最不吸引人的州。

夏威夷 ($27,421 的稅，$72,579 的實得收入) 和 緬因州 ($26,833 的稅，$73,167 的實得收入) 也排名在稅率最高的州中。

加利福尼亞州、特拉華州、康涅狄格州和伊利諾伊州 組成了高稅收羣體，每個州從$100K 薪資中收取超過26,000美元。

最高稅收州和最低稅收州之間的差異爲每年$8,196——這超過了$680 每月。在十年內，這意味着僅僅因爲居住在一個稅收友好的州，就能多拿到$81,960的可支配收入。

對於六位數收入者來說，這創造了一個戰略選擇：高稅州的生活成本、就業市場和生活方式福利是否值得讓您保留更少的收入？或者搬到一個低稅州是否值得考慮？

所有計算使用稅務基金會的2025年稅率。所得稅估算使用單身申報者的標準扣除額生成。總稅負包括聯邦所得稅、州所得稅(（如適用）)、FICA繳款和社會保障稅。數據反映截至2025年8月的情況，並假設單身申報者的收入恰好爲$100,000，且沒有其他收入來源或超過標準扣除的扣除額。

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