Como fazer a alocação de ativos no mundo crypto para atravessar o bull e o bear

Muitas pessoas me perguntam, se querem ganhar dinheiro em Bitcoin a longo prazo no mundo crypto, enquanto também desejam aproveitar os dividendos de outras moedas principais e ainda esperam que seus ativos sejam relativamente estáveis, como devem se posicionar? Hoje vou ensinar uma ideia — faça você mesmo, construa um "fundo de índice do setor do mundo crypto".
Primeiro, entenda uma lógica: o mundo crypto não ganha dinheiro com "chutar altas ou quedas", mas sim com "crescimento da indústria". Desde que você aposte na pista certa e escolha a estrutura de ativos correta, assim que a indústria crescer, sua alocação geral naturalmente aumentará. Por outro lado, se a indústria esfriar, mesmo que você compre o líder de curto prazo, não conseguirá escapar no final. Portanto, a chave é "seguir na direção certa", e não "adivinhar a volatilidade".
O mundo das finanças tradicionais já tem uma mentalidade de investimento em índices, como o Standard & Poor's 500, o núcleo é: seguir o crescimento de um setor de forma mais diversificada e estável. O mundo crypto também pode fazer isso, apenas ninguém o ajuda a agrupar, então você tem que se esforçar.
O mundo crypto apresenta, de fato, grandes riscos, mas todos os riscos giram em torno de dois indicadores centrais: primeiro, onde está o capital, o voto do capital é o verdadeiro sinal; segundo, o projeto tem utilidade?
Os melhores projetos não têm segredos. O BTC é o mais estável e o mais consensual, esse é o teto do consenso. O ETH é o sistema ecológico mais maduro, com uma base sólida. Embora o USDT não seja uma moeda, em gestão financeira, rendimento e proteção contra riscos na blockchain, não se pode prescindir dele. O BNB e o SOL são, na essência, extensões do ETH, um é o ecossistema da exchange, e o outro é uma blockchain de alto desempenho, ambos pertencendo ao "anel externo do sistema Ethereum". Por que não incluir o XRP? Porque até agora realmente não consigo ver qual é a sua utilidade prática. Além de lavagem de dinheiro cinza, o mundo crypto não é uma religião; se você for manter a longo prazo, projetos sem utilidade não deveriam estar na mesa.
Portanto, uma alocação razoável a longo prazo deve ser assim: BTC é o pilar central, ETH é a camada de suporte, BNB e SOL são camadas complementares, USDT é a camada de ajuste de fluxo de caixa. De acordo com as relações atuais de capitalização de mercado, a capitalização de mercado do BTC é aproximadamente 4,7 vezes a do ETH, o ETH é 2,96 vezes a do BNB, e 3,88 vezes a do SOL. De acordo com essa proporção, pode-se definir como:
1 moeda BTC, 4.7 moedas ETH, 13.9 moedas BNB, 18.2 moedas SOL.
Essa configuração equivale a você ter comprado um “ETF do setor” que contém os ativos principais do mundo crypto. O valor total de mercado de toda a indústria de blockchain é atualmente de pouco mais de 4 trilhões de dólares. Se esse sistema realmente puder mudar as estruturas tradicionais de bancos, pagamentos, financiamento e armazenamento de riqueza, então o BTC será o ouro digital, o ETH será o “sistema operacional digital” da era da internet, e o BNB e o SOL serão as “entradas de tráfego” em seus respectivos ecossistemas. Uma vez que a indústria continue a crescer, o valor dessas moedas acabará por se valorizar.
Se um dia surgir uma nova blockchain pública, tão inovadora que possa substituir o ETH, com um valor de mercado a subir para mil milhões de dólares, isso é simples — basta adicioná-la à sua alocação proporcionalmente. Você não precisa seguir as tendências, apenas reequilibre seu portfólio regularmente. Se ela subir, você naturalmente colherá os frutos.
Há quem diga que o ETH vai superar o BTC, e há quem diga que o SOL vai substituir o ETH. Não tem problema, essa configuração que você tem pode beneficiar-se em qualquer cenário. Qual é a pior situação? O SOL e o BNB zeram, isso afetaria apenas cerca de 13% dos ativos. Se até o ETH colapsar, a perda seria de 12%. Se o BTC zerar, isso significa que todo o sistema blockchain foi negado, e nesse momento não haveria mais mundo crypto para se falar.
O mais importante no investimento é a mentalidade. Investir não é sobre olhar para as altas e baixas todos os dias, mas sim sobre garantir que os ativos não afetem a sua vida. Se uma pequena oscilação o impede de dormir, então a sua forma de alocação com certeza tem problemas. Os verdadeiros jogadores que conseguem ir longe nunca são os mais inteligentes, mas sim aqueles que conseguem manter a calma.
Muitas pessoas são extremamente supersticiosas em relação ao BTC, colocando 99% de suas posições nisso. Não nego que o BTC é a pedra angular do mundo crypto, mas uma alocação extrema é, em si, o comportamento mais arriscado. Porque o risco não se resume apenas à queda do preço da moeda, mas também a uma série de fatores como conformidade, sistema, políticas, cisnes negros, etc. Quanto mais extrema, mais frágil; e mais rápido morre.
A essência do investimento em índices é o "equilíbrio dinâmico". Por exemplo, se o ETH cair para apenas 1/10 do valor de mercado do BTC, a alocação muda para 1 BTC e 10 ETH; se o ETH subir de volta para 20% do valor de mercado do BTC, então ajusta-se para 1 BTC e 5 ETH. O BNB e o SOL seguem a mesma lógica. Desta forma, é possível fazer compras em baixa e vendas em alta automaticamente, sem precisar monitorar o mercado todos os dias.
Mas, não importa como ajuste, uma linha de base não pode ser quebrada: pelo menos 50% da posição deve ser reservada para BTC. Porque BTC é a âncora subjacente de todo o mundo crypto, é atualmente o único ativo que pode ser chamado de "crença descentralizada".
Quanto ao BTC ser ou não o ouro digital, eu acho que ainda é cedo. Atualmente, ele se parece mais com um ativo cíclico — como ações cíclicas nos mercados tradicionais, com altas e baixas, mas cada vez que cai, os pontos baixos estão subindo. O mundo crypto é essencialmente um grande jogo cíclico, dinheiro entra, bolha se forma, dinheiro inteligente sai, o mercado recua, os fundos são redistribuídos, e então uma nova rodada começa.
Se você não tem muito capital, na verdade não precisa se preocupar em "quando vender". No mercado em alta, você hesita em vender, e no mercado em baixa você não tem coragem de comprar mais, essa confusão não faz sentido. Se cair, que caia; se conseguir aguentar, aguente. Quando você passar por dois ciclos, entenderá que a verdadeira riqueza no mundo crypto não vem de previsões, mas sim de perseverança.
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