Domine o Risco: A Estratégia 3-5-7 que Todo Trader Deve Conhecer

Cansado de perder dinheiro no trading? A regra 3-5-7 é o sistema de gestão de risco que muitos traders profissionais usam para não falir. Parece simples, mas funciona.

Os Três Pilares da Sobrevivência no Trading

Os 3%: O Seu Protetor Pessoal

Nunca arrisque mais de 3% do seu capital total numa única operação. Ponto final. Se tem €10.000, o máximo que pode perder numa trade é €300.

Porquê? Porque uma operação mal feita não deve acabar com a sua carteira. Imagine que tem 10 trades perdedores seguidos: com esta regra, só perde 30% do seu capital. Continua no jogo. Sem ela, poderia ficar sem nada após 3-4 fracassos.

Os 5%: Não Coloque Todos os Ovos na Mesma Cesta

Embora tenha várias posições abertas, a sua exposição total combinada não deve exceder 5% do capital.

Exemplo real:

• Carteira: €50.000
• Máximo a risco simultâneo: €2.500
• Tem 3 trades abertos? Distribua assim: (+ )+ €1.000

Isto evita que uma queda do mercado o destrua. Se o Bitcoin cair 20% e tiver 50% do seu dinheiro em BTC, está liquidado. Com 5%, a perda máxima será… bem, 5%.

Os 7%: Certifique-se de Que Ganha Mais do que Perde

A parte que menos traders compreendem. Os seus lucros devem ser pelo menos 7% maiores do que as suas perdas médias.

O que isto significa?

• Se perde €100 por operação mal sucedida
• Precisa de ganhar pelo menos €700 por operação bem-sucedida

Isto obriga-o a ser seletivo. Não entre em trades mediocres só porque “poderia funcionar”. Espere por uma relação risco-recompensa atrativa.

Por Que Funciona $800 Quando Funciona$700

Esta regra foi criada porque traders experientes notaram um padrão: os que sobrevivem a longo prazo não são os que ganham em cada trade, mas os que perdem pouco quando falham.

É pura psicologia. Se o seu máximo de perda é 3%, não entra em pânico. Analisa o que correu mal. Aguarda o próximo setup. Se perdeu 50%, está a liquidar boas posições para cobrir, e é aí que cometem os maiores erros.

A Realidade: Disciplina é a Chave

Parece fácil no papel. Na prática? É um inferno. Quando vê que o BTC está a disparar e só tem 5% em risco, cada fibra do seu ser quer FOMO e investir mais dinheiro. É exatamente aí que a regra o salva.

A regra 3-5-7 não vai torná-lo rico rapidamente. Mas evitará que fique falido. E para a maioria dos traders, isso é exatamente o que precisam.