Domina a tua carteira: a regra 3-5-7 que todo trader deve conhecer

Se estás há muito tempo no cripto, provavelmente já sabes que a maioria dos traders perde dinheiro. Qual é a razão? Não têm um sistema claro de gestão de risco. Aqui entra a regra 3-5-7, um framework simples mas brutalmente eficaz, desenvolvido por traders experientes para proteger o capital e maximizar os lucros.

Como funciona?

Os 3%: O teu escudo por operação
Nunca arrisques mais de 3% do teu capital numa única posição. Parece básico, mas é o salva-vidas da tua carteira. Imagina que tens 10.000€. O máximo que deves expor numa operação é 300€. Porquê? Porque se essa operação explodir, a tua carteira aguenta o impacto sem desmoronar-se.

Os 5%: Não te concentres num único mercado
A tua exposição total combinada em todas as posições abertas não deve ultrapassar os 5% do teu capital. Com 50.000€ na conta, máximo 2.500€ distribuídos por todos os teus trades ativos. Isto obriga-te a diversificar e evita que o BTC ou qualquer ativo te liquide completamente.

Os 7%: Ganha mais do que perdes
As tuas operações vencedoras devem gerar pelo menos 7% de retorno. O objetivo? Que os teus ganhos compensem amplamente as tuas perdas. Se perdes 3% num trade mau, precisas de ganhar 7% nos bons para saíres à frente. Isto filtra automaticamente as configurações de baixa qualidade.

O exemplo real

Conta de 100.000€:

• Máximo de 3.000€ em risco por operação
• Máximo de 5.000€ expostos no mercado
• Objetivo de lucro: mínimo de +7% nas operações vencedoras

Se mantiveres esta disciplina, mesmo acertando apenas 40% dos teus trades, os teus lucros vão superar as perdas. A magia está na relação risco-recompensa, não em acertar sempre.