A Investigação da Lavagem de Dinheiro: Desmascarando os Lucros do Crime em Criptomoeda

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: A Investigação da Lavagem de Dinheiro: Desmascarando os Lucros do Crime nas Criptomoedas Link original: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ A indústria de criptomoedas tem sido amplamente elogiada pela sua transparência e capacidade de desestabilizar os sistemas financeiros tradicionais. No entanto, uma nova investigação, The Coin Laundry, expõe como algumas das maiores plataformas de criptomoedas do mundo têm estado ligadas a atividades ilícitas, deixando as vítimas com poucas opções de recuperação.

Acompanhando o Fluxo de Fundos Ilícitos Através das Fronteiras

A investigação Coin Laundry envolveu uma colaboração entre o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ) e 37 parceiros de mídia em 35 países. Durante um período de 10 meses, a equipe reuniu centenas de endereços de carteiras de criptomoedas ligados a atividades criminosas. Esses endereços, relacionados a números de contas bancárias, foram rastreados usando várias fontes, como relatórios policiais, registros judiciais, relatórios de vítimas de fraudes e dados de transações em blockchain.

Os jornalistas também realizaram transações de teste para verificar o fluxo de fundos em grandes exchanges de criptomoedas. A equipe analisou dezenas de milhares de transações registradas em blockchains públicas, revelando como redes criminosas exploram essas plataformas digitais. Através deste trabalho meticuloso, conseguiram rastrear o fluxo global de dinheiro ligado ao cibercrime, incluindo lavagem de dinheiro, roubo e fraude.

Principais Exchanges de Criptomoedas Facilitam Transações Criminosas

A investigação revelou como plataformas de negociação de criptomoedas bem conhecidas, como uma certa plataforma de negociação principal e outra grande bolsa, desempenharam papéis-chave na facilitação do movimento de fundos ilícitos. Uma descoberta particularmente preocupante envolveu o Huione Group, uma instituição financeira cambojana sinalizada pelas autoridades dos EUA como uma “preocupação primária de lavagem de dinheiro.” De julho de 2024 a julho de 2025, o Huione transferiu mais de $408 milhões em Tether, uma criptomoeda importante, para a maior bolsa de criptomoedas do mundo. Essas transferências ocorreram apesar de a bolsa estar sob supervisão devido a um acordo de 2023 sobre violações da lei de combate à lavagem de dinheiro dos EUA.

A investigação também revelou que uma parte desses fundos ilícitos fluiu para outra grande bolsa, totalizando pelo menos $226 milhões. Esta bolsa já havia se declarado culpada anteriormente em 2024 por operar como um transmissor de dinheiro não licenciado e foi sujeita a uma multa de $504 milhões. Apesar desses acordos, ambas as bolsas continuaram a processar essas transações muito depois da designação da Huione como uma preocupação de lavagem de dinheiro.

Serviços de Cripto como Centros de Lavagem de Dinheiro e a Escala das Fraudes em Cripto

Para além das próprias bolsas, a investigação revelou a existência de chamados “caixas de dinheiro” e serviços de correio que permitem a indivíduos converter criptomoeda em dinheiro fiat ou outras formas de valor sem supervisão regulatória. Esses serviços, frequentemente encontrados em cidades como Hong Kong, Londres, Toronto e Istambul, facilitam a lavagem de dinheiro ao fornecer um caminho para criminosos moverem fundos ilícitos sem serem detetados.

Operando fora da maioria das regulamentações financeiras, estes serviços oferecem anonimato aos usuários, tornando difícil para as autoridades rastrear transações. Como a investigação revelou, este segmento não regulamentado da economia cripto continua a prosperar, proporcionando um refúgio seguro para criminosos que buscam lavar dinheiro. Além da lavagem de dinheiro, a investigação descobriu o crescente uso de criptomoeda em grandes esquemas fraudulentos. Um dos casos mais significativos examinados foi o de Vladimir Okhotnikov, um empresário russo acusado de operar um enorme esquema Ponzi.

A plataforma de Okhotnikov defraudou investidores de pelo menos $340 milhões entre 2020 e 2022, promovendo um programa de investimento em criptomoedas falso. Embora os promotores dos EUA o tenham acusado em 2023, Okhotnikov permanece livre em Dubai, continuando a lançar esquemas fraudulentos semelhantes. As fraudes de Okhotnikov foram promovidas usando endossos de celebridades e campanhas de mídia social de alto perfil, o que o ajudou a atrair uma rede global de vítimas.

A Complexidade de Rastrear Transações de Criptomoeda

Uma das questões centrais destacadas pelo The Coin Laundry é a complexidade envolvida em rastrear transações de criptomoedas ilícitas. Embora a tecnologia blockchain registre cada transação em um livro público, o uso de carteiras digitais e ferramentas como “swappers” ( que permitem aos usuários trocar criptomoedas sem verificações de identidade ) dificulta o trabalho das autoridades em rastrear o movimento de fundos. Essas ferramentas obscurecem as identidades dos envolvidos nas transações, tornando a aplicação da lei desafiadora.

Antigos oficiais de conformidade em grandes bolsas relataram que, mesmo com as mais recentes ferramentas de análise de blockchain, é difícil acompanhar a crescente sofisticação das atividades criminosas. A enorme escala das transações e o anonimato proporcionado pela natureza descentralizada das criptomoedas tornam ainda mais complicados os esforços para detectar e parar atividades ilícitas.

Deficiências Regulatórias: Uma Abordagem Global Colapsada

A investigação também destaca o ambiente regulatório fragmentado e inconsistente em torno das criptomoedas. Embora alguns países tenham implementado regulamentos para combater a lavagem de dinheiro e fraudes, não existe uma estrutura global unificada. A falta de coordenação entre os reguladores nacionais permite que os criminosos explorem lacunas jurisdicionais e continuem suas atividades ilegais com supervisão mínima.

Apesar dos esforços de alguns países para introduzir leis mais rigorosas, como as regulamentações de proteção ao consumidor e transparência que entraram em vigor na Europa no final de 2024, muitos especialistas acreditam que essas medidas não vão longe o suficiente para proteger os usuários ou conter o uso de criptomoedas em atividades ilegais.

Nos EUA, o panorama regulatório foi ainda mais complicado por recentes ações políticas, que levantaram questões sobre a eficácia da aplicação da lei. O impacto dos crimes relacionados com criptomoedas nas vítimas é impressionante. Só nos EUA, o FBI estima que os americanos perderam 9,3 bilhões de dólares em fraudes e crimes relacionados com criptomoedas em 2024, um aumento de 67% em relação ao ano anterior.

Lutas Contínuas no Combate ao Crime Cripto

À medida que o debate global sobre como abordar o crime relacionado com criptomoedas continua, a investigação The Coin Laundry mostra quão difícil é combater este problema crescente. As autoridades lutam para acompanhar o ritmo acelerado dos avanços tecnológicos e o volume crescente de transações em criptomoedas. Embora alguns países estejam a começar a implementar regulamentos mais rigorosos, esses esforços são frequentemente frustrados pela natureza descentralizada das criptomoedas e pelo alcance global das organizações criminosas.

À luz das descobertas, há uma crescente preocupação de que, sem reformas significativas, a indústria de criptomoedas continuará a facilitar atividades ilícitas em uma escala que é difícil de controlar. Os desafios de regular um sistema descentralizado e sem fronteiras, juntamente com a falta de coordenação global, criam uma tempestade perfeita para o crime financeiro.

A investigação Coin Laundry revela a necessidade urgente de medidas de proteção ao consumidor mais robustas e de uma maior supervisão da indústria de criptomoedas. Embora algum progresso tenha sido feito nos últimos anos, especialmente com novas regulamentações na Europa, a estrutura regulatória global continua a ser insuficiente para prevenir a lavagem de dinheiro, fraudes e outras formas de crime financeiro.