Os Fundamentos do Investimento em Criptomoedas: Guia Completo para Iniciantes

TL;DR O Bitcoin é, sem dúvida, o ativo digital mais conhecido, no entanto, o investimento em cripto oferece muito mais oportunidades através das altcoins. Para tomar uma boa decisão de investimento, é necessário entender os conceitos fundamentais, definir o seu objetivo de investimento ou negociação e conhecer os limites da sua tolerância ao risco. Seja através de análise fundamental ou técnica, ou uma combinação de ambas, uma abordagem consciente é a chave para o caminho do sucesso.

Introdução aos Ativos Digitais

O Bitcoin e outras criptomoedas abriram novas dimensões para os investidores. Uma forma de diversificar o estilo de vida é o investimento em crypto, no entanto, isso não deve ser tratado levianamente. Para tomar decisões financeiras desse tipo, é necessário adquirir conhecimentos básicos, bem como desenvolver uma estratégia bem planejada.

Não basta comprar aleatoriamente alguns tokens e esperar. O verdadeiro sucesso baseia-se em conhecer bem o mercado, realizar pesquisas regulares e seguir regras rigorosas de gestão de risco. Geralmente, os investidores que alcançam sucessos mais duradouros são aqueles que definem previamente os seus próprios limites de tolerância ao risco e nunca investem uma quantia cuja perda poderia comprometer a sua situação financeira.

Bitcoin ou Outras Criptomoedas?

Nos últimos anos, a posição do Bitcoin no mundo das criptomoedas tem-se mostrado extremamente forte. Este é o primeiro projeto de blockchain amplamente reconhecido, e continua a ser o líder em termos de capitalização de mercado. No entanto, esta não é a única opção.

O mercado atual oferece várias alternativas. Existem criptomoedas que possuem sua própria blockchain, enquanto outras funcionam em uma rede existente (, como a BNB Smart Chain ou tokens baseados em Ethereum). Cada projeto tem uma proposta de valor diferente, e cada um está associado a seus próprios riscos e oportunidades.

Um dos pontos a decidir é se você vai se orientar exclusivamente para o Bitcoin ou se deseja alocar capital em vários projetos. Alguns investidores preferem a abordagem monolítica, enquanto outros diversificam ativamente a extensão do investimento em cripto.

A estratégia de alocação de ativos consiste em não colocar todo o seu dinheiro em um único projeto. Se você tiver vários ativos digitais diferentes, a probabilidade de que o fracasso em um projeto resulte em uma perda econômica total é muito menor. Ao mesmo tempo, as altcoins estão repletas de fraudes, além de projetos promissores no mercado. Por isso, faça sempre sua própria pesquisa e invista apenas em projetos nos quais você realmente acredita e que estudou minuciosamente.

Investimento ou Negociação?

A primeira pergunta que deves fazer é se queres ser um investidor de longo prazo ou um trader ativo. Estas são duas abordagens completamente diferentes.

Uma estratégia de investimento envolve escolher ativos que desejas manter por um longo período. Este método mais passivo requer menos tempo e, geralmente, envolve um risco mais baixo. Os investidores pensam em anos à frente e não se preocupam com as flutuações diárias ou semanais dos preços.

A negociação por outro lado visa lucros de curto e médio prazo. Esta é uma abordagem muito mais ativa, composta por uma série de transações regulares de compra e venda. Os traders precisam desenvolver estratégias mais complexas, dedicar mais tempo à análise de mercado e ser capazes de lidar com uma maior volatilidade. Além disso, também terão de enfrentar custos de transação mais elevados.

Os mercados de criptomoedas são famosos pela sua instabilidade. Embora a volatilidade dos preços seja necessária para que os comerciantes obtenham lucros, isso também representa riscos mais elevados. Para os iniciantes, é claramente recomendável uma abordagem de investimento, pois exige menos conhecimento técnico e atenção diária. Os investidores de longo prazo concentram-se nas bases do projeto, como se a equipa é estável, se o caso de uso é real, se o modelo é sustentável, e não nas flutuações diárias das taxas de câmbio.

Muitas pessoas escolhem o investimento para evitar a falta de emoções. A negociação frequente pode ser tensa e é fácil tomar decisões erradas com base em pânico. A abordagem de longo prazo reduz esse fardo psicológico.

Métodos de Avaliação: Análise Fundamental e Técnica

Para tomar boas decisões de investimento em cripto, precisas de seguir algum método de análise.

O tipo de análise depende se você deseja investir ou negociar, mas ambas as técnicas podem fornecer informações úteis.

( Análise Fundamental

Os investidores de longo prazo geralmente se voltam para a análise fundamental. Isso foca na avaliação do valor intrínseco de um projeto. Você analisa o objetivo do projeto, a equipe, o desenvolvimento tecnológico, o mercado, a situação da concorrência, o plano futuro e outros fatores fundamentais.

Se você quiser avaliar um projeto de criptomoeda com base fundamental, pergunte a si mesmo: Existe um problema real que eles estão resolvendo? A equipe de desenvolvimento é confiável? Qual é a tendência de adoção? Existe um modelo de receita sustentável? Essas são as perguntas que você faria ao avaliar um negócio tradicional.

) Análise Técnica

A análise técnica tenta prever os movimentos futuros estudando os dados históricos de preços e volumes. Isso envolve a análise de gráficos de velas, a identificação de linhas de tendência e o uso de indicadores como médias móveis ou o RSI.

Os comerciantes geralmente têm mais conhecimentos técnicos, uma vez que as variações diárias ou semanais de preços são fundamentais para eles.

O Investimento em Cripto na Prática: Passo a Passo

Se já decidiste que queres investir em criptomoedas, aqui está um guia básico para começares.

1. Escolha uma Plataforma Confiável

O primeiro passo é escolher uma plataforma de negociação de ativos digitais que seja segura, fácil de usar e sujeita a regulamentação adequada. Existem várias plataformas internacionais disponíveis que permitem a compra e venda de criptomoedas.

2. Realiza o Procedimento de Identificação

Todas as plataformas sérias exigem a identificação ###KYC – Know Your Customer###. Isso é necessário devido a requisitos regulatórios e fornece proteção contra lavagem de dinheiro e fraudes.

( 3. Carrega a Tua Conta com Moeda Fiat

A maioria das plataformas permite depósitos por cartão de crédito ou transferência bancária. Depois disso, você pode usar a moeda fiat depositada para comprar criptomoedas.

) 4. Comece Com A Primeira Compra

O primeiro passo pode ser investir em um projeto maior, como o Bitcoin, ou em um projeto alternativo menor. É importante começar apenas com a quantia que você pode se permitir perder.

O Que Fazer Com Suas Criptomoedas?

Depois de comprar a sua criptomoeda, você tem várias opções.

Armazenamento: Podes armazenar os ativos digitais na plataforma ou movê-los para uma carteira de criptomoedas própria, que pode ser mais segura para a manutenção a longo prazo.

Rendimento Passivo: Vários plataformas oferecem a oportunidade de gerar rendimento passivo. Essencialmente, você pode usar suas criptomoedas como “depósito” e, em troca, receber juros ou taxas.

Negociação: Você pode vender a qualquer momento, se achar que o preço atingiu um nível adequado, ou se, de acordo com a sua estratégia, desejar mudar para outro projeto.

Pensamentos Finais

Um investimento em criptomoedas não é um caminho para enriquecer rapidamente, mas sim um processo de aprendizagem. Quanto melhor entender o mercado, melhores decisões poderá tomar. As decisões baseadas em emoções – como vender em pânico – são muito menos prováveis se tiver conhecimentos sólidos.

Não te esqueças da regra principal: nunca invistas quantias que não possas perder. O investimento em cripto envolve um risco mais elevado, mas a paciência a longo prazo e uma estratégia consciente podem oferecer uma boa base para alcançar os teus objetivos financeiros.