O que é inflação: um fenômeno que afeta a sua carteira

Inflação: Definição simples que você precisa saber

Inflação (Inflation) não é algo misterioso. É apenas um fenômeno econômico onde os preços de bens e serviços aumentam continuamente. Quando os bens ficam mais caros, o dinheiro no seu bolso vale menos. Com 50 bahts, antes você podia comprar várias porções de arroz; hoje, consegue comprar apenas uma. Essa é a repercussão da inflação na vida cotidiana.

Sinal claro é quando perguntam: “Quanto custava sua coisa há 10 anos atrás, em comparação com agora?” A maioria responde que ficou muito mais caro. Isso é uma evidência da repercussão da inflação que afeta as contas.

Quem se beneficia? Quem perde?

Aqui está um ponto de estudo interessante: Inflação não afeta todos igualmente.

Quem se beneficia:

• Comerciantes e empresários, pois podem aumentar os preços e vender mais
• Proprietários de negócios com renda flexível, que podem ajustar seus ganhos conforme a situação

Quem perde:

• Funcionários com salário fixo, mesmo recebendo aumentos, eles não acompanham a taxa de inflação
• Pessoas que guardam dinheiro sem investir, pois o valor do dinheiro diminui

Por que a inflação ocorre

Atualmente, há 3 principais razões que impulsionam a repercussão da inflação:

1. Demanda elevada, produção não acompanha (Demand Pull Inflation) Os consumidores querem comprar, mas os bens e serviços no mercado não são suficientes. Os vendedores ajustam os preços para cima. É como um leilão: quanto mais escasso, mais caro fica.

2. Custos de produção aumentam (Cost Push Inflation) Matérias-primas caras, como petróleo, gás, ferro, fazem os produtores ajustarem os preços de venda. É um sinal de problemas globais interligados.

3. Impressão excessiva de dinheiro (Printing Money Inflation) Quando o governo injeta muito dinheiro no sistema, o valor do dinheiro diminui.

Números falam mais que palavras: história da repercussão da inflação na Tailândia

• ปี 2517: inflação ultrapassou 24,3% devido à guerra no Oriente Médio, elevando o preço do petróleo
• ปี 2541: ultrapassou 7,89% devido à desvalorização do baht
• ปี 2565: atingiu 7,10% por causa da guerra Rússia-Ucrânia

Em janeiro de 2567, a taxa de inflação caiu para 1,11%, a mais baixa em 35 meses, devido às medidas de redução de custos de energia e maior oferta de vegetais frescos no mercado.

Repercussão da inflação na economia e na vida das pessoas

Pressão sobre o custo de vida

Veja a tabela de preços de itens essenciais:

• Carne de porco: 137,5 bahts (2564) → 133,31 bahts (2567)
• Pimenta chili: 45 bahts (2564) → 50-250 bahts (2567)
• Diesel: 28,29 bahts (2564) → 40,24 bahts (2567)

As pessoas precisam gastar mais, mas seu poder de compra diminui. Pequenas empresas também enfrentam maiores dificuldades.

Situação de Estagflação perigosa

Quando a inflação é alta, mas a economia não cresce, entramos na fase de Estagflação (paralisação + inflação). Empregos ficam escassos, empresários com lucros baixos, negócios fechando, alta taxa de desemprego. É uma situação que ninguém deseja.

Como se adaptar quando a inflação chega

1. Liberte seu dinheiro para trabalhar

Juros de depósitos são baixos, então invista em ativos com retorno maior, como ações, fundos de investimento, imóveis.

2. Evite dívidas desnecessárias

Dívida tem valor, diminui com a inflação, mas dívidas que não geram renda são um fardo. Reduza seus gastos.

3. Evite guardar dinheiro em espécie

Dinheiro na gaveta não é seguro. Considere ouro, títulos de dívida ou terras. Esses ativos acompanham a inflação.

4. Gere renda extra

Seu trabalho principal pode não aumentar seus ganhos, então busque fontes adicionais de renda.

Oportunidades de investimento com a inflação

Ações bancárias: beneficiam-se de juros altos, pois a margem de juros aumenta.

Ouro: acompanha a alta da inflação. CFDs oferecem oportunidades de negociar em alta ou baixa.

Imóveis: os preços de aluguel aumentam com a inflação, sendo relativamente estáveis.

Títulos de taxa flutuante: Floating Rate Bonds ou Inflation-Linked Bonds ajustam os juros conforme a inflação.

Ações do setor alimentício: alimentos são essenciais, seus preços sobem e permanecem relativamente estáveis.

Inflação vs Deflação: Quão diferentes são?

• Inflação: preços sobem, economia cresce, alguém se beneficia
• Deflação: preços caem, economia estagna, todos perdem

Ambos extremos são perigosos. A melhor economia é aquela com inflação moderada (2-3%).

Resumo: acompanhe as notícias de perto

Repercussão da inflação é inevitável, mas não significa que você deva se render. Com estudo, adaptação e investimentos inteligentes, você pode transformar a repercussão da inflação em oportunidade. Acompanhar as notícias econômicas permite estar preparado para um sistema em constante mudança.