Apresentador de podcast condenado a 70 meses por esquema de fraude imobiliário "Cash Flow King"

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: Apresentador de Podcast Recebe 70 Meses por Fraude “Cash Flow King” Link Original: Um tribunal federal proferiu na semana passada um julgamento final de consentimento contra Matthew Motil, o apresentador do podcast “The Cash Flow King” com sede em Ohio, encerrando uma ação de fiscalização da SEC iniciada em setembro de 2023. Motil conduziu uma fraude de quase quatro anos que arrecadou mais de $11 milhões de mais de 60 investidores dispersos por todos os Estados Unidos.

O homem de 42 anos vendeu notas promissórias que alegou serem garantidas por hipotecas de primeira posição em propriedades residenciais em todo Ohio. Ele se apresentou como um empreendedor imobiliário autodidata que ajudou “centenas de investidores em todo o mundo a criar uma riqueza enorme através de imóveis” através de seu site e presença nas redes sociais.

Uma Casa, Vinte Investidores

Documentos judiciais descrevem um padrão de alavancagem excessiva em série que deixou os investidores com papéis sem valor. No caso mais extremo, Motil vendeu mais de $1,3 milhão em notas a pelo menos 20 investidores diferentes, todos supostamente garantidos por uma única casa na Hearthstone Road em Parma, Ohio. Ele comprou essa propriedade em novembro de 2017 por $47.000. Serviços de avaliação nunca a avaliaram por mais de $130.000.

Padrões semelhantes surgiram em várias propriedades. Uma casa em Leroy Avenue, em Cleveland, que Motil comprou por $51.000, foi usada para “garantir” notas no valor de pelo menos $853.000 a 17 investidores diferentes. Quando ele vendeu sua última nota sobre essa propriedade em abril de 2021, devia aos investidores mais de $635.000 contra uma propriedade avaliada em no máximo $118.600.

O esquema espelha outras fraudes imobiliárias que atraíram atenção regulatória. No Texas, Justin Kimbrough operou a Prosperity Consultants, que prometia retornos de negócios imobiliários antes que reguladores descobrissem que a operação de $3 milhões estava pagando investidores existentes com dinheiro novo.

Motil raramente registrava as hipotecas com os cartórios do condado, apesar de prometer aos investidores que faria isso. Isso impedia que investidores potenciais descobrissem, por meio de buscas de títulos, que as propriedades já estavam gravadas. Ele dizia aos investidores que os cartórios estavam sobrecarregados, ganhando tempo para si mesmo.

Fundos de Aposentadoria Desviados para Gastos Pessoais

A queixa da SEC detalha como Motil gastou o dinheiro dos investidores. Dos $11 milhões arrecadados durante o período de outubro de 2017 a maio de 2021, mais de $3,7 milhões (33 por cento) foram destinados a pagamentos de Ponzi. Outros $1,6 milhão cobriram despesas pessoais.

Essas despesas pessoais incluíram mais de $107.000 por um aluguel de sete meses de uma mansão à beira do lago, mais de $73.000 por assentos na quadra para jogos do Cleveland Cavaliers, e mais de $45.000 para pagar empréstimos estudantis. Motil também gastou mais de $14.000 na Starbucks, e quase $14.000 em pizzarias.

O padrão de desvio de fundos para gastos de luxo aparece em vários casos de fraude. Quando o consultor de investimentos Brian Swensen morreu enquanto administrava um esquema de $29 milhões, investigadores descobriram que ele havia usado dinheiro de clientes para compras imobiliárias, veículos e múltiplas aeronaves privadas.

Sentença Criminal, Multas Civis

O tribunal criminal do Distrito Norte de Ohio condenou Motil a 70 meses de prisão em 2025, e ordenou que ele pagasse uma restituição de mais de $5 milhões. O caso civil paralelo da SEC resultou em um julgamento final de consentimento em 13 de janeiro de 2026.

Sob o julgamento de consentimento, Motil está permanentemente proibido de violar as disposições de registro de valores mobiliários e anti-fraude. Ele deve pagar a devolução de $3 milhões mais juros de pré-julgamento, embora essa obrigação seja considerada satisfeita pela ordem de restituição criminal. O tribunal proibiu permanentemente Motil de participar na emissão, compra, oferta ou venda de qualquer valor mobiliário, exceto na compra de valores mobiliários listados em bolsas nacionais para sua conta pessoal.

Fraudes de investimento imobiliário têm atraído maior atenção de fiscalização. A SEC já processou a Woodbridge Funds, com sede na Flórida, e seu proprietário Robert Shapiro por um esquema Ponzi de $1,2 bilhões envolvendo desenvolvimento imobiliário.