A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido inicia pela primeira vez uma repressão a transações ilegais de criptomoedas ponto a ponto

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) iniciou recentemente a primeira fase de ações de fiscalização, em conjunto com várias agências de aplicação da lei, realizando buscas e inspeções surpresa em oito locais em Londres que seriam usados para transações suspeitas de criptomoedas ponto a ponto (P2P) ilegais. A operação tem como objetivo prevenir riscos de crimes financeiros, emitindo um sinal claro de que as autoridades britânicas pretendem intensificar a supervisão de atividades com ativos digitais não registrados.

Critérios de reconhecimento de transações ponto a ponto ilegais

Transações de criptomoedas ponto a ponto (P2P) referem-se à compra e venda direta de ativos digitais entre indivíduos, sem necessidade de intermediação por uma exchange centralizada. De acordo com a legislação vigente no Reino Unido, qualquer comerciante ou plataforma que opere esse tipo de atividade no país deve registrar-se junto à Autoridade de Conduta Financeira (Financial Conduct Authority, FCA). A autoridade deixou claro que, atualmente, não há nenhuma plataforma de criptomoedas P2P com registro aprovado oficialmente dentro do Reino Unido. A ação conjunta desta vez, em cooperação com a Autoridade Tributária e Aduaneira do Reino Unido (HMRC) e com a Unidade de Investigação de Crime Organizado da Região Sudoeste (South West Regional Organized Crime Unit), emitiu ordens de cessação contra os locais suspeitos de violação e incorporará as evidências apreendidas à investigação criminal subsequente.

O diretor-executivo de Execução de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA, Steve Smart, destacou que comerciantes de P2P que não estão registrados operam de forma ilegal, ocultando um alto risco de crimes financeiros. As autoridades de fiscalização entendem que a falta de canais regulados torna-se uma ferramenta fácil para que criminosos transfiram, disfarçem ou usem fundos ilegais. A Unidade de Investigação de Crime Organizado da Região Sudoeste também afirmou que essas plataformas podem comprometer a transparência do sistema financeiro. Ao revisitar registros anteriores, a FCA, em junho de 2024, em parceria com a polícia de Londres, prendeu operadores de exchanges ilegais e apresentou acusações contra indivíduos que operavam caixas eletrônicos automáticos (ATMs) de criptomoedas de forma ilegal, evidenciando que os órgãos de fiscalização estão assumindo uma postura cada vez mais firme no combate às atividades financeiras clandestinas.

O sócio do escritório de advocacia Gherson Solicitors LLP (Gherson Solicitors LLP), Thomas Cattee, analisou que esta ação de fiscalização mostra que a FCA está adotando uma estratégia mais proativa. Mesmo que o sistema de supervisão de criptomoedas do Reino Unido, mais bem estruturado, ainda não esteja totalmente implementado, a autoridade reguladora não está mais em uma postura de esperar passivamente; em vez disso, ela está ampliando o escopo da fiscalização e perseguindo ativamente indivíduos e organizações envolvidos em atividades de ativos criptográficos não registrados. Cattee acredita que, por meio do contato transversal com diferentes agências de aplicação da lei, a FCA demonstrou determinação para perseguir transações ilegais de forma interministerial. Isso reflete que, antes de a estrutura legal completa estar estabelecida, a autoridade reguladora prioriza usar regras relacionadas a combate à lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering) como ferramenta de execução, para corrigir lacunas existentes na lei.

O Reino Unido aprimora gradualmente a supervisão de criptomoedas

O Reino Unido está, atualmente, construindo gradualmente um arcabouço completo de supervisão de criptomoedas. Embora o sistema completo esteja previsto para entrar oficialmente em vigor apenas em outubro de 2027, a FCA planeja abrir um canal para solicitações de licenças em setembro de 2026. Durante esse período de transição, além das regras de combate à lavagem de dinheiro e de promoção financeira, a maioria das atividades com criptomoedas ainda está em uma lacuna de supervisão. A FCA reafirmou que criptomoedas são investimentos de alto risco e, na ausência de proteções completas, os investidores devem avaliar com cautela as perdas potenciais. No futuro, a autoridade reguladora continuará a realizar consultas sobre regras de criptomoedas e emitirá autorizações de registro para empresas que cumpram os padrões, a fim de garantir que o mercado de ativos digitais opere em um ambiente controlado.

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