Gate Gestão de Património Privado: Reimaginando o Plano de Riqueza para Investidores de Alto Património na Era dos Ativos Digitais

No domínio das finanças tradicionais, a gestão de património privado é normalmente entendida como um conjunto abrangente de planeamento e serviços financeiros oferecidos a indivíduos e famílias de alto património. De acordo com a definição da CFA, a gestão de património privado combina planeamento financeiro e gestão de investimentos, com o objetivo de ajudar os investidores, especialmente os indivíduos de alto património, a gerir a sua riqueza.

A maturidade do mercado de ativos digitais está a impulsionar a procura de investidores de alto património de operações de negociação simples para uma gestão de riqueza a longo prazo mais profissional e sistemática. Dados do mercado mostram que mais de 38% dos indivíduos de alto património já alocaram ativos digitais nos seus portfólios.

01 A evolução da gestão de património

A gestão de património privado moderna tem a sua origem nos serviços bancários privados suíços do século XVI, tendo hoje evoluído para uma forma de serviço financeiro integrada centrada em clientes de alto património líquido. A gestão de património tradicional foca principalmente no crescimento estável dos ativos e na proteção contra riscos.

No sistema financeiro tradicional, a principal diferença entre os bancos privados e outras instituições de gestão de património é o nível de personalização. Os bancos privados geralmente oferecem serviços mais personalizados, tendo como principais clientes indivíduos de ultra-alto património, escritórios familiares e empresas.

Os serviços das instituições de gestão de património geralmente incluem várias áreas, como planeamento de investimentos, gestão de caixa, empréstimos e planeamento patrimonial. Estas instituições ajudam os clientes a elaborar planos de investimento de longo prazo, fornecem projetos de investimento específicos e desenham soluções para proteção e transmissão de ativos.

02 Uma nova era na gestão de riqueza cripto

Com a gradual ascensão dos ativos digitais como uma classe de ativos predominante globalmente, a gestão de riqueza em criptomoedas especializada tornou-se uma necessidade para investidores de alto patrimônio líquido, e não apenas uma opção.

A maturidade do mercado de criptomoedas fez com que o foco na gestão de patrimónios passasse de “obter rendimentos” para “preservação e transmissão”. Os indivíduos de alto património líquido não estão mais satisfeitos com operações simples de compra e venda, mas sim mais atentos à alocação a longo prazo, controle de riscos e estratégias de valorização.

A maturidade do mercado está a impulsionar a especialização das estratégias de investimento, com serviços de nível institucional a tornarem-se uma necessidade. A gestão de património privado em criptomoedas está a tornar-se o novo foco para indivíduos de alto património e investidores institucionais. Esta tendência apresenta características diferentes a nível global.

O mercado asiático tornou-se a região de crescimento mais rápido, enquanto os mercados da Europa e dos EUA são dominados pela especialização e institucionalização.

03 Os elementos centrais da gestão de riqueza em criptomoedas

No campo da gestão de património cripto, a conformidade, a profissionalização e a inteligência tornaram-se as três principais tendências de desenvolvimento do setor.

As autoridades reguladoras de vários países estão gradualmente estabelecendo estruturas de gestão de ativos digitais, tornando possível a custódia em conformidade e os serviços de consultoria de investimento. Cada vez mais, bancos privados e escritórios familiares estão começando a colaborar com plataformas de negociação licenciadas para lançar soluções de gestão de património em criptomoedas em conformidade.

Serviços especializados estão a ser implementados rapidamente, os consultores de riqueza tradicionais começam a integrar a análise de dados em blockchain e ferramentas de avaliação de risco. Ao mesmo tempo, a inteligência artificial e as estratégias algorítmicas estão a penetrar profundamente no campo da gestão de riqueza em criptomoedas.

Através de modelos de aprendizagem automática, o sistema pode identificar automaticamente o sentimento do mercado, as tendências de volatilidade e as oportunidades de arbitragem, permitindo uma alocação de ativos personalizada.

04 Serviços Diferenciados de Gestão de Patrimônio Privado da Gate

O serviço de Gestão de Patrimônio Privado da Gate (Gate Private Wealth Management) foi oficialmente lançado, especialmente concebido para clientes de ultra-alta renda e investidores institucionais.

Na alocação de ativos, a Gate, de acordo com a preferência de risco dos clientes, o ciclo de investimento e os objetivos de rendimento, fornece uma combinação de ativos multidimensionais que abrange Bitcoin, Ethereum, stablecoins, projetos DeFi, NFTs, fundos Web3, entre outros.

A gestão de património privado da Gate equipa cada cliente com um consultor de gestão de património exclusivo, composto por especialistas em investimentos experientes e uma equipa de pesquisa em blockchain, oferecendo suporte profundo um-para-muitos.

A segurança é sempre a pedra angular da gestão de patrimónios. A Gate introduziu múltiplos modelos de controlo de risco e monitorização de dados em cadeia, garantindo o funcionamento robusto dos portfólios.

A sua arquitetura de segurança inclui tecnologia de múltiplas assinaturas e MPC (computação multipartidária), custódia de carteira fria a nível institucional, um mecanismo de transparência verificável em cadeia, bem como um sistema de proteção de seguros em colaboração com várias instituições de seguros internacionais.

05 A tecnologia impulsionando a gestão de riquezas do futuro

Nos próximos cinco anos, a indústria global de gestão de património privado em criptomoedas passará de “gestão de ativos” para “gestão de redes de valor”.

Esta mudança significa que a gestão de património será mais descentralizada, permitindo que os utilizadores possuam e controlem diretamente os seus ativos; as organizações DAO e os mecanismos de governança em cadeia tornar-se-ão a nova geração de custódia e distribuição de ativos.

A Gate planeia introduzir ainda mais a AI e a tecnologia de análise de dados em cadeia no sistema de gestão de património, lançando um motor de alocação de ativos inteligente. Através da análise algorítmica das flutuações do mercado e dos indicadores em cadeia, otimiza em tempo real o portfólio de ativos dos clientes.

A Gate está a explorar um modelo de banco privado descentralizado (dPrivate Bank), que pode permitir que os clientes gerenciem diretamente a sua riqueza através de contratos inteligentes, realizando uma forma financeira do futuro que combina “custódia segura + rendimentos automatizados + transparência verificável.”

06 Como participar na gestão de riqueza privada em cripto

O serviço de gestão de património privado da Gate possui um rigoroso mecanismo de admissão de clientes, destinado principalmente a investidores individuais de alto patrimônio, investidores institucionais, escritórios familiares e novos empreendedores e elites do Web3.

Atualmente, o serviço de gestão de patrimônio privado da Gate está aberto para solicitações de clientes de alto patrimônio. Investidores qualificados interessados podem obter informações detalhadas e consultar através da página exclusiva do serviço de gestão de patrimônio privado da Gate.

É importante notar que, devido ao rigoroso mecanismo de admissão do serviço, os clientes potenciais precisam passar por uma verificação de qualificação para utilizar este serviço exclusivo. Este mecanismo de admissão cauteloso garante a qualidade do serviço e a compatibilidade com os clientes.

Para clientes elegíveis, a Gate oferece serviços de alto nível, incluindo consultoria fiscal, trusts familiares e alocação de ativos transfronteiriços. Clientes VIP também podem obter convites para eventos exclusivos, assentos em fóruns globais de ativos e serviços de consultoria em investimentos transfronteiriços.

Perspectivas Futuras

No topo do Marina Bay Sands em Singapura, um responsável de um escritório familiar acabou de terminar uma videoconferência com a equipe de gestão de património da Gate. A sua tela exibe um painel de controle de portfólio de ativos digitais multichain atualizado em tempo real, abrangendo desde a posição central em Bitcoin até uma configuração diversificada de protocolos DeFi emergentes.

Entretanto, em Zurique, na Suíça, um cliente de um banco privado tradicional está a considerar alocar 15% dos seus ativos líquidos em ativos digitais, tendo acabado de receber uma proposta de otimização fiscal transfronteiriça fornecida pela Gate.

Independentemente da localização geográfica, os investidores de alto patrimônio estão a enfrentar a mesma questão: como garantir a segurança, valorização e transmissão da riqueza num mundo Web3 aberto, transparente e inteligente.