InvestingWithBrandon

O MERCADO DE AÇÕES FARÁ COM QUE QUERIAS FAZER A COISA ERRADA NO PIOR MOMENTO.
(Isto destrói a maioria das pessoas)
Quando as ações estão caras e a subir rapidamente, sentes-te como se deves tudo comprar. (normalmente mais arriscado)
Quando as ações estão baratas e todos estão assustados, sentes-te como se deves vender tudo. (normalmente uma melhor oportunidade)
Quando uma ação excelente fica parada, sentes-te como se deves substituí-la. (uma grande subida pode estar próxima)
Quando o teu plano está finalmente a dar certo, estragas tudo...
O mercado não está apenas a testar a tua pesquisa/teses

Aqui está um segredo que os ricos nunca vão dizer em voz alta:
Eles nunca vendem as suas melhores ações.
Eu planejo manter o meu núcleo $VOO e $Q até morrer.
Meus filhos herdam-nas com uma base de custo ajustada... ou seja, todos esses ganhos? Tributados praticamente a zero.
Enquanto isso, estou vendendo opções de venda contra essas mesmas ações para fluxo de caixa o tempo todo.
Renda agora. Valorização para sempre. Impostos drasticamente reduzidos.
Vender opções de venda garantidas do portfólio permite gerar a renda SEM tocar na galinha dos ovos de ouro.

Investidor de retalho: Compro opções de venda para proteger a minha carteira em caso de uma queda.
Eu: Com que frequência essa proteção realmente compensa?
Investidor de retalho: Quase nunca, honestamente. Mas durmo melhor.
Eu: Então estás a pagar uma conta todos os meses por um seguro que quase nunca usas, e isso arrasta os teus retornos durante todo esse tempo?
Investidor de retalho: …Nunca fiz realmente as contas.
Eu: Eu não compro opções de venda. VENDO-as. Sou eu quem recolhe esse dinheiro do medo em vez de pagá-lo.
Investidor de retalho: Mas o que te protege TU numa queda?
Eu: Só possuo

Investidor de varejo: Vou aprender a fazer day trade. É aí que está o dinheiro de verdade.
Eu: Como está indo até agora?
Investidor de varejo: Alguns dias estou em alta, outros em baixa. Mas vou chegar lá.
Eu: 94% dos day traders perdem dinheiro a longo prazo. Você realmente acha que está entre os 6%?
Investidor de varejo: Quero dizer... alguém tem que estar.
Eu: Claro. Alguém também ganha na loteria. Parei de tentar ser a exceção. Simplesmente compro boas empresas por menos do que valem e uso opções de longo prazo para amplificar configurações ultra otimistas.
Investidor de varejo

As pessoas ouvem "opções" e pensam em jogo de azar.
Depois vão comprar opções de compra semanais e perdem toda a sua conta.
Então, sim, justo.
Mas isso não é o que eu faço.
Vendo opções de venda garantidas de portfólio com mais de 1 ano nas melhores empresas do mundo quando estão baratas.
Recebo o pagamento antecipadamente.
E o pior cenário é que eu possuo uma ótima empresa com desconto.
Mesma palavra. Jogo completamente diferente.
Uma versão é uma máquina de caça-níqueis.
Outra é uma maneira de realmente vencer o mercado a longo prazo.

Investidor de retalho: Eu só compro e mantenho fundos indexados. Devagar e sempre.
Eu: Bom. Sério. Essa é a base. Faço exatamente a mesma coisa com $VOO e $Q.
Investidor de retalho: Espera, você também mantém fundos indexados?
Eu: Claro. A única diferença é que eu não os deixo apenas lá. Uso-os como garantia e vendo opções de venda contra eles para mais ou menos 15% por cima.
Investidor de retalho: Então você não está substituindo o investimento em índices… você está adicionando a ele?
Eu: Exatamente. Você está fazendo o passo um perfeitamente. Você apenas parou antes do passo dois.

Investidor de retalho: Vendo opções de compra cobertas sobre as minhas ações para um pouco de rendimento extra.
Eu: O que acontece quando uma delas é exercida?
Investidor de retalho: Bem… ela é exercida ao meu preço de exercício. Mas, ei, fico com o prémio.
Eu: Então a empresa que adoras finalmente duplica, e tu recebeste alguns euros de prémio e as tuas ações são retiradas no fundo do movimento?
Investidor de retalho: Quando dizes assim, parece mau.
Eu: É mau. Limitaste o teu melhor vencedor a troco de migalhas. Eu vendo puts garantidas por carteira em vez disso. Mantém-te otimista,

Um rapaz disse-me na semana passada que vender opções de venda garantidas por portfólio é "demasiado arriscado".
Então perguntei-lhe o que faz em vez disso.
Ele: Negociações diárias. Compra opções de compra semanais. Mantém durante os lucros, rezando por uma subida.
Então deixa-me perceber...
Eu: Vendo uma opção de venda numa grande empresa quando está abaixo do valor intrínseco com um ótimo crescimento de EPS, com um ano de antecedência, 10% abaixo do preço de exercício, e recebo dinheiro por isso.
Ele: Apostar no que uma ação faz nos próximos 3 dias, repetidamente.
E de alguma forma EU é que

Mercado em alta? Eu ganho.
Mercado em baixa? Eu ganho.
Mercado estável que não faz nada durante um ano? Ainda ganho.
Isto não é uma exibição de força. É apenas como o meu portefólio é construído.
Valorização ou compra com desconto.
Razões sempre em equilíbrio para estar bem numa queda PROFUNDA.
Porque adivinha... isso vai acontecer eventualmente.

A coisa sobre vender opções de venda garantidas por portfólio que não faz sentido para muitas pessoas...
Você ganha dinheiro quando a ação sobe.
Você ganha dinheiro quando a ação não faz nada.
Você ganha dinheiro quando a ação cai um pouco.
Você só "perde" se uma grande empresa colapsar e ficar em baixa por um tempo.
E mesmo assim, você acaba possuindo uma empresa que ama a um preço ótimo.
Apenas fique com ela e seja paciente para que o EPS cresça e a ação a siga.
Compare isso com comprar opções de compra, onde você precisa que a ação dispare em uma direção específica até uma data específica o

Todos dizem que vão "esperar pelo crash" para comprar.
Aqui está o que realmente acontece quando o crash aparece.
As ações caem 30%.
As manchetes são apocalípticas. Todos que você conhece estão em pânico e vendendo.
E aquelas mesmas pessoas que estavam "esperando para comprar na baixa"?
Eles congelam.
Ficam assustados.
Esperam que ela "caia mais".
Ela se recupera sem eles.
Comprar durante um crash PARECE impossível quando você está nele.
Por isso quase ninguém realmente faz isso.
Mas os poucos que fazem...
Que vendem opções de venda garantidas para um portfólio de mais

Investidor de retalho: Estou a fazer a roda. Vendo puts, fico com a ação atribuída, vendo calls cobertas, e repito. É uma máquina de rendimento.
Eu: Em que empresas?
Investidor de retalho: Seja qual for a que tiver o prémio mais suculento naquela semana.
Eu: Então estás a vender puts em coisas que nem queres, só pelo prémio?
Investidor de retalho: Bem… sim, esse é mais ou menos o objetivo.
Eu: Então ficas com empresas lixo a avaliações lixo, e depois vendes calls que limitam o ganho assim que a ação cai e fica barata... estás a cuidar de lixo por uns trocos?
Investidor de retalho:

Puts garantidos por dinheiro são o maior erro que vejo em opções. PERÍODO.
Pense no que você está realmente fazendo...
Você é suficientemente otimista para vender uma put. Você QUER que a ação suba.
Então por que está colocando uma grande quantia de dinheiro atrás dela?
Dinheiro que não rende nada.
Dinheiro que não participa da valorização.
Eu garanto minhas puts com meu portfólio base em vez disso. $VOO e $Q.
Assim, minha garantia está rendendo uma média de 10% ao ano, ENQUANTO recebo prêmio por cima.
Mesma put exata.
Uma versão tem dinheiro parado atrás dela.
A minha tem

Se você valoriza minhas publicações, vai adorar o meu Treinamento de Transformação em Ações e Opções de 10 Dias.
Sem day trading.
Sem swing trading.
Sem besteiras.
Apenas ações e opções da maneira certa + acesso à minha comunidade de Discord do mastermind
Comece aqui:

Para de olhar fixamente para os gregos.
Delta, theta, vega, tudo isso.
As pessoas agem como se a resposta estivesse enterrada em alguns desses números.
Não está.
Os gregos não dizem se uma ação vai subir ou descer um pouco.
Acerta a empresa. Acerta o preço. Os gregos não importam tanto quanto os gurus querem que você acredite.

Aqui está algo que os investidores ricos sabem que os investidores de varejo se recusam a acreditar:
Não é preciso prever o mercado para superá-lo.
Não tenho ideia do que as ações farão na próxima semana. Zero.
Não estou chamando topos. Não estou temporizando fundos. Não adivinhando o que será tweetado.
Vendo opções de venda em grandes empresas quando estão baratas.
Subiu? Eu ganho. Lateralidade? Eu ganho. Caiu um pouco? Ainda assim ganho.
Tudo foi construído para que eu nunca precise ser um vidente.
Não faço ideia do que o mercado fará amanhã e, de qualquer forma, ganho cerca de

Muitas pessoas fazem opções de venda garantidas por dinheiro, chamadas cobertas, chamadas cobertas de homem pobre e spreads.
Muitas pessoas também têm um desempenho inferior ao Nasdaq...
$HOOD publica isto para mostrar o quão mal os investidores na sua plataforma se saem em relação a comprar $Q e não fazer nada.
Isto deve abrir os seus olhos...

Vendi uma put numa empresa que adoro há um ano. Depois não fiz mais nada.
A ação oscilou para lá e para cá. Não fiz nada.
As manchetes gritavam recessão. As pessoas vendiam em pânico. Eu não fiz nada.
Ela caiu 15% num momento e todos juraram que o topo tinha chegado. Eu não fiz nada.
Esse contrato continuou a me favorecer durante todo o tempo. Eu não fiz nada.
Um ano depois, expirou sem valor. Mantive cada dólar do prémio. Por fazer… nada.
Essa é a parte que as pessoas não percebem sobre vender puts da maneira certa. O "trabalho" é simplesmente ficar parado enquanto todos ao seu re