Bitcoin Depot потребует удостоверение личности для «каждой транзакции» в банкоматах на фоне растущего давления

Вкратце

• Bitcoin Depot начнет требовать личные удостоверения личности для каждой транзакции в своих банкоматах.
• Компания ранее уточнила свои процедуры соблюдения требований в октябре.
• Генеральный прокурор Массачусетса подал в суд на компанию в начале этого месяца.

Bitcoin Depot начнет проверять личность клиентов каждый раз при использовании своих банкоматов, добровольно совершенствуя процедуры соблюдения требований на фоне растущего давления со стороны прокуроров штатов. Этот шаг является «значительным прогрессом» в усилиях Bitcoin Depot по предотвращению мошенничества и другой незаконной деятельности, сообщили в пресс-релизе компании, базирующейся в Атланте. Компания начала внедрять эту политику поэтапно в начале этого месяца, добавили они. Обязательное предоставление личных удостоверений для каждой транзакции — это попытка снизить случаи совместного использования аккаунтов, кражи личных данных и попытки захвата аккаунтов, говорится в сообщении. В октябре Bitcoin Depot начал требовать от клиентов предоставлять удостоверения при первоначальном использовании своих услуг. 

«Проверка личности при каждой транзакции помогает нам выявлять схемы, которые могут не проявляться при первоначальной регистрации», — заявил генеральный директор Скотт Бьюкенен в интервью Decrypt. «Bitcoin Depot очень серьезно относится к этому вопросу, поскольку мы продолжаем ставить в приоритет доверие и безопасность клиентов». Компания, управляющая 8 800 банкоматами в Северной Америке, в понедельник потеряла 6,7% стоимости своих акций, опустившись до $5,37, согласно Yahoo Finance. За последние шесть месяцев акции упали на 80%. Bitcoin Depot утверждает, что расширяет доступ к цифровым активам, позволяя клиентам покупать биткоин за наличные через свои автоматы, однако прокуроры штатов Массачусетс и Айова обвиняют компанию в сознательном получении прибыли от мошенничеств против пожилых людей. По данным FBI, в 2025 году американцы потеряли $333 миллиона из-за мошенничеств, связанных с крипто-банкоматами. А в прошлом году отчет AARP показал, что 14 штатов приняли законы, направленные против крипто-банкоматов, такие как строгие лимиты на транзакции в таких штатах, как Калифорния и Техас.

Мошенники все чаще нацеливаются на пожилых людей с помощью Bitcoin-банкоматов из-за необратимости транзакций в сети этого актива. Они часто обучают жертв отправлять им деньги под предлогом «государственных выплат» или «технической поддержки», после чего исчезают. В иске, поданном в начале этого месяца, генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл утверждала, что Bitcoin Depot сознательно способствовал крипто-мошенничествам, «удаляя меры защиты от мошенничества и вводя инвесторов в заблуждение, чтобы обогатиться». В иске отмечается, что ранее при покупке небольших сумм биткоина клиентам требовалось только указать номер телефона, прежде чем Bitcoin Depot уточнила свою политику в октябре. Как и иск, поданный в прошлом году генеральным прокурором Айовы против Bitcoin Depot, Кэмпбелл утверждала, что клиенты компании сталкиваются с скрытыми наценками. Однако иск в Массачусетсе отличается тем, что он требует от суда заставить Bitcoin Depot изменить свой бизнес. По требованию Кэмпбелл, Bitcoin Depot должны запретить принимать транзакции на сумму более $10 000 «без дополнительных мер по предотвращению мошенничества», таких как серия вопросов для выявления рисков мошенничества и создание процедуры возврата для пострадавших. В прошлом году Верховный суд Айовы постановил, что Bitcoin Depot имеет право сохранять наличные, внесенные в банкоматы, полученные в результате мошенничества. Это решение основывалось на том, что клиенты должны подтвердить владение кошельком, в который отправляется биткоин, чтобы завершить транзакцию. Тем не менее, компания согласилась вернуть средства жертвам мошенничества в Мэне в прошлом месяце после урегулирования на сумму $1,9 миллиона с бюро по защите потребительского кредита штата. Хотя Bitcoin Depot сотрудничает с правоохранительными органами для возможного выявления мошенников, иногда возникают путаницы. Например, в прошлом году власти Техаса взломали один из банкоматов компании с помощью электроинструментов в попытке изъять средства.