Крипто KOL "вводит сделки", нарушая границы! Финансовый надзор требует регулирования: на основе закона о страховании.

Автор: Fenrir, крипто-город

Исключить проблемы с ведением торгов, Комиссия по финансовым услугам планирует использовать закон о защите финансовых потребителей для усиления надзора
С ростом популярности инвестиций в криптовалюту на Тайване на рынке появилось множество так называемых «учителей криптосферы», которые через социальные платформы создают группы для обучения и торговых рекомендаций. Эти действия, связанные с «входом и выходом» из сделок, влияют на рыночные цены и вводят в заблуждение инвесторов, что вызывает повышенное внимание со стороны регулирующих органов.

Источник изображения: Законодательный Юань | Депутат от партии Гоминьдань Ли Яньсюй требует от Комиссии по финансовым услугам четкого регулирования торговли в криптосфере

Недавно депутат от партии Гоминьдань Ли Яньсюй на заседании финансового комитета указал, что действующие нормы запрещают операции, направленные на влияние на цены, однако рынок переполнен фактическими действиями, имеющими характер инвестиционных рекомендаций, и требует от Комиссии по финансовым услугам четкого регулирования. Председатель Комиссии по финансовым услугам Пэн Цзиньлун заявил, что в будущем планируется через подзаконные акты Закона о защите финансовых потребителей регулировать рекламу, привлечение и рекламные мероприятия, проводимые финансовыми учреждениями через KOL, стремясь создать упорядоченный рынок виртуальных активов.
Пэн Цзиньлун подчеркнул, что аналогичные действия уже регулируются на традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов влиятельными лицами должно подлежать определенным ограничениям. В настоящее время основное внимание уделяется включению анализа виртуальных активов и консультационных услуг в сферу управления, чтобы обеспечить достаточную защиту для инвесторов при получении информации.
Согласно планам Комиссии по финансовым услугам, в будущем будет использоваться механизм саморегулирования, основанный на традиционных финансовых рынках для инвестиционных фондов и сотрудничества с влиятельными лицами, возможно, будет требоваться, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) подписывали официальные контракты с KOL и включали их в внутренние контрольные системы. Это означает, что в будущем учителя криптосферы, если они хотят публично продвигать или предоставлять услуги по ведению торгов, должны будут работать в рамках регулирующей структуры и не смогут оставаться в зоне правового вакуума.

Источник изображения: Законодательный Юань | Пэн Цзиньлун подчеркивает, что аналогичные действия уже регулируются на традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов влиятельными лицами должно подлежать определенным ограничениям

Где красная линия? На примере Крипто Хусита и BitMart можно увидеть риски незаконного привлечения
Недавние инциденты показывают, что красная линия регулирования постепенно становится более четкой. Ранее известный виртуальный валютный влиятельный человек «Крипто Хусит» и его компания Yangqi Co., Ltd. не зарегистрировались в соответствии с «Правилами регистрации для предотвращения отмывания денег для поставщиков услуг виртуальных активов» и не представили Комиссии по финансовым услугам декларацию о соблюдении закона о предотвращении отмывания денег, что привело к предупреждению от Ассоциации брокеров ценных бумаг Тайваня.
В этом объявлении четко запрещено заниматься привлечением к связанным с виртуальной валютой бизнес-операциям, и это стало первым KOL, официально названным с момента введения системы регистрации виртуальных активов. Несмотря на то, что Крипто Хусит позже заявил, что ассоциация не имеет юридической силы, юристы Комиссии по финансовым услугам указали, что если незарегистрированные фирмы ведут, привлекают или занимаются коммерческой деятельностью на платформе, это фактически уже касается правовой границы, особенно когда эти действия рассматриваются как расширение бизнеса биржи, что создает высокий риск нарушения закона.
Читать далее: Набор классов по торговле криптовалютами! Сомнения в том, пересек ли «Крипто Хусит» красную линию закона
Другой случай, который привлек внимание, — это иностранная биржа BitMart. Комиссия по финансовым услугам официально указала на эту платформу как на незарегистрированную фирму и особенно упомянула, что определенные KOL на социальной платформе Threads привлекают «группы торговцев», требуя от участников использовать указанный код приглашения для регистрации. Комиссия по финансовым услугам четко указала, что BitMart не завершила регистрацию для предотвращения отмывания денег и не имеет права предоставлять услуги или проводить рекламные действия на Тайване.
Комиссия по финансовым услугам предупреждает общественность избегать использования незарегистрированных иностранных платформ и не переводить средства на соответствующие счета. Эти случаи отражают, что как индивидуальные KOL, так и иностранные биржи, если они вовлечены в незаконное привлечение тайваньского населения, столкнутся с именованием и предупреждением со стороны регулирующих органов и даже могут вызвать дальнейшее уголовное расследование.

Раскрытие схем генерации отчетов, инвесторы должны быть осторожны с фальшивыми результатами и инвестиционными ловушками
Кроме того, когда рыночные условия благоприятны, мошенники часто используют психологию FOMO (страха упустить возможность) инвесторов, создавая ложные впечатления с помощью изощренных инструментов. В криптосфере также широко распространен так называемый «генератор скриншотов отчетов», который позволяет сгенерировать впечатляющие отчеты о прибыли всего лишь одним нажатием кнопки, введя криптовалюту, кратность заемных средств, цену открытия и название. Эти «фальшивые учителя» обычно создают группы на FB, IG, LINE или Telegram, используя поддельные аккаунты и фальшивые диалоги, чтобы создать атмосферу, в которой инвесторы могут заработать большие деньги, следуя за учителем. Их схемы обычно начинаются с бесплатных пробных сделок, сначала позволяя инвесторам немного заработать для создания доверия, а затем требуют увеличить вложение, переведя средства на указанный поддельный кошелек или на неизвестную биржу. Как только средства поступают, учитель и группа могут исчезнуть за одну ночь, оставив инвесторов без всего.
Кроме технического мошенничества, такие группы также часто используют так называемые «формулы арбитража» или «профессиональное обучение», чтобы привлечь аудиторию. Например, один из KOL на Threads утверждает, что всего 1,000 USDT капитала можно создать торговый объем в миллионы $USDT и подчеркивает, что все навыки преподавал учитель, а ученики могут просто копировать. Однако такие чрезмерные гарантии прибыли и требования использовать определенные приглашения на незарегистрированных платформах скрывают огромные проблемы с соответствием и безопасностью. Комиссия по финансовым услугам и полиция многократно предупреждали, что инвестиции в криптовалюту не должны слепо полагаться на информацию из групп, и любой «учитель», который требует частных переводов или направляет к незарегистрированным платформам, представляет собой высокий риск. Настоящие участники рынка должны развивать независимое восприятие риска, а не быть одурманенными фальшивыми скриншотами прибыли.

Регулирование и практические вызовы, специальные законы для VASP и механизмы саморегулирования станут ключевыми в будущем
В настоящее время на Тайване регулирование KOL в области виртуальных активов находится на критическом этапе. В законопроекте, предложенном партией народа, четко предлагается включить ключевых влиятельных лиц в регулирование, требуя от VASP раскрывать названия компаний и информацию о лицензиях в рекламе и маркетинге, запрещать ложные или вводящие в заблуждение рекламные акции и утверждать, что KOL должны соответствовать определенным условиям.

Источник изображения: Законодательный Юань | Законопроект партии народа «Закон о службах виртуальных активов» требует от VASP раскрывать названия компаний и информацию о лицензиях в рекламе и маркетинге, запрещая ложные или вводящие в заблуждение рекламные акции

Однако практические специалисты в финансовом секторе признают, что требование к всем KOL наличия определенной финансовой квалификации является крайне сложной задачей. Поэтому нынешнее компромиссное решение склоняется к тому, чтобы следовать модели ассоциации инвестиционных фондов, позволяя фирмам периодически проверять и контролировать соблюдение условий сотрудничества с влиятельными лицами, реализуя ответственность за регулирование через контракты.
Эта инициатива по регулированию «учителей криптосферы» является частью общего процесса разработки законопроекта «Закон о службах виртуальных активов» на Тайване. С введением системы регистрации VASP регулирование поведения ведения торгов станет ключевым элементом структуры регулирования. В настоящее время в стране действуют только следующие поставщики услуг VASP, перечисленные в порядке количества черт:

• Хэя Цифровые Технологии (HOYA BIT)
• Творческие Цифровые Технологии (ZONE Wallet)
• Современные Финансовые Технологии (MaiCoin, MAX биржа)
• Тяжелые Технологии (KryptoGO)
• Фу Шэн Цифровые Технологии (TWEX)
• Кросс-цепные Технологии (Chainss)
• Бито Про Технологии (BitoPro)
• Цепные Технологии (XREX биржа)

Председатель Комиссии по финансовым услугам Пэн Цзиньлун сообщил, что правительственный законопроект станет приоритетным и в течение полугода будут разработаны рекомендации по хранению. В будущем инвесторы должны в первую очередь выбирать законно зарегистрированные платформы и избегать любых незаконных схем привлечения, чтобы обеспечить защиту своих прав в соответствии с законодательством.