Министерство финансов США выделяет риски мошенничества с крипто-АТМ

Новый доклад Министерства финансов США выделяет рост мошенничества, связанного с цифровыми активами, через киоски для криптовалют, широко известные как крипто-банкоматы, и предупреждает, что эти устройства все чаще используются мошенниками и другими финансовыми преступниками.

Результаты были включены в доклад, представленный Конгрессу в марте 2026 года, в котором рассматривается роль новых технологий в борьбе с незаконным финансированием, связанным с цифровыми активами.

Хотя крипто-банкоматы предоставляют удобный способ для пользователей обменивать наличные на криптовалюту, представители Минфина заявили, что эти киоски также стали привлекательным инструментом для мошенников, стремящихся быстро переводить средства с минимальным контролем.

Согласно докладу, преступники часто направляют жертв к определенным крипто-банкоматам и инструктируют их отправлять платежи в криптовалюте в рамках мошеннических схем.

Правоохранительные органы отмечают, что такие тактики позволяют злоумышленникам оказывать давление на жертв, заставляя их быстро переводить средства, зачастую до того, как они осознают, что их обманули.

Также представители Минфина указали на слабые стороны в соблюдении правил среди некоторых операторов киосков как на фактор, способствующий уязвимости устройств для злоупотреблений мошенниками и другими преступными группами.

В докладе отмечается, что масштабы проблемы быстро растут. Данные, приведенные в нем, из Центра жалоб на интернет-преступность ФБР, показывают, что в 2024 году было зарегистрировано более 10 900 жалоб, связанных с мошенничеством через крипто-банкоматы.

Общие убытки от этих инцидентов за год достигли примерно 246,7 миллиона долларов.

Власти отмечают, что схемы мошенничества часто используют социальную инженерию, когда жертвам звонят по телефону, отправляют онлайн-сообщения или используют мошенничество с выдачей себя за доверенных лиц, убеждая их вносить наличные в крипто-банкоматы для отправки криптовалюты на кошельки, контролируемые преступниками.

В докладе подчеркнуто, что хотя цифровые активы предоставляют легитимные финансовые и технологические инновации, некоторые услуги внутри экосистемы, такие как крипто-киоски, могут стать высокорискованными каналами, если стандарты соблюдения правил не обеспечиваются постоянно.

Официальные лица заявили, что усиление контроля, улучшение практик соблюдения правил и внедрение передовых технологий мониторинга могут помочь снизить риски злоупотреблений крипто-банкоматами и защитить потребителей от растущих схем мошенничества в сфере цифровых активов.

Ваш Web3-идентификатор + услуги + платежи — всё в одной ссылке. Получите свой pay3.so уже сегодня.