รายงานกระทรวงการคลังสหรัฐเสนอแนวทางกฎ AML สำหรับภาค DeFi

• กระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกาแนะนำกฎระเบียบ AML และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินของกลุ่มก่อการร้ายสำหรับแพลตฟอร์ม DeFi

• รายงานเสนอ “กฎหมายถือครอง” สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งอนุญาตให้องค์กรสามารถระงับกองทุนคริปโตที่สงสัยในระหว่างการสอบสวน

• ข้อมูลจากสำนักงานสืบสวนกลาง (FBI) ที่อ้างอิงในรายงานประมาณการว่าความเสียหายจากการฉ้อโกงคริปโตในปี 2024 อยู่ที่ประมาณ 9 พันล้านดอลลาร์

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้ส่งรายงานต่อสภาคองเกรสภายใต้กฎหมาย GENIUS โดยแนะนำกฎระเบียบ AML สำหรับแพลตฟอร์ม DeFi ตามรายงานของ Alex Thorn เอกสารยังเสนอ “กฎหมายถือครอง” สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งอนุญาตให้องค์กรสามารถระงับกองทุนที่สงสัยในระหว่างการสอบสวนโดยไม่ต้องมีคำสั่งศาล

รายงานของกระทรวงการคลังเสนอแนวทางปฏิบัติด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ DeFi

รายงานแนะนำให้ขยายข้อผูกพันด้าน AML และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินของกลุ่มก่อการร้ายไปยังแอปพลิเคชันการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) เจ้าหน้าที่ชี้ว่า ระบบ DeFi ควรปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการตรวจสอบทางการเงินเช่นเดียวกัน

ตามคำกล่าวของ Thorn รายงานยังเสนอ “กฎหมายถือครอง” สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นกลไกที่อนุญาตให้องค์กรสามารถระงับกองทุนที่สงสัยชั่วคราว โดยไม่จำเป็นต้องมีคำสั่งศาลทันที

แทนที่จะรอคำสั่งศาล องค์กรสามารถหยุดการโอนเงินในขณะเดียวกันเจ้าหน้าที่ก็สามารถสอบสวนความผิดทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นได้ ข้อเสนอนี้ปรากฏในรายงานที่ส่งต่อสภาผ่านกรอบกฎหมาย GENIUS

นักการเมืองกำลังพิจารณาข้อเสนอเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของการอภิปรายเกี่ยวกับการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลในวงกว้าง รายงานยังวิเคราะห์กิจกรรมอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมคริปโต ซึ่งให้บริบทเพิ่มเติมสำหรับนโยบายที่เสนอ

ข้อมูลอาชญากรรมคริปโตในรายงานของรัฐบาลกลาง

รายงานอ้างอิงข้อมูลใหม่ที่รวบรวมโดยสำนักงานสืบสวนกลาง (FBI) ซึ่งระบุว่าความเสียหายจากการฉ้อโกงคริปโตในปี 2024 อยู่ที่ประมาณ 9 พันล้านดอลลาร์ เจ้าหน้าที่อ้างอิงตัวเลขเหล่านี้ในขณะพูดคุยเกี่ยวกับความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล

เป็นผลให้ผู้กำหนดนโยบายยังคงสำรวจเครื่องมือบังคับใช้กฎหมายในภาคคริปโต อย่างไรก็ตาม เอกสารยังกล่าวถึงความสำคัญด้านความปลอดภัยไซเบอร์ที่ส่งผลต่อโครงสร้างพื้นฐานของสินทรัพย์ดิจิทัล

การอภิปรายนี้ปรากฏในกลยุทธ์ความปลอดภัยไซเบอร์แห่งชาติของสหรัฐอเมริกาที่อัปเดตเมื่อวันที่ 6 มีนาคม ซึ่งเป็นครั้งแรกที่นโยบายไซเบอร์ของรัฐบาลกลางกล่าวถึงคริปโตเคอเรนซีและเทคโนโลยีบล็อกเชนโดยตรง

กลยุทธ์ความปลอดภัยไซเบอร์รวมถึงความกังวลด้านคริปโตและควอนตัม

กลยุทธ์วางให้คริปโตเคอเรนซีและบล็อกเชนเป็นส่วนหนึ่งของกรอบการป้องกันทางไซเบอร์แห่งชาติของประเทศ ตามคำกล่าวของ Thorn กลยุทธ์ความปลอดภัยไซเบอร์ก่อนหน้านี้ไม่เคยกล่าวถึงเทคโนโลยีเหล่านี้โดยตรง

เอกสารระบุว่า หน่วยงานของรัฐบาลกลางจะสนับสนุนความปลอดภัยของระบบบล็อกเชน เจ้าหน้าที่วางแผนเสริมสร้างโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลและห่วงโซ่อุปทาน ในขณะเดียวกัน ส่วนหนึ่งของเอกสารยังกล่าวถึงเครือข่ายทางการเงินอาชญากรรมในระบบดิจิทัล

Thorn ชี้ว่าภาษานี้อาจสนับสนุนการดำเนินคดีที่มุ่งเป้าไปที่เครื่องผสมคริปโตและเครื่องมือความเป็นส่วนตัว นอกจากนี้ กลยุทธ์ยังกล่าวถึงความเสี่ยงจากการคำนวณควอนตัม

Nic Carter เน้นย้ำถึงการอ้างอิงถึงคริปโตเคอเรนซีหลังควอนตัมและโมเดลความปลอดภัยแบบ zero-trust เอกสารยังเน้นความสำคัญของความปลอดภัยปัญญาประดิษฐ์และการพัฒนากำลังคนด้านความปลอดภัยไซเบอร์ในระบบของรัฐบาลกลาง