У цій статті представлено інноваційну торгову функцію — розширення Gate у сферу традиційних фінансових (TradFi) сервісів. Ця функція дозволяє користувачам використовувати свої криптоактиви як заставу для прямої торгівлі глобальними акціями, валютними парами, дорогоцінними металами та іншими традиційними фінансовими продуктами безпосередньо в додатку Gate. Замість простого поєднання двох ринків поруч, рішення використовує інфраструктуру Gate SuperLink для забезпечення справжнього перенесення вартості та кредитної конвертації між принципово різними класами активів.
Злиття індустрій: перехід від «єдиної платформи» до «мережі вартості»
Постійною проблемою у сфері цифрових активів є суворе розмежування між світом криптовалют і традиційними фінансами (TradFi). Хоча обидві галузі розвивалися паралельно, між ними залишаються значні бар’єри. Користувачі, які бажають діяти на обох ринках, часто змушені переміщати кошти через декілька платформ, що призводить до неефективності, а також ускладнює питання комплаєнсу та зберігання активів.
Щоб вирішити цю ключову проблему, Gate — світовий лідер у торгівлі криптоактивами — розробив системне рішення. Gate SuperLink визначається як публічна інфраструктура «мережі вартості», створена для забезпечення безперервного руху вартості між фіатними валютами, криптоактивами та традиційними фінансами. Це амбітне бачення ґрунтується на шести основних «Лінках», серед яких «Доступ до TradFi» є найбільш актуальним для більшості трейдерів. Він орієнтований на користувачів, які володіють криптоактивами, але бажають гнучко отримати доступ до торгівлі традиційними активами. Основна цінність полягає у «використанні кредиту криптоактивів для доступу до глибини TradFi». Це знаменує глибоку трансформацію платформи — від «платформи», зосередженої лише на криптоторгівлі, до «мережі вартості», що надає комплексні фінансові послуги між різними класами активів.
Огляд функції: як використовувати криптоактиви для доступу до глобальних ринків
Основний механізм розширення Gate у сферу TradFi простий і ефективний. Користувачам не потрібно конвертувати криптовалюту у фіат чи відкривати нові рахунки у традиційних брокерів. Увесь процес відбувається всередині екосистеми Gate.
Спочатку користувачі визначають підтримувані криптоактиви як заставу. Система в реальному часі розраховує доступний торговий ліміт на основі поточної ринкової вартості застави та дисконтного коефіцієнта. Механізм маржі та ліквідації подібний до тих, що застосовуються на ринку деривативів, і спрямований на ефективне управління ризиками волатильності.
Після встановлення кредитної лінії користувачі можуть торгувати традиційними фінансовими активами — такими як акції, валютні пари, дорогоцінні метали — безпосередньо через інтегрованого брокера Gate або партнерські канали. Ця функція доповнює нещодавні комплексні оновлення додатку Gate, спрямовані на підвищення якості користувацького досвіду.
Оновлений додаток акцентує увагу на швидкості, зрозумілості та інтелектуальній підтримці прийняття рішень. Інтерфейс став більш інтуїтивним, а продуктивність — плавнішою, що забезпечує безперервний і ефективний перехід від аналізу криптоактивів до торгівлі на TradFi.
Порівняльні переваги: що означає доступ до TradFi для трейдерів
У порівнянні з традиційними операціями між платформами, доступ до TradFi через Gate має суттєві переваги за кількома напрямами. Ці переваги виникають завдяки інтеграції двох раніше ізольованих ринків у межах єдиної системи рахунків.
Ефективність торгівлі та витрати: усувається необхідність у складних і повільних переказах активів між платформами, конвертації валют і відкритті нових рахунків. Користувачі можуть оперативно використовувати можливості крипторинку, швидко спрямовуючи прибуток у традиційні активи або реалізовуючи стратегії хеджування.
Стратегічна гнучкість і ефективність капіталу: це основна перевага. Традиційно кошти, виділені на криптоінвестиції, і кошти для традиційних фінансів залишаються розділеними.
Тепер користувачі можуть використовувати криптоактиви як заставу, що приносить дохід, відкриваючи ліквідність без необхідності продавати свої криптопозиції. Ці кошти можна спрямувати на акції, індекси та інші ринки, максимізуючи ефективність капіталу. Це відповідає ще одному компоненту SuperLink — «GUSD & RWA Yield Base», який має на меті «поєднати ‘базу доходу’ та ‘торгову маржу’ для суттєвого підвищення ефективності капіталу».
Управління ризиками та комплаєнс: Gate розробив цю функцію з урахуванням пріоритету дотримання вимог і безпеки, відповідно до регіональних і ліцензійних норм. Для користувачів це означає можливість безпечно отримувати доступ до ширших фінансових ринків на знайомій і надійній платформі з надійними процедурами KYC/AML, що знижує ризики комплаєнсу та контрагентів, пов’язані з незнайомими сервісами.
Відмінності механізмів: розуміння контрактів TradFi та криптоконтрактів
Користувачам, знайомим із безстроковими контрактами Gate та іншими криптодеривативами, важливо розуміти унікальні механізми контрактів TradFi. Базова логіка цих двох типів принципово різна.
Безстрокові криптоконтракти Gate — це деривативи без терміну дії. Їхня ціна прив’язується до спотового ринку через механізм фінансування, що забезпечує періодичні виплати між лонгами та шортами для підтримки ціни контракту на рівні індексу. Натомість контракти TradFi (наприклад, CFD на акції та індекси) слідують правилам, тісніше пов’язаним із базовими спотовими ринками. Вони зазвичай мають фіксований торговий час (що відповідає розкладу біржі) та планові закриття ринку, а не цілодобову торгівлю.
Крім того, кредитне плече у контрактах TradFi зазвичай фіксоване і не може змінюватися так гнучко, як у криптоконтрактах. Їхні моделі маржі, розрахунок прибутку та збитку (часто на основі цін контрагентів), а також можливі овернайт-відсотки (плата за утримання) відповідають загальноприйнятим стандартам ринку CFD.
Для наочності нижче наведено таблицю, що порівнює основні характеристики обох типів контрактів:
| Функція | Безстрокові криптоконтракти Gate | Контракти TradFi Gate (CFD) |
|---|---|---|
| Базові активи | Криптовалюти, такі як Bitcoin, Ethereum | Акції, валютні пари, індекси, товари тощо |
| Торгові години | Безперервна торгівля 24/7 | Відповідає годинам спотового ринку, з перервами |
| Прив’язка ціни | Механізм фінансування до спотового криптоіндексу | Відстеження цін спотових традиційних активів |
| Кредитне плече | Ручне налаштування (наприклад, 1–125x) | Фіксовані множники (наприклад, до 500x для форекс, до 5x для акцій) |
| Унікальні комісії | Комісії за фінансування (періодичні виплати між лонгами/шортами) | Овернайт-відсотки/плата за утримання, спреди |
Практичний гід: як здійснити свою першу TradFi-угоду на Gate
Якщо ви бажаєте спробувати цю нову функцію, почати першу угоду TradFi досить просто. Дотримуйтеся наступних кроків:
Крок 1: Завершіть налаштування акаунта та верифікацію особи. Переконайтеся, що ваш акаунт Gate пройшов необхідні перевірки KYC. Це обов’язкова умова для доступу до будь-яких регульованих фінансових сервісів і ключовий елемент комплаєнс-структури Gate.
Крок 2: Ознайомтеся та зареєструйтеся на промоакції. Gate регулярно проводить освітні та ознайомчі івенти для нових функцій. Слідкуйте за офіційними оголошеннями — участь у таких заходах може принести вам тестові кошти, що знизить бар’єр для першого досвіду.
Крок 3: Переведіть і закладіть криптоактиви. У додатку Gate знайдіть розділ TradFi (зазвичай у секціях «Деривативи» або «Фінанси»). Переведіть криптоактиви, які плануєте використовувати як заставу (наприклад, USDT, BTC тощо), на відповідний рахунок. Система покаже ваш доступний торговий ліміт на основі ринкової вартості застави та дисконтного коефіцієнта.
Крок 4: Оберіть активи та розмістіть ордери. Виберіть із доступних продуктів TradFi (це можуть бути популярні акції США, основні світові індекси, валютні пари, золото тощо). Уважно ознайомтеся з характеристиками контракту, включаючи кредитне плече, спреди та овернайт-відсотки, після чого розмістіть угоду.
Крок 5: Контролюйте та керуйте позиціями. Як і на традиційних ринках, уважно стежте за ринковими тенденціями та маржинальним співвідношенням вашого рахунку під час утримання позицій. Ознайомтеся з правилами примусової ліквідації для цих продуктів і відповідно управляйте ризиками.
Огляд ринку: спостереження на основі даних платформи
Дані ринку надають важливий контекст для розуміння тенденцій фінансових продуктів. Наприклад, на ринку криптовалют останні дані свідчать, що Bitcoin (BTC) торгується близько $95 496, що на 4,62% вище за 24 години, із обсягом торгів $1,38 млрд і ринковою капіталізацією близько $1,9 трлн, займаючи майже 56% ринкової домінанти. На тлі високої волатильності стрімкі зміни ціни Bitcoin підкреслюють важливість диверсифікації активів і управління ризиками. У відповідь Gate продовжує розширювати функціонал TradFi, надаючи користувачам більше інструментів для хеджування ризиків — коли волатильність крипторинку зростає, користувачі можуть диверсифікувати портфель за допомогою традиційних фінансових продуктів із нижчою кореляцією до цифрових активів, оптимізуючи загальну стабільність портфеля.
Нещодавно запущена кампанія «VIP Super Friday» підкреслює прагнення Gate покращувати загальний досвід користувачів у торгівлі. Захід мотивує користувачів торгувати та інвестувати через систему завдань із винагородами — до 888 USDT. У поєднанні з новими функціями TradFi ці ініціативи заохочують користувачів досліджувати й використовувати різноманітні можливості платформи.
Користувачам більше не потрібно конвертувати Bitcoin у долари США. Заклавши його на Gate, отриману кредитну лінію можна напряму використати для купівлі акцій технологічних компаній Nasdaq. На торговому інтерфейсі з одного боку відображаються графіки крипторинку в реальному часі, а з іншого — глобальні індекси та курси валют. На цьому «шосе вартості» немає платних пунктів чи прикордонних перевірок — лише чіткі параметри ризику та плавне виконання ордерів. Волатильність криптоактивів більше не є обмеженням, а стає гнучким ресурсом, який можна використовувати як капітал.
