Các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử lan rộng trong các cửa hàng tiện lợi tại Mỹ

Vừa mới bước vào cửa hàng tiện lợi Circle K ở Niceville, Florida, một quản lý khu vực đã nhìn chằm chằm vào máy ATM tiền điện tử với vẻ giận dữ sau khi một khách hàng lớn tuổi nữa đã mất hàng nghìn đô la vào một trò lừa đảo. Video ghi hình từ camera của cảnh sát từ tháng 9 cho thấy quản lý nói rằng ông muốn loại bỏ các máy này khỏi các cửa hàng.

Người cao tuổi Mỹ mất hàng trăm triệu đô la

Trên khắp Hoa Kỳ, hàng nghìn người — nhiều trong số họ là người nghỉ hưu với thu nhập cố định — đã mất hơn một phần tư tỷ đô la trong năm nay sau khi các kẻ lừa đảo lừa họ đưa tiền vào các máy ATM tiền điện tử, chuyển đổi tiền thành loại tiền điện tử gần như không thể thu hồi được.

Circle K trở thành nơi chủ yếu cho các trang web lừa đảo

Một cuộc điều tra phối hợp giữa CNN và Liên minh Nhà báo điều tra quốc tế đã phát hiện rằng một số lớn nạn nhân bị lừa trong các cửa hàng Circle K. Chuỗi này là một trong những đối tác doanh nghiệp lớn nhất của ngành công nghiệp máy ATM tiền điện tử và kiếm hàng triệu đô la bằng cách cho thuê không gian cho các nhà vận hành ATM.

Nhân viên thường xuyên chứng kiến các vụ lừa đảo

Các phóng viên đã xem xét hơn 150 vụ lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử đã được ghi nhận tại các địa điểm của Circle K và phỏng vấn 17 nhân viên cho biết họ đã chứng kiến trực tiếp các vụ gian lận. Một số nói rằng họ đã cố gắng ngăn chặn các vụ lừa đảo đang diễn ra, trong khi những người khác mô tả các sự cố cực đoan, bao gồm một người đàn ông tấn công máy bằng búa để cố gắng lấy lại tiền bị đánh cắp.

Nhân viên cửa hàng cho biết phản ứng của quản lý là hạn chế

Một số nhân viên nói rằng họ đã phản ánh mối quan tâm với quản lý nhưng ít hành động được thực hiện. Một trợ lý quản lý ở Florida công khai chỉ trích chính sách của công ty, nói rằng Circle K coi các máy ATM tiền điện tử như vấn đề của bên thứ ba mặc dù thường xuyên xảy ra các vụ việc ảnh hưởng đến khách hàng.

Ngay cả nhân viên cũng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử

Các báo cáo cảnh sát cho thấy chính nhân viên của Circle K cũng đã bị lừa, một số bị thuyết phục lấy tiền từ két sắt của cửa hàng và gửi vào các máy ATM tiền điện tử. Tại một địa điểm ở Indiana, quản lý đã treo biển cảnh báo phía sau quầy yêu cầu nhân viên không đặt tiền vào các máy Bitcoin.

Circle K bảo vệ vai trò của mình

Công ty cho biết họ thường xuyên đào tạo nhân viên để nhận biết các vụ lừa đảo nhưng nhấn mạnh rằng các máy này do bên thứ ba sở hữu và vận hành. Một phát ngôn viên nói rằng nhân viên của Circle K không quản lý hay giám sát các giao dịch của khách hàng tại các máy ATM tiền điện tử.

Lợi nhuận vẫn tiếp tục dù có những lo ngại liên tục

Dù đã nhiều lần cảnh báo và cảnh báo nội bộ, Circle K vẫn gia hạn hợp tác với nhà vận hành máy ATM tiền điện tử Bitcoin Depot trong năm nay. Thỏa thuận này tạo ra thu nhập cho thuê có thể lên tới hàng nghìn đô la mỗi cửa hàng mỗi năm.

Cảnh sát đổ lỗi cho các chủ doanh nghiệp

Các sĩ quan cảnh sát điều tra các vụ lừa đảo tiền điện tử cho biết các chuỗi bán lẻ lớn là trở ngại chính trong việc ngăn chặn. Theo các điều tra viên, việc phổ biến các máy ATM tiền điện tử trong các doanh nghiệp quen thuộc khiến các vụ lừa đảo dễ thực hiện hơn và khó ngăn chặn hơn.

Ngành công nghiệp máy ATM tiền điện tử đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng

Các cuộc điều tra trước đây đã chỉ ra rằng các công ty máy ATM tiền điện tử thường kiếm lợi từ các vụ lừa đảo bằng cách tăng giá tiền điện tử từ 20% đến 30% hoặc hơn. Các tổng chưởng lý bang và các cơ quan quản lý khác đã cáo buộc rằng phần lớn các giao dịch tại các nhà vận hành lớn liên quan đến gian lận.

Bitcoin Depot phủ nhận cáo buộc

Bitcoin Depot phản đối các tuyên bố rằng họ tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo, nói rằng họ sử dụng cảnh báo gian lận, yêu cầu ID, hỗ trợ khách hàng trực tiếp và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Công ty khẳng định rằng họ có các biện pháp bảo vệ để bảo vệ người dùng.

Circle K vận hành hàng trăm máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc

Hơn 30.000 máy ATM tiền điện tử hoạt động khắp Hoa Kỳ, nhiều trong số đó nằm trong các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi. Riêng Circle K có hơn 750 địa điểm có máy, trở thành đối tác doanh nghiệp lớn nhất của Bitcoin Depot.

Nạn nhân nói rằng niềm tin vào các thương hiệu quen thuộc là chìa khóa

Các nạn nhân của lừa đảo thường nói rằng việc được hướng dẫn đến một nhà bán lẻ nổi tiếng đã làm giảm nghi ngờ của họ. Một người nghỉ hưu ở Indiana nói rằng ông cảm thấy yên tâm khi các kẻ lừa đảo gửi ông đến Circle K, chỉ nhận ra đó là lừa đảo sau khi mất 7.000 đô la.

Các nhà phê bình kêu gọi loại bỏ các máy

Một số nhân viên Circle K và các nhân viên thực thi pháp luật cho rằng việc giữ các máy ATM tiền điện tử trong cửa hàng gây hại cho khách hàng. Họ nói rằng việc loại bỏ các máy này sẽ giảm đáng kể thành công của các vụ lừa đảo và bảo vệ những người dễ bị tổn thương khỏi thảm họa tài chính.