12 Mối đe dọa hàng đầu của nhà đầu tư: Cơ quan quản lý nhà nước cảnh báo FOMO đang thúc đẩy áp lực gian lận cuối năm

Cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước đã phát hành 12 cảnh báo nhà đầu tư trước cuối năm, cảnh báo hoạt động gian lận đang gia tăng khi các đối tượng lừa đảo lợi dụng FOMO, công nghệ mới và sự cấp bách của kỳ nghỉ lễ để dụ dỗ nhà đầu tư vào các kế hoạch đắt đỏ.

12 mối đe dọa hàng đầu đối với nhà đầu tư khi Cơ quan quản lý nhà nước cảnh báo FOMO đang làm gia tăng thiệt hại

Các cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước đang cảnh báo nhà đầu tư cần cảnh giác khi hoạt động gian lận cuối năm gia tăng. Sở Thương mại & Bảo hiểm Tennessee (TDCI)’s Bộ phận Chứng khoán đã công bố “12 mối đe dọa hàng đầu đối với nhà đầu tư” vào ngày 16 tháng 12, làm nổi bật các kế hoạch cụ thể dự kiến sẽ gia tăng trong mùa lễ hội.

Cơ quan quản lý cho biết:

Dữ liệu cho thấy trong khi các đối tượng lừa đảo sử dụng công nghệ mới như Trí tuệ nhân tạo (AI) để làm đẹp các kế hoạch của họ, mục tiêu xấu xa vẫn không thay đổi: tách nạn nhân khỏi số tiền họ kiếm được bằng mồ hôi nước mắt.

Hướng dẫn dựa trên các kết quả thực thi pháp luật được tổng hợp cùng Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ, phản ánh hàng nghìn cuộc điều tra và thiệt hại tài chính đáng kể cho nhà đầu tư trên toàn quốc.

Trong số 12 cảnh báo do Bộ phận Chứng khoán đề cập, đầu tiên liên quan đến các kế hoạch dựa trên mối quan hệ thân thiết, hay còn gọi là “làm thịt lợn”, kết hợp các mối quan hệ trực tuyến với các nền tảng đầu tư gian lận. Một cảnh báo khác tập trung vào các giả mạo deepfake sử dụng giọng nói hoặc video do AI tạo ra của các nhân vật đáng tin cậy. Cảnh báo thứ ba đề cập đến các bot giao dịch AI ảo tưởng hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo từ các hệ thống không tồn tại. Cảnh báo thứ tư cảnh báo về gian lận tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử tiếp tục diễn ra qua các đề nghị chưa đăng ký và các lời hứa lợi nhuận mơ hồ. Cảnh báo thứ năm liên quan đến các đề xuất cổ phiếu AI giả mạo nhằm quảng bá cổ phần của các công ty giả mạo hoặc bị thao túng.

Đọc thêm: FBI cảnh báo lừa đảo thu hồi tiền điện tử tàn nhẫn lợi dụng nạn nhân gấp đôi

Cảnh báo thứ sáu đề cập đến các mồi nhử trên mạng xã hội thường bắt nguồn từ các nền tảng như Facebook và X. Cảnh báo thứ bảy nhấn mạnh vào các video ngắn tạo cơn sốt lan truyền các tuyên bố “kiếm tiền nhanh” trên TikTok và Instagram Reels. Cảnh báo thứ tám liên quan đến các bẫy qua tin nhắn và Whatsapp bắt đầu bằng các tin nhắn không mong muốn rồi chuyển sang kêu gọi đầu tư. Cảnh báo thứ chín đề cập đến các trò lừa đảo nhắm vào nhà đầu tư lớn tuổi, khai thác cả các sản phẩm truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Cảnh báo thứ mười liên quan đến việc chiếm đoạt tài khoản, chiếm quyền kiểm soát hồ sơ tài chính hoặc mạng xã hội để rút tiền. Cảnh báo thứ mười một đề cập đến các trang web và ứng dụng giả mạo bắt chước các tổ chức tài chính hợp pháp để đánh cắp thông tin đăng nhập. Cảnh báo thứ mười hai liên quan đến các nhà môi giới không đăng ký, trình bày các đề xuất chuyên nghiệp mà không có giấy phép phù hợp. Các cơ quan quản lý khuyến nghị nhà đầu tư tự xác minh đăng ký và từ chối các cơ hội không rõ nguồn gốc.

Phó Ủy viên Phụ trách Bộ phận Chứng khoán của TDCI Elizabeth Bowling bình luận:

Các đối tượng lừa đảo đang giới thiệu các khoản đầu tư mới mà thường không liên quan gì đến công nghệ mới nhất và thay vào đó lợi dụng nỗi sợ bỏ lỡ của người tiêu dùng.