Gerald Cotten, người sáng lập QuadrigaCX, qua đời ở tuổi 30 tại Ấn Độ vào ngày 8 tháng 12 năm 2018, bị cáo buộc đã lấy mật khẩu cho 169 triệu đô la tiền điện tử của khách hàng. “Trust No One” của Netflix khám phá xem liệu Gerald Cotten có giả chết hay không. 76.000 khách hàng đã mất tài sản vì ví lạnh trống rỗng. Gerald Cotten điều hành chương trình cờ bạc Ponzi tiền của khách hàng. Góa phụ của ông được thừa kế tài sản 9 triệu đô la 12 ngày sau di chúc của ông.
Sự trỗi dậy của Gerald Cotten và QuadrigaCX
Gerald Cotten, lớn lên ở Ontario, Canada, chuyển đến Vancouver sau khi hoàn thành chương trình học và ra mắt QuadrigaCX vào tháng 11 năm 2013. Vào thời điểm đó, một Bitcoin được giao dịch với giá khoảng 150 đô la. Đối với hầu hết mọi người, Bitcoin là loại tiền tệ internet ít người biết đến được sử dụng để rửa tiền hoặc mua ma túy trên web đen. Rất ít người nhận ra tiềm năng giảm phát, tiền hạn chế kỹ thuật số. Do đó, có rất ít lựa chọn để đổi đô la hoặc euro lấy Bitcoin. Khoảng 70% giao dịch vào thời điểm đó diễn ra thông qua sàn giao dịch Mount Gox hiện đã không còn tồn tại.
Gerald Cotten có mũi thực sự trong kinh doanh: mọt sách dễ mến, hướng nội, cùng với đối tác kinh doanh Michael Patryn, đã thuyết phục các nhà đầu tư về dự án của mình. Thời gian đã chứng minh anh ấy đúng. Sàn giao dịch của họ kiếm được tiền từ phí giao dịch được tính trên mỗi lệnh mua và bán, và tần suất giao dịch tăng lên nhanh chóng. Vào đầu năm 2017, Bitcoin đã leo lên trên mốc 1.000 đô la một cách bền vững. Trong những tháng tiếp theo, cơn sốt đầu cơ đã nổ ra, đẩy Bitcoin lên tới 20.000 đô la trong một thời gian ngắn.
QuadrigaCX đã ở ngay đó với sự bùng nổ, thậm chí còn lắp đặt các máy ATM Bitcoin đầu tiên ở Canada. Vào thời điểm đó, nền tảng của Gerald Cotten đã giữ tổng số tiền gửi 160 triệu đô la. Thay vì cho phép các nhà đầu tư quản lý ví của riêng họ bằng mã cá nhân, Gerald Cotten vẫn giữ quyền kiểm soát ví kỹ thuật số của khách hàng. Điều này giúp họ không nghi ngờ khi ban đầu phát sinh vấn đề rút tiền.
Dòng thời gian tăng trưởng của QuadrigaCX
Tháng Mười Một 2013: Gerald Cotten ra mắt QuadrigaCX khi Bitcoin giao dịch ở mức 150 đô la
2016: QuadrigaCX chỉ bao gồm Gerald Cotten với tư cách là nhân viên duy nhất
2017: Sự bùng nổ của Bitcoin đã thúc đẩy tiền gửi lên 1,2 tỷ đô la Canada trong thời kỳ cao điểm
Đầu năm 2018: Bitcoin sụp đổ xuống 4.000 đô la đã gây ra cuộc khủng hoảng rút tiền
Cuối năm 2018: Sự chậm trễ rút tiền nghiêm trọng và tiền của khách hàng bị đóng băng
Tháng Mười Hai 2018: Gerald Cotten qua đời ở Ấn Độ ở tuổi 30
Khủng hoảng rút tiền và ví trống
Ngay sau khi Bitcoin đạt đỉnh, toàn bộ thị trường tiền điện tử sụp đổ: Đến năm 2018, Bitcoin không còn giá trị 4.000 đô la nữa. Giống như bất kỳ vụ sụp đổ nào, vụ sụp đổ này đã gây ra phản ứng hoảng loạn của nhiều nhà đầu tư. Họ cố gắng cứu vãn những gì họ có thể và tiếp tục bán. Nhiều người muốn đổi tiền của họ trở lại tiền tệ fiat thông qua QuadrigaCX.
Các nhà đầu tư ban đầu bắt đầu nhận thấy các vấn đề với QuadrigaCX. Việc bán hàng không được xử lý và các giao dịch không được thực hiện. Gerald Cotten tuyên bố có vấn đề với các ngân hàng liên quan. Lời giải thích này thoạt nhìn có vẻ hợp lý: các ngân hàng riêng lẻ đôi khi từ chối các giao dịch từ các sàn giao dịch tiền điện tử mà họ không quen thuộc hoặc có vẻ đáng ngờ. Tuy nhiên, vào cuối năm 2018, Quadriga dường như là công ty duy nhất gặp phải những vấn đề nghiêm trọng như vậy.
Bất kỳ ai muốn đổi lại khoản đầu tư thành đô la đều phải đợi một thời gian dài cho đến khi người chuyển phát nhanh cuối cùng giao hộp giày hoặc phong bì chứa tiền mặt. Sự điên cuồng đã kết thúc vào đầu năm 2018, và kế hoạch của Gerald Cotten đã được làm sáng tỏ. Sự sụp đổ của Bitcoin cho thấy QuadrigaCX thậm chí còn mất nhiều tiền hơn do bị cáo buộc trục trặc máy tính, với hàng triệu người biến mất vào quên lãng kỹ thuật số. Hàng triệu người khác đã bị đóng băng bởi các ngân hàng.
Tuy nhiên, người được cho là có tầm nhìn xa trông rộng về tiền điện tử vẫn tiếp tục sống cuộc sống xa hoa. Gerald Cotten sở hữu nhiều tài sản, du thuyền, máy bay và du lịch khắp thế giới. Máy tính xách tay là tất cả những gì anh ấy cần cho công việc kinh doanh của mình. Anh ấy quản lý tiền và tiền gửi của khách hàng — trên thực tế, tất cả các hoạt động của sàn giao dịch — từ máy tính xách tay của mình. Ông tuyên bố Bitcoin được lưu trữ trên “ví lạnh” (ổ cứng ngoài không có kết nối internet) hoặc thậm chí trên các mảnh giấy trong két sắt.
Theo một cách nào đó, đây là cách an toàn nhất để lưu trữ Bitcoin — ví không có kết nối internet không thể bị tấn công. Vấn đề là nếu chìa khóa bị mất, Bitcoin cũng biến mất. Và Gerald Cotten là người duy nhất có mật khẩu hoặc mật mã. Mô hình lưu ký một điểm thất bại này đã tạo ra các điều kiện hoàn hảo cho gian lận, vì không ai có thể xác minh xem ví lạnh có thực sự chứa số tiền được yêu cầu hay không.
Cái chết bí ẩn ở Jaipur, Ấn Độ
Vào tháng 12 năm 2018, sự kiện hình thành cơ sở của bộ phim tài liệu Netflix “Trust No One: The Hunt for the Crypto King” cuối cùng đã diễn ra. Gerald Cotten, người đã mắc bệnh Crohn từ năm 24 tuổi, đột ngột qua đời ở Jaipur, Ấn Độ. Vào cuối tháng 11 năm 2018, Gerald Cotten và vợ mới cưới Jennifer Robertson nhận phòng khách sạn sang trọng ở Jaipur để hưởng tuần trăng mật. Vào ngày 8 tháng 12, Gerald Cotten đột ngột qua đời khi mới 30 tuổi.
Theo xét nghiệm máu, anh ta bị sốc nhiễm trùng, sau đó là ba cơn đau tim. Khám nghiệm tử thi không được thực hiện. Tuy nhiên, Gerald Cotten từ lâu đã mắc bệnh Crohn, viêm đường tiêu hóa, điều này có thể giải thích cho cuộc khủng hoảng y tế đột ngột. Có lẽ đó là lý do tại sao ông lập di chúc ngay trước chuyến đi đến Ấn Độ - di chúc có lợi cho vợ mình, người mà ông đã để lại tài sản hơn 9 triệu đô la Canada.
Ông mang theo chìa khóa của các loại tiền điện tử khác nhau: 265.000 Bitcoin, 11.000 Bitcoin Cash và Bitcoin SV, 200.000 Litecoin và 4.300.000 Ethereum - trị giá vài tỷ đô la Mỹ theo tỷ giá hối đoái ngày nay. Chỉ mười hai ngày trước đó, Gerald Cotten đã quy định trong di chúc rằng Robertson phải là người thừa kế duy nhất của tài sản.
Cái chết của Gerald Cotten ban đầu vẫn được giữ bí mật. Mãi đến giữa tháng 1 năm 2019, QuadrigaCX mới thông báo về sự ra đi của người sáng lập trên trang web của mình. Vào tháng 2 năm 2019, công ty đã nộp đơn xin phá sản. Các nhà chức trách và kiểm toán viên Canada sau đó đã xem xét kỹ hơn QuadrigaCX: những gì họ phát hiện ra là kế toán hỗn loạn và kế hoạch gian lận cũ dưới vỏ bọc hiện đại.
Tiết lộ kế hoạch Ponzi
Gerald Cotten điều hành kế hoạch Ponzi: Ông thu tiền của các nhà đầu tư, đánh bạc trong các hợp đồng tương lai rủi ro và không rõ ràng, và sử dụng nó cho lợi ích cá nhân. Ông đáp ứng yêu cầu của khách hàng bằng cách sử dụng tiền gửi từ các nhà đầu tư mới. Anh ấy có thể không bao giờ tạo ra bất kỳ lợi nhuận thực sự nào với QuadrigaCX. Sàn giao dịch tiếp tục chấp nhận tiền của khách hàng cho đến tháng 1 năm 2019, vài tuần sau cái chết của Gerald Cotten. Không có hồ sơ kế toán hoặc bất kỳ tài liệu nào về tiền gửi tiền pháp định và tiền điện tử tồn tại ít nhất là từ năm 2016.
Câu chuyện càng trở nên bí ẩn hơn khi kiểm tra Bitcoin được lưu trữ trong ví của QuadrigaCX. Blockchain là “giả ẩn danh” - mặc dù bạn không biết ai đứng sau ví nào, nhưng về mặt lý thuyết, tất cả các giao dịch đều hiển thị cho tất cả mọi người. Các công ty hiện có thể sử dụng phương pháp phỏng đoán để khám phá rất nhiều về những chuyển động này. Trong trường hợp của QuadrigaCX, kết quả thật đáng kinh ngạc: một số Bitcoin không bao giờ được di chuyển. Mặt khác, hầu hết các ví lạnh đều trống rỗng.
Phân tích Blockchain tiết lộ gì
Ví lạnh rỗng: Hầu hết các ví tuyên bố giữ tiền của khách hàng không chứa Bitcoin
Quỹ cờ bạc: Gerald Cotten giao dịch tiền trên các sàn giao dịch khác dưới bút danh và mất tiền
Cấu trúc Ponzi: Các khoản thanh toán đã xảy ra được bao gồm các khoản tiền gửi từ khách hàng mới
Không có hồ sơ: Không có tài liệu kế toán nào tồn tại kể từ ít nhất năm 2016
Nghi ngờ là Gerald Cotten đã giao dịch tiền xu trên các sàn giao dịch khác và đánh bạc tiền. Ông đã sử dụng nhiều bút danh khác nhau cho mục đích này. QuadrigaCX dần trở thành mô hình Ponzi, với các khoản thanh toán được bao gồm bằng tiền gửi từ khách hàng mới thay vì tạo ra lợi nhuận.
Đối tác kinh doanh của Gerald Cotten, Michael Patryn, cũng không phải là người mà anh ta tuyên bố. Đằng sau bút danh là Omar Dhanani, kẻ lừa đảo bị kết án. Anh ta đã biến mất, thêm một lớp bí ẩn nữa và cho thấy sự gian lận của Gerald Cotten có thể đã có những kẻ đồng phạm biết bản chất thực sự của âm mưu.
Gerald Cotten có giả chết không?
Kể từ khi Gerald Cotten được báo cáo về cái chết, các diễn đàn trò chuyện trực tuyến đã xôn xao với suy đoán: Liệu góa phụ của ông, Jennifer Robertson, có chìa khóa tài sản tiền điện tử không? Robertson thừa nhận Gerald Cotten đề nghị cung cấp mật khẩu cho cô, nhưng khẳng định anh ta chưa bao giờ làm vậy. Một giả thuyết khác: Liệu Gerald Cotten cuối cùng có giả chết và bỏ trốn với tiền của các nhà đầu tư không?
Giấy chứng tử tồn tại, nhưng chỉ điều đó không thuyết phục được các nhà đầu tư bị lừa đảo được phỏng vấn trong bộ phim tài liệu của Netflix. Một số yếu tố thúc đẩy các thuyết âm mưu: thời điểm thuận tiện khi sàn giao dịch phải đối mặt với tình trạng mất khả năng thanh toán, di chúc được thực hiện 12 ngày trước khi chết, không thực hiện khám nghiệm tử thi, cái chết xảy ra ở Ấn Độ, nơi tài liệu có thể không đáng tin cậy và góa phụ được thừa kế 9 triệu đô la trong khi khách hàng mất 169 triệu đô la.
Bằng chứng gián tiếp đáng ngờ nhưng không thuyết phục. Giả chết ở nước ngoài và duy trì danh tính mới trong khi truy cập Bitcoin bị đánh cắp sẽ cực kỳ khó khăn. Các giao dịch blockchain từ các ví QuadrigaCX đã biết vẫn được giám sát — bất kỳ chuyển động nào cũng sẽ ngay lập tức kích hoạt điều tra. Nếu Gerald Cotten còn sống, anh ta không thể truy cập vào số tiền bị đánh cắp mà không có nguy cơ bị lộ.
Kịch bản có khả năng xảy ra hơn: Gerald Cotten an nghỉ trong mộ ở Halifax, Canada, cùng với bí mật về nơi tất cả hàng triệu người đó đã đi. Lý thuyết tiền đánh bạc hợp lý hơn - Gerald Cotten mất tiền của khách hàng thông qua giao dịch liều lĩnh, kế hoạch nhận ra đang sụp đổ và cái chết thuận tiện (thật hoặc giả) đã thoát khỏi hậu quả pháp lý.
Phim tài liệu Netflix và bí ẩn chưa được giải đáp
Bộ phim tài liệu Netflix “Trust No One: The Hunt for the Crypto King” (phát hành ngày 30 tháng 3 năm 2022) là bộ phim dài 90 phút kể về sự nổi tiếng của Gerald Cotten và trên hết là cái chết bí ẩn. Mặc dù đôi khi phụ thuộc nhiều vào nhật ký trò chuyện, nhưng phim tài liệu lại hấp dẫn, nhưng không thể làm sáng tỏ bí ẩn. Bí ẩn xung quanh Gerald Cotten, sàn giao dịch QuadrigaCX của anh ấy và Bitcoin bị mất tích vẫn chưa được giải đáp.
Vào tháng 6 năm 2020, Ủy ban Chứng khoán Ontario thông báo khoảng 76.000 nhà đầu tư đã mất ít nhất 169 triệu đô la Canada thông qua các giao dịch QuadrigaCX. Chỉ có khoảng 34 triệu đô la trong số tiền đó được thu hồi cho các chủ nợ - chỉ 20% tổng số tổn thất. Nhiều khách hàng cũ tiếp tục nghi ngờ Gerald Cotten thực sự đã chết, tin rằng anh ta bỏ trốn với tiền và danh tính mới.
Bài học: Không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền xu của bạn
Thế giới Bitcoin đầy rẫy meme, nhưng không may là cụm từ “Not Your Keys, Not Your Coins” đã tóm tắt kịch tính xung quanh doanh nhân Gerald Cotten và sàn giao dịch tiền điện tử QuadrigaCX. Đây cũng là bản chất của tiêu đề “Không tin tưởng ai” của sản phẩm Netflix.
Cuối cùng, kết luận duy nhất là: bất kỳ ai mua Bitcoin và muốn sở hữu nó đều phải chịu trách nhiệm về việc tự lưu trữ khóa và không ủy thác chúng để trao đổi. Nhiều ví không lưu ký dễ sử dụng hiện có sẵn — ví mà chủ sở hữu Bitcoin cũng nắm giữ chìa khóa. Trường hợp của Gerald Cotten cho thấy hậu quả thảm khốc của rủi ro lưu ký khi các nhà điều hành sàn giao dịch gian lận hoặc không đủ năng lực.
Hệ sinh thái tiền điện tử hiện đại đã học hỏi từ thảm họa Gerald Cotten. Bằng chứng dự trữ, ví đa chữ ký và giám sát theo quy định đã được cải thiện kể từ khi QuadrigaCX sụp đổ. Tuy nhiên, bài học cơ bản vẫn còn: rủi ro lưu ký là có thật và tự lưu ký là cách duy nhất để thực sự sở hữu tiền điện tử của bạn.
Hàng ngàn khách hàng vẫn đang chờ đợi tiền của họ nhiều năm sau cái chết của Gerald Cotten. Vụ án này vẫn là một trong những vụ gian lận khét tiếng nhất của tiền điện tử, đóng vai trò như một câu chuyện cảnh báo về việc tin tưởng vào các nền tảng tập trung với quyền giám sát tài sản kỹ thuật số. Cho dù Gerald Cotten đã chết hay sống dưới danh tính giả định, kết quả là như nhau: khách hàng đã mất tiền tiết kiệm cả đời của họ vì gian lận mà lẽ ra có thể được ngăn chặn thông qua các hoạt động tự giám sát thích hợp.
Câu hỏi thường gặp
Gerald Cotten là ai?
Gerald Cotten là người Canada sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử QuadrigaCX, người được cho là đã chết vào ngày 8 tháng 12 năm 2018 ở tuổi 30 tại Jaipur, Ấn Độ. Anh ta điều hành chương trình Ponzi, đánh bạc tiền của khách hàng trong khi sử dụng tiền gửi mới để rút tiền, cuối cùng lừa đảo 76.000 khách hàng trị giá 169 triệu đô la.
Gerald Cotten đã ăn cắp bao nhiêu tiền?
Gerald Cotten bị cáo buộc đã đánh cắp khoảng 169 triệu đô la Canada từ 76.000 khách hàng của QuadrigaCX. Chỉ có khoảng 34 triệu đô la được thu hồi. Với giá Bitcoin ngày nay, tiền điện tử bị mất sẽ trị giá vài tỷ đô la.
Gerald Cotten có thực sự chết hay giả chết?
Giấy chứng tử tồn tại cho biết Gerald Cotten chết vì sốc nhiễm trùng và đau tim ở Ấn Độ. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư bị lừa đảo tin rằng anh ta đã giả chết để trốn thoát với số tiền bị đánh cắp. Không có cuộc khám nghiệm tử thi nào được thực hiện, làm dấy lên các thuyết âm mưu, mặc dù hầu hết các bằng chứng cho thấy anh ta thực sự đã chết.
Jennifer Robertson là ai?
Jennifer Robertson là góa phụ của Gerald Cotten, người được thừa kế tài sản trị giá 9 triệu đô la chỉ 12 ngày sau khi ông lập di chúc trước chuyến đi Ấn Độ. Cô tuyên bố Gerald Cotten đề nghị cung cấp mật khẩu tiền điện tử cho cô nhưng khẳng định anh ta chưa bao giờ làm vậy. Nhiều người nghi ngờ sự liên quan của cô ấy nhưng không có cáo buộc nào được đệ trình.
Điều gì đã xảy ra với tiền của khách hàng QuadrigaCX?
Phân tích blockchain cho thấy hầu hết các ví lạnh QuadrigaCX đều trống. Gerald Cotten đánh bạc tiền của khách hàng trên các sàn giao dịch khác dưới bút danh và sử dụng tiền gửi để mua sắm xa xỉ cá nhân bao gồm bất động sản, du thuyền và máy bay. Số tiền đã biến mất trước khi ông qua đời.
Phim tài liệu Netflix về Gerald Cotten là gì?
“Trust No One: The Hunt for the Crypto King” phát hành ngày 30 tháng 3 năm 2022, là bộ phim tài liệu dài 90 phút khám phá cái chết bí ẩn và gian lận lớn của Gerald Cotten. Nó xem xét các giả thuyết về việc liệu anh ta có giả chết hay không và điều tra điều gì đã xảy ra với hàng triệu người mất tích.
