Lloyds Banking Group, công ty quản lý tài sản Aberdeen và sàn giao dịch tài sản số Archax đã hoàn tất các giao dịch ngoại hối (FX) đầu tiên của Vương quốc Anh sử dụng tài sản gắn với thế giới thực được token hóa làm tài sản thế chấp. Thử nghiệm được thực hiện trên blockchain Hedera trong một khuôn khổ tài sản số được quản lý, đánh dấu một bước tiến hướng tới việc tích hợp công nghệ blockchain vào các thị trường tài chính tổ chức và hiện đại hóa quản lý tài sản thế chấp. Sáng kiến này nhằm chứng minh việc thanh toán nhanh hơn và quản lý tài sản thế chấp hiệu quả hơn bằng cách sử dụng cổ phiếu quỹ thị trường tiền tệ của Aberdeen được token hóa cùng với trái phiếu chính phủ Vương quốc Anh được số hóa làm tài sản thế chấp. Các hệ thống quản lý tài sản thế chấp truyền thống thường phụ thuộc vào các quy trình xác minh thủ công, khiến thời gian thanh toán bị trễ, tạo ra nút thắt vận hành trong giai đoạn biến động thị trường gia tăng. Vương quốc Anh xử lý khoảng 5,4 nghìn tỷ USD mỗi ngày cho giao dịch FX và các hợp đồng phái sinh lãi suất, và các tổ chức tài chính tiếp tục khám phá các công nghệ có thể cải thiện khả năng luân chuyển tài sản thế chấp và giảm độ trễ trong thanh toán.
Thử nghiệm cho thấy thanh toán nhanh hơn nhờ quỹ thị trường tiền tệ token hóa và trái phiếu chính phủ số hóa
Thử nghiệm đã hoàn tất các giao dịch FX đầu tiên của Vương quốc Anh được hậu thuẫn bằng tài sản gắn với thế giới thực được token hóa làm tài sản thế chấp, qua đó cho thấy hạ tầng blockchain được quản lý có thể hỗ trợ giao dịch tài chính tổ chức. Sáng kiến sử dụng các đơn vị cổ phần của quỹ thị trường tiền tệ Aberdeen được token hóa cùng với các trái phiếu chính phủ Vương quốc Anh được số hóa, thường được gọi là gilts, làm tài sản thế chấp cho các giao dịch FX giữa Lloyds Banking Group và Aberdeen. Cả hai nhóm tài sản đều được phát hành dưới dạng số và được quản lý trực tiếp trên blockchain, minh họa một cách tiếp cận thay thế để xử lý các cam kết bảo đảm giao dịch trong thị trường tài chính bán buôn.
Thử nghiệm dựa trên blockchain nhằm giải quyết các thách thức kéo dài bằng cách cho phép tài sản thế chấp được token hóa di chuyển giữa các bên gần như theo thời gian thực. Việc chuyển nhanh hơn có thể cải thiện quản lý thanh khoản đồng thời giảm độ phức tạp vận hành liên quan đến các quy trình thanh toán và ký quỹ truyền thống. Khi giá thị trường biến động nhanh, các tổ chức thường phải di chuyển tài sản thế chấp trong những khung thời gian ngắn. Việc chậm trễ có thể làm tăng áp lực thanh khoản và, trong một số trường hợp, buộc phải bán tài sản để đáp ứng yêu cầu ký quỹ. Hệ thống cho phép các bên tham gia lập trình và chuyển gần như ngay lập tức các tài sản được token hóa trên hạ tầng blockchain, hợp lý hóa luồng thanh toán và giảm thiểu gánh nặng hành chính liên quan đến việc di chuyển tài sản thế chấp.
Archax cung cấp hạ tầng được FCA quản lý trên blockchain Hedera
Archax, sàn giao dịch tài sản số và nền tảng token hóa được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) đầu tiên của Vương quốc Anh, đã đóng vai trò trung tâm trong sáng kiến. Công ty chịu trách nhiệm phát hành, chuyển và bảo vệ các đơn vị quỹ thị trường tiền tệ được token hóa cùng các gilt được số hóa trên blockchain Hedera, kết nối sự giám sát quản lý tài chính được quản lý với việc quản lý tài sản dựa trên blockchain.
Thử nghiệm cũng sử dụng mạng lưới chuyển tài sản thế chấp DeFi (tài chính phi tập trung) được cấp quyền của Archax là Nest. Khác với môi trường DeFi công khai, DeFi cấp quyền giới hạn phạm vi tham gia đối với các tổ chức được ủy quyền, cho phép ngân hàng, công ty quản lý tài sản và các công ty giao dịch tận dụng công nghệ blockchain trong khi vẫn duy trì tuân thủ quy định và các tiêu chuẩn bảo mật cho tổ chức. Bằng cách sử dụng các đơn vị quỹ thị trường tiền tệ được token hóa và các trái phiếu chính phủ Vương quốc Anh được số hóa, dự án cho thấy các chuyển nhượng tài sản thế chấp gần như theo thời gian thực có thể cải thiện quản lý thanh khoản và giảm độ phức tạp thanh toán cho các tổ chức tài chính.
Báo cáo được Bộ Tài chính Anh hậu thuẫn ghi nhận sáng kiến là đổi mới thị trường số dẫn đầu
Thử nghiệm đã nhận được sự công nhận từ báo cáo Wholesale Digital Markets Champion do Bộ Tài chính Anh hậu thuẫn, trong đó xác định sáng kiến là một ví dụ nổi bật về đổi mới thị trường bán buôn số. Báo cáo đã xem xét các lối đi để mở rộng việc áp dụng blockchain trên các thị trường tài chính của Vương quốc Anh và nhấn mạnh tài sản thế chấp được token hóa là một mảng quan trọng cho phát triển trong tương lai.
Aberdeen cho biết việc lựa chọn Hedera chịu ảnh hưởng bởi tính minh bạch, mô hình quản trị và thiết kế tiết kiệm năng lượng của mạng. Công ty cũng đánh giá hạ tầng cấp tổ chức của Hedera phù hợp cho các ứng dụng tài chính được quản lý, cần đồng thời khả năng mở rộng và bảo mật. Cấu trúc quản trị của Hedera, được giám sát bởi một hội đồng gồm các tổ chức lớn trên toàn cầu, cung cấp thêm một lớp giám sát cho tổ chức trong khi vẫn hỗ trợ các hoạt động blockchain hiệu năng cao. Những đặc điểm này góp phần khiến mạng phù hợp cho thử nghiệm tài sản thế chấp FX.
Câu hỏi thường gặp
Trong thử nghiệm, Lloyds, Aberdeen và Archax đã đạt được điều gì?
Lloyds Banking Group, Aberdeen và Archax đã hoàn tất các giao dịch ngoại hối (FX) đầu tiên của Vương quốc Anh sử dụng tài sản gắn với thế giới thực được token hóa làm tài sản thế chấp. Thử nghiệm được thực hiện trên blockchain Hedera và sử dụng các đơn vị cổ phần của quỹ thị trường tiền tệ Aberdeen được token hóa cùng các trái phiếu chính phủ Vương quốc Anh được số hóa làm tài sản thế chấp cho các giao dịch FX.
Vì sao thử nghiệm sử dụng blockchain cho quản lý tài sản thế chấp?
Thử nghiệm dựa trên blockchain nhằm giải quyết các thách thức trong hệ thống quản lý tài sản thế chấp truyền thống, vốn thường phụ thuộc vào các quy trình xác minh thủ công và gây ra thời gian thanh toán bị trễ. Sáng kiến cho phép tài sản thế chấp được token hóa di chuyển giữa các bên gần như theo thời gian thực, cải thiện quản lý thanh khoản và giảm độ phức tạp vận hành liên quan đến các quy trình thanh toán và ký quỹ truyền thống.
Archax đã đóng vai trò gì trong sáng kiến?
Archax, sàn giao dịch tài sản số và nền tảng token hóa được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) đầu tiên của Vương quốc Anh, chịu trách nhiệm phát hành, chuyển và bảo vệ các đơn vị quỹ thị trường tiền tệ được token hóa cũng như các gilt được số hóa trên blockchain Hedera. Thử nghiệm cũng sử dụng mạng lưới chuyển tài sản thế chấp DeFi được cấp quyền của Archax là Nest, mạng này giới hạn phạm vi tham gia đối với các thực thể được ủy quyền trong khi vẫn duy trì tuân thủ quy định và các tiêu chuẩn bảo mật cho tổ chức.
