TRM Labs: Mặc dù Rủi Ro Vẫn Tồn Tại, Tuân Thủ Pháp Lý Tiến Bộ Tại Latam

Trong một báo cáo mới, TRM Labs cho biết rằng mặc dù các mối đe dọa tài chính bất hợp pháp vẫn hiện hữu ở Latam, bao gồm các sàn/giao dịch OTC có liên kết với băng đảng, các dòng tiền bị trừng phạt của Venezuela và các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, thì các quy định đang siết chặt để bao vây các mối đe dọa này, với mọi thị trường lớn tại Latam đều tăng cường nỗ lực tuân thủ.

Các ý chính:

• TRM Labs báo cáo rằng stablecoin chiếm 95% các dòng tiền bất hợp pháp vào Latam, buộc VASPs phải nâng cấp công nghệ trong thời gian tới.
• Băng đảng Sinaloa đã rửa $103B vào năm 2025, thúc đẩy các chính phủ thực thi các đạo luật AML sắp tới.
• Sau các báo cáo này, các quốc gia ở Latam đang nâng cao các tiêu chuẩn tuân thủ của mình.

TRM Labs: Quy định đang thu hẹp các “khung cửa” rủi ro tại Latam

Các quy định về tiền mã hóa đang tiến lên trên phạm vi quốc tế, và Latam không phải là ngoại lệ, ngay cả khi có rất nhiều mối đe dọa đã được ghi nhận. Theo TRM Labs, một công ty tình báo blockchain, các quy định đang đến để làm cho các giao dịch và dòng tiền bằng tiền mã hóa an toàn hơn trong khu vực.

Trong một báo cáo gần đây, TRM Labs đã tiết lộ rằng stablecoin đã trở thành các “đường ray” thanh toán chủ đạo trên khắp Latam, chiếm 95% dòng tiền chảy vào các thực thể bị trừng phạt trên toàn cầu trong một khu vực, do các đặc điểm kinh tế của nó, vốn cởi mở với việc áp dụng các công nghệ mới này.

TRM Labs cho biết các mối đe dọa đã được ghi nhận rõ ràng trong khu vực, bao gồm các dòng tiền liên quan đến Băng đảng Sinaloa, tận dụng các nhà môi giới địa phương và các sàn giao dịch P2P để rửa tiền bằng cách sử dụng các tổ chức của Trung Quốc làm trung gian, nhằm xử lý hơn $103 tỷ USD chỉ riêng trong năm 2025.

Ngoài ra, tổ chức này nhấn mạnh rằng các lệnh trừng phạt hiện vẫn còn đối với các hoạt động vận chuyển dầu bất hợp pháp và buôn bán ma túy khiến Latam tiếp tục nằm trong tâm điểm giám sát thực thi. Tuy vậy, các chính phủ đang nhanh chóng tìm cách bịt các lỗ hổng này và củng cố việc tuân thủ trên toàn ngành.

Tại Brazil, các quy định mới được thông qua vào tháng Hai thiết lập một khung tuân thủ, bao gồm các yêu cầu AML chống rửa tiền mới (AML) và tài trợ khủng bố (TF) đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) để nhận được ủy quyền hoạt động.

Argentina cũng siết chặt công tác giám sát đối với thị trường tiền mã hóa, với các yêu cầu đăng ký được cập nhật đối với VASPs, bao gồm các quy tắc AML, nghĩa vụ kiểm toán và tách biệt tài sản.

Mexico cũng đưa ra các đánh giá dựa trên rủi ro, chỉ định cán bộ phụ trách tuân thủ và các cuộc kiểm toán tuân thủ định kỳ cho các tổ chức, vì các hoạt động tài sản ảo vẫn chỉ bị giới hạn trong các tổ chức được Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) phê duyệt.

TRM Labs kết luận rằng “đối với các sàn giao dịch, fintechs và các tổ chức tài chính hoạt động tại Mỹ Latinh, các yêu cầu pháp lý đang được triển khai đồng thời trên khắp khu vực. Các tổ chức xây dựng hạ tầng tuân thủ trước thời hạn thực thi sẽ có lợi thế vận hành rõ ràng.”